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第一章 商业银行导论1

第一节 商业银行的起源、特征与功能1

一、商业银行的起源与发展1

二、商业银行的特征2

三、商业银行的功能5

第二节 商业银行经营模式6

一、分业经营模式7

二、混业经营模式8

第三节 现代商业银行发展趋势10

一、影响现代商业银行发展的因素10

二、现代商业银行的发展趋向11

本章基本概念14

本章思考题14

第二章 商业银行管理理论15

第一节 商业银行管理原则15

一、流动性原则15

二、安全性原则16

三、盈利性原则17

四、“三性”原则的辩证关系18

第二节 资产负债管理理论19

一、资产管理理论20

二、负债管理理论22

三、资产负债综合管理理论24

四、资产负债表外管理理论25

五、模式经营理论26

第三节 利率期限结构理论27

一、利率预期理论27

二、流动性溢价理论29

第四节 资产负债管理技术——缺口管理29

一、利率敏感性缺口管理29

二、持续期缺口管理34

第五节 案例分析42

本章基本概念45

本章思考题45

第三章 商业银行财务报表与绩效评估46

第一节 商业银行财务报表46

一、资产负债表46

二、利润表49

三、现金流量表51

四、财务报表的特征53

第二节 商业银行绩效评估53

一、商业银行绩效评估指标53

二、商业银行绩效评估方法59

三、商业银行风险衡量方法62

四、收益与风险的匹配63

第三节 案例分析64

本章基本概念66

本章思考题66

第四章 商业银行流动性管理67

第一节 商业银行现金头寸管理67

一、现金头寸67

二、现金头寸管理的目标69

三、现金头寸预测与调度70

第二节 商业银行流动性风险71

一、商业银行流动性风险的起因71

二、流动性风险敞口73

三、流动性风险敞口衡量73

四、银行挤兑与流动性危机79

第三节 商业银行流动性供给与需求80

一、流动性需求与供给管理80

二、流动性供给与流动性需求搭配82

三、未来流动性需求估算84

第四节 案例分析85

本章基本概念86

本章思考题87

第五章 商业银行资本管理88

第一节 商业银行资本构成与作用88

一、商业银行资本构成88

二、我国商业银行资本的构成92

三、商业银行资本的作用94

第二节 商业银行资本充足度95

一、商业银行资本适度原理96

二、商业银行资本衡量97

第三节《巴塞尔协议》101

一、《巴塞尔协议》的产生101

二、《巴塞尔协议》的基本内容102

三、《巴塞尔新资本协议》103

第四节 商业银行融资管理107

一、资本成本分析107

二、内部融资管理110

三、外部融资管理112

第五节 案例分析116

本章基本概念117

本章思考题117

第六章 商业银行负债管理119

第一节 商业银行负债类型及管理意义119

一、存款种类及构成119

二、借款种类及构成123

三、其他负债来源125

四、负债管理的意义125

第二节 商业银行存款管理127

一、影响银行存款增长的因素127

二、存款成本与控制模式128

三、存款定价131

四、存款管理策略133

第三节 商业银行借款管理135

一、商业银行借款的特征与意义135

二、资金需求缺口136

三、影响银行借款的因素137

四、借款管理策略138

第四节 案例分析139

本章基本概念141

本章思考题141

第七章 商业银行贷款管理142

第一节 贷款种类与贷款政策142

一、贷款种类142

二、贷款政策146

第二节 贷款信用分析148

一、信用的5C标准148

二、企业贷款信用分析149

三、企业贷款财务分析150

四、个人消费贷款信用分析154

第三节 贷款定价156

一、贷款定价原则156

二、贷款价格构成158

三、贷款定价模型159

四、住房抵押贷款偿还及方式161

第四节 贷款违约风险管理166

一、贷款违约风险的情形166

二、违约风险模型167

第五节 不良贷款管理173

一、不良贷款概念173

二、不良贷款产生的原因174

三、不良贷款对银行的影响176

四、不良贷款的预警信号177

五、不良贷款的处理179

第六节 案例分析180

本章基本概念184

本章思考题184

第八章 商业银行证券投资管理185

第一节 商业银行证券投资概述185

一、商业银行证券投资的目的185

二、商业银行证券投资的对象187

三、商业银行证券承销189

第二节 证券投资的收益与风险190

一、证券收益率的计算190

二、证券收益率曲线192

三、证券投资风险的类型194

四、证券投资风险的计量196

第三节 证券投资组合管理197

一、现代证券投资组合模型197

二、证券组合管理的方式205

三、证券投资组合绩效评价208

第四节 证券投资分析209

一、基本分析209

二、技术分析210

本章基本概念212

本章思考题212

第九章 商业银行其他业务管理213

第一节 国际业务管理213

一、银行业务国际化的原因213

二、国际贸易融资214

三、国际贷款218

四、外汇交易业务221

五、银行跨国经营风险管理226

第二节 中间业务管理229

一、中间业务的特征与意义229

二、结算业务231

三、代理业务233

四、咨询业务234

第三节 私人银行业务管理235

一、私人银行的定义及发展236

二、私人银行的特征238

三、我国私人银行的发展现状及意义240

第四节 案例分析242

本章基本概念244

本章思考题245

第十章 商业银行表外业务管理246

第一节 商业银行表外业务概述246

一、表外业务的定义246

二、表外业务的特征247

三、表外业务发展的原因248

第二节 金融保证业务251

一、保函和备用信用证251

二、贷款承诺与票据发行便利254

三、资产证券化和贷款出售258

第三节 金融衍生产品交易263

一、金融期货263

二、金融期权266

三、互换271

第四节 案例分析275

本章基本概念277

本章思考题277

参考文献278