企业融资2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

企业融资PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一章 我国中小企业的融资状况1

第一节 我国中小企业的发展及问题1

一、我国中小企业发展遇到的问题2

二、政府对中小企业的政策扶持3

1．税收优惠3

2．财政补贴4

3．基础设施服务4

三、政府对中小企业的融资支持5

1．提供中小企业融资援助5

2．鼓励发展风险投资8

3．培育直接融资市场9

第二节 中小企业的融资渠道与融资策略10

一、中小企业的资金需求10

1．资金需求形式11

2．资金需求期限11

二、资金来源和融资渠道13

1．资金来源13

2．融资渠道与融资方式15

三、中小企业各发展阶段融资方式18

1．种子阶段的融资方式18

2．创业阶段的融资方式21

3．成长阶段的融资方式23

4．发展阶段的融资方式25

第二章 中小企业的融资方式27

第一节 中小企业的融资决策27

一、融资策略的制定28

1．融资方式对经营战略的影响28

2．资金需求量对融资方式的影响28

3．融资渠道对融资方式和融资成本的影响29

4．资金结构与融资风险29

二、资金需求的测定30

1．创建企业的资金量测定30

2．技术及产品开发资金量测定31

3．生产所需资金量测定33

4．拓展市场资金量测定35

三、中小企业的融资方式35

第二节 长期融资方式之一：股权融资38

一、股权融资方式之一：引进投资者39

1．政府投资40

2．投资基金44

3．中外企业投资47

二、股权融资方式之二：上市融资50

1．直接上市51

2．间接上市56

第三节 长期融资方式之二：债务融资59

一、债务融资方式之一：银行贷款60

1．信用借款60

2．政府担保贷款、贴息贷款与出口信贷64

二、债务融资方式之二：发行债券66

1．普通债券融资67

2．可转换债券融资70

三、债务融资方式之三：租赁融资71

1．租赁融资的特点71

2．租赁融资的优劣分析73

第四节 短期融资方式74

一、短期借款74

1．短期借款的形式74

2．短期借款的费用75

二、商业信用76

三、票据贴现76

案例Ⅰ 内地间接上市融资：托普发展借壳川长征77

案例Ⅱ 香港创业板直接上市融资：环宇青鸟83

案例Ⅲ 香港创业板间接上市融资：裕兴电脑88

案例Ⅳ 美国NASDAQ直接上市融资：新浪网96

第三章 中小企业与风险投资104

第一节 风险创业投资104

一、风险投资的基本概念105

1．风险投资体系105

2．风险投资的主要特点107

3．风险投资的基本要素109

二、风险投资的运营模式112

1．投资方式112

2．决策方式118

3．管理方式124

4．盈利方式126

三、与其他投资基金的区别129

1．进入企业阶段不同129

2．投入产业不同130

3．获益方式不同130

4．投资管理策略不同131

5．对投资企业的参与程序不同132

第二节 吸引风险投资132

一、中小企业的发展阶段与风险投资133

1．种子阶段与风险投资133

2．创业阶段与风险投资135

3．成长阶段与风险投资137

二、吸引风险投资139

1．项目引资准备工作139

2．选择恰当的风险合作伙伴141

3．吸入风险投资142

三、商业（经营）计划书144

1．主要原则144

2．如何撰写计划书145

3．计划书的功能与重点146

4．商业计划书拟写的要点148

案例 上海第一百货、澳柯玛对清华大学多媒体电视项目的风险投资150

第四章 中小企业与二板市场155

第一节 全球二板市场简介155

一、各国二板市场概况156

二、二板市场的特点157

1．市场定位158

2．上市标准158

3．做市商和保荐人制度159

4．投资机构159

5．监管体系160

6．交易体系160

第二节 全球二板市场的发展状况161

一、美国的二板市场161

1．美国二板市场概况161

2．NASDAQ市场规模163

3．上市条件及标准165

4．交易及监管体系167

5．美国的OTCBB市场169

二、香港特区的二板市场170

1．市场状况与规模170

2．上市171

3．监管体系172

三、我国高新技术板块市场174

1．市场定位174

2．上市标准175

3．交易及监管体系175

四、其他国家的二板市场175

1．欧洲自动报价市场EASDAQ175

2．英国伦敦的AIM市场178

3．法国的“新市场”180

4．德国的“新市场”182

5．加拿大的二板市场183

6．新加坡证交所自动报价股市185

第三节 中国企业海外二板市场融资187

一、我国企业海外融资状况187

1．内地企业海外上市方式188

2．国内证券监管机构在海外融资中的作用190

3．全球主要二板市场比较192

二、海外二板市场上市的准备196

1．选择上市方式197

2．聘请中介机构199

3．上市成本分析202

三、上市企业的重组和改制207

1．企业重组207

2．公司的治理结构208

3．公司的机构设立及人事安排209

4．企业的经营业绩211

四、上市的审批与申请215

1．内地审批215

2．上市申请217

五、上市过程219

1．投资价值分析报告219

2．确定发行价格220

3．路演的主要步骤221

附件Ⅰ 股份制改组的资产评估及产权界定221

附件Ⅱ 股份制改组会计报表审计228

附件Ⅲ 股份制改组法律审查234

附件Ⅳ 我国股份有限公司会计制度与国际会计准则的差异237

第五章 中小企业与我国高新技术板市场239

第一节 我国的高新技术板239

一、上市企业基本标准239

1．上市企业基本标准240

2．股东及高级管理层的条件240

3．企业基本状况240

4．经营及财务状况241

5．其他要求242

二、交易规则242

三、监管体系243

1．保荐人制度243

2．信息披露制度244

3．独立董事制度246

4．发审委员会制度247

第二节 高新技术板上市程序248

一、上市前的准备工作249

1．思想准备250

2．上市前组织及制度准备254

3．高新技术板上市所面临的风险257

二、中小企业的股份制改造258

1．股份制改造的意义258

2．选聘中介机构260

3．设立（改制）股份有限公司262

三、发行上市辅导267

1．发行及上市辅导267

2．改制运行与验收269

3．法规考试270

四、股票发行上市程序270

附件Ⅰ 员工持股方式273

附件Ⅱ 高级管理人员的期权激励278

附件Ⅲ 高新技术板上市企业预选标准286

第六章 中小企业的信贷融资305

第一节 银行信贷融资基本程序305

一、向中小企业贷款的基本原则306

二、银行信贷融资的基本原则308

1．借款企业的条件、权利与义务308

2．贷款基本程序309

3．中长期贷款的申请、审查315

4．中长期贷款项目的评估318

三、科技专项贷款320

1．技术改造贷款320

2．技术开发贷款323

第二节 信贷融资的信用及担保328

一、企业信用329

1．信用等级的设立329

2．信用评级标准329

二、保证担保贷款332

1．寻找担保人332

2．贷款人核保332

3．贷款保证合同的订立与审查333

三、资产抵押贷款334

1．确定抵押物334

2．验证产权证明335

3．抵押合同的订立与审查336

4．抵押物的登记与保管337

四、资产质押贷款337

1．质押物的认定337

2．评估质物和质押权利的价值338

3．质押合同的订立与审查338

4．质物的登记与保管339

第三节 政府与中小企业信贷融资339

一、科技担保公司的融资担保340

1．政府提供融资担保的种类340

2．担保的条件341

3．政府担保的程序342

二、政府的贷款贴息345

三、出口信贷345

1．出口信贷的特点346

2．出口信贷的主要形式346

3．申请出口卖方信贷的程序348

4．获得出口卖方信贷的条件350

5．卖方信贷与买方信贷351

6．政府在出口信贷中的作用352

第四节 融资租赁354

一、融资租赁的基本形式354

1．直接租赁355

2．转租赁355

3．回租租赁356

4．杠杆租赁356

二、企业及租赁项目的条件356

三、租赁项目的审查359

四、租赁的业务程序360

1．租赁准备阶段360

2．委托租赁阶段361

3．购买设备谈判阶段361

4．签订合同阶段361

5．设备引进阶段363

6．交付租金阶段363

五、租赁合同与购货合同364

1．两个合同之间的关系364

2．租赁合同的特点与内容365

总结367

一、直接投资与间接投资（直接融资）的比较367

二、直接融资与间接融资的区别368

1．股票融资与信贷融资的比较369

2．债券融资与贷款融资的区别369

3．股票融资与债券融资的区别371

三、直接投资与间接融资的区别372