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第一章 买卖商业汇票的性质及法律沿革1

第一节 买卖汇票行为概述1

第二节 民间买卖汇票市场的现状2

第三节 动了谁的“奶酪”6

第四节 对买卖汇票行为的评价7

第五节 买卖汇票的相关法律沿革以及近年来司法实践中的做法13

第二章 票据业务中涉及的刑事罪名及案例分析19

第一节 银行承兑汇票业务中涉嫌的罪名研究19

一、非法经营罪20

二、骗取贷款罪22

三、妨害信用卡管理罪23

四、骗取票据承兑罪25

五、伪造公文、印章罪27

六、伪造、虚开增值税专用发票罪28

七、销毁会计凭证、会计账簿、财务会计报告罪31

八、逃税罪33

九、诈骗罪、挪用资金罪及侵占罪36

十、非法集资罪、非法吸收公众存款罪38

第二节 商业承兑汇票业务中涉嫌的罪名研究40

一、票据诈骗罪、徇私舞弊造成亏损罪40

二、贪污罪、职务侵占罪43

三、合同诈骗罪45

第三章 票据业务中的行政责任47

第一节 出票人违规开票的行政责任47

第二节 承兑人违规承兑的行政责任50

第三节 票据中介的行政责任52

一、从事买卖票据的公司不建立会计账簿、会计凭证的行政责任52

二、专门从事买卖票据的企业不纳税申报的行政责任56

三、买卖票据借用他人身份证、银行卡的行政责任60

四、为票据贴现借用其他公司（包装户）的营业执照、账户的行政责任61

五、票据中介买卖票据（民间贴现）的行政责任63

第四节 商业银行违规贴现、转贴现的行政责任65

一、商业银行违规贴现的行政责任65

二、商业银行违规转贴现的行政责任68

第四章 票据业务中的民事责任及案例分析71

第一节 出票71

一、出票人到期无力向承兑行清缴票据款系银行工作人员帮助制作虚假报表所致，谁来承担责任71

二、出票人虚构收款人，导致票据背书不连续的处理76

第二节 承兑79

一、承兑人能否以“申请人提供的合同、发票虚假”主张承兑无效而拒绝付款79

二、承兑人在承兑栏中记载“不得转让”的效力81

第三节 背书85

一、收款人在票据上背书并交付给个人贴现，未收到票据款时，能否要求确认“票据转让无效”并要求返还票据85

二、伪造、变造票据退票后，后手中介起诉前手中介赔偿全额票据款和利息有无依据88

第四节 失票救济的技巧94

一、主张已被吊销执照公司的印章背书属“票据上签名之伪造”94

二、最后背书系持票人的前手伪造96

三、公示催告期间转让票据无效98

第五节 除权判决100

一、票据被除权后，后手以“未实际履行付款义务”起诉前手，能否获得法院支持100

第六节 票据质押、保证104

一、签订“质押转让票据协议”，能否起到转让票据权利的目的104

二、商业承兑汇票中银行保函的效力，如果“保证”无效，基于相信银行保函而受让的持票人如何救济106

第七节 付款110

一、银行未识别出票据上伪造的印章而付款，属于重大过失，不能免除付款义务110

二、买卖银行承兑汇票，票据涉嫌变造被付款银行扣留该如何处理112

三、付款人已经凭“除权判决”向申请人付款，除权判决撤销后，是否还应当再向持票人付款116

四、汇票因变造而无效，付款人应当向谁付款119

五、直接向商业承兑汇票出票人提示付款，付款人将票据销毁后谎称“未收到票据”的处理121

第八节 追索权123

一、转贴银行与前手银行签订“放弃追索权申明”（合同）是否有效123

二、票据被公安机关冻结，持票人提示付款被拒付，是否可以行使追索权126

三、票据逾期付款后，如何追索票据利息129

四、付款人以“背书书写不规范”拒绝付款时，有权出具证明的单位不配合如何追索134

附录137

中华人民共和国民事诉讼法（节录）137

最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》的解释（节录）139

最高人民法院研究室对《票据法》第十七条如何理解和适用问题的复函143

电子商业汇票业务管理办法144

中国人民银行关于切实加强商业汇票承兑贴现和再贴现业务管理的通知160

中国人民银行关于完善票据业务制度有关问题的通知164

中国银监会办公厅关于加强银行承兑汇票业务监管的通知168

浙江省高级人民法院民二庭关于印发《关于审理票据纠纷案件若干疑难问题的纪要》的通知171

上海市高级人民法院关于审理担保、票据等民商事纠纷案件若干问题的处理意见（节录）179

全省法院商事审判工作座谈会材料181

江苏省高级人民法院副院长在全省商事审判工作座谈会上的讲话（2013年4月23日）（节录）190

中华人民共和国最高人民法院民事判决书（2014）民二终字第19号192

兴业银行股份有限公司济南分行诉山东钢铁股份有限公司、山东钢铁股份有限公司济南分公司、福建省旺隆贸易有限公司保兑仓业务合作合同纠纷案205