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1概论：危机与金融制度的变迁1

1.1 1929—1933年大萧条与金融制度的重构2

1.1.1大萧条前的金融制度2

1.1.2大萧条中金融制度的解体4

1.1.3大萧条后金融制度的重构5

1.1.4第一次金融制度重构的反思9

1.2 1973—1975年“滞胀”与金融制度的回归11

1.2.1布雷顿森林体系崩溃的金融后果12

1.2.2 1973—1975年经济危机中的“滞胀”14

1.2.3金融制度的历史回归15

1.2.4霸权衰落期的全球金融动荡17

1.2.5第二次金融制度重构的反思18

1.3金融大海啸与金融制度的变迁趋势20

1.3.1从美国次贷危机到全球金融大海啸20

1.3.2解读全球“大救市”释放出的信息22

1.3.3金融大海啸后金融制度变迁趋势25

1.3.4第三次金融制度重构的反思26

1.4中国金融制度：借鉴与改革27

1.4.1政府主导的渐进式金融改革27

1.4.2市场取向：成果与灾难并存30

1.4.3借鉴性探讨：本书各章内容简述31

主要参考文献34

2当前国际货币体系下的货币危机35

2.1货币危机理论综述35

2.1.1马克思的货币危机理论35

2.1.2第一至第四代货币危机理论37

2.1.3危机理论评述42

2.1.4货币危机的理论基础43

2.2货币失调、内外失衡与货币危机46

2.2.1开放经济条件下的内外均衡条件47

2.2.2内外均衡的动态调整机制50

2.2.3开放条件下的内外均衡的动态调整与货币危机58

2.2.4内外失衡与货币危机的实证检验60

2.3人民币汇率制度变迁与货币危机67

2.3.1人民币汇率制度变迁67

2.3.2均衡汇率与人民币汇率失调69

2.4中国经济的内外失衡情况分析83

2.4.1中国经济内部失衡的现状84

2.4.2中国经济外部失衡的现状86

2.5中国内外失衡、人民币汇率失调与货币危机88

2.5.1人民币实际汇率与贸易收支的实证检验88

2.5.2财富效应与价格效应的关系在中国的检验90

2.5.3人民币失衡与货币危机关系探讨91

主要参考文献95

3构建我国存款保险制度97

3.1存款保险制度简介98

3.1.1存款保险制度的起源及演化——以美国为例99

3.1.2存款保险制度的作用原理103

3.1.3存款保险制度的内在弊端109

3.2世界范围内的存款保险制度115

3.2.1美国：两次危机的洗礼116

3.2.2德国：存款保险制度的私人俱乐部属性126

3.2.3日本：政府过度干预下的存款保险制度129

3.2.4小结133

3.3存款保险制度的“显隐”之别134

3.3.1显性存款保险制度的本质134

3.3.2隐性存款保险制度的本质134

3.3.3显性存款保险制度和隐性存款保险制度的区别135

3.3.4小结及政策建议140

3.4构建我国的显性存款保险制度140

3.4.1从隐性到显性：金融体制改革的必由之路140

3.4.2潜在挑战：“南橘北枳”的暗礁143

主要参考文献148

4金融衍生品市场的宏观分析150

4.1金融衍生品市场的产生与发展150

4.1.1金融衍生品市场的产生背景150

4.1.2金融衍生品市场的发展历程151

4.2金融衍生品市场的演变155

4.2.1金融衍生品市场中的实体性交易155

4.2.2从实体性交易到虚拟性交易159

4.3金融衍生品市场与宏观经济运行174

4.3.1实体性交易与宏观经济运行175

4.3.2虚拟性交易与宏观经济运行183

4.3.3美国金融衍生品市场对GDP影响的实证分析193

4.4金融衍生品市场与货币政策调控197

4.4.1货币政策环境的复杂化197

4.4.2金融衍生品市场与货币政策传导机制200

4.4.3金融衍生品市场与货币政策操作208

4.4.4小结211

主要参考文献212

5住房抵押贷款证券化及其金融风险问题研究215

5.1住房抵押贷款证券化实质上是一项金融专业分工215

5.1.1住房抵押贷款证券化的基本运作原理215

5.1.2住房抵押贷款证券化的动力机制分析217

5.1.3从新兴古典经济学看，住房抵押贷款证券化实质上是一项金融专业分工219

5.2住房抵押贷款证券化的金融风险分散与扩散功能222

5.2.1美国住房抵押贷款证券化制度安排222

5.2.2美国MBS产品创新的诱因：对各种风险的回避223

5.2.3住房抵押贷款证券化中的金融风险分散功能226

5.2.4住房抵押贷款证券化中的金融风险扩散与放大功能228

5.3住房抵押贷款证券化与我国住房金融制度选择231

5.3.1我国住房抵押贷款证券化制度创新的必然性231

5.3.2我国商业银行在住房抵押贷款证券化中的潜在收益与成本分析233

5.3.3政府在住房抵押贷款证券化中的宏观收益与成本分析238

5.3.4我国建立住房抵押贷款证券化制度的主要障碍242

5.3.5审慎推进我国住房抵押贷款证券化244

5.4住房抵押贷款证券化中的金融风险防范和化解体系建设245

5.4.1规范住房市场秩序，确保住房市场健康发展245

5.4.2建立健全我国住房金融风险防范体系248

5.4.3建立健全住房金融风险化解体系254

5.4.4建立健全住房抵押贷款证券化金融监管体系257

5.4.5加快立法，为住房抵押贷款证券化提供法律依据和保障260

主要参考文献261

6金融市场定价效率与金融稳定263

6.1新古典范式下的金融学——关注金融市场定价效率263

6.1.1新古典主义范式与经济现实264

6.1.2人性的投机倾向对经济与金融的作用265

6.1.3关注金融市场定价效率266

6.2关于证券市场定价效率的争论268

6.2.1 EMH的理论基础和检验方法270

6.2.2实证检验以及理论基础上对EMH的挑战273

6.2.3关于证券市场定价效率争论的根本原因277

6.3证券市场定价效率的宏观分析280

6.3.1财富的本质与财富被持有的方式281

6.3.2预期与股票及其他资产的基本价值284

6.3.3理性市场的必要条件：预期相容性285

6.3.4证券市场价值的宏观分析287

6.4信息、交易者行为与证券价格291

6.4.1证券市场交易者行为的一般过程292

6.4.2证券市场上的信息与交易者行为295

6.4.3市场投机行为301

6.4.4市场操纵与从众行为306

6.4.5反馈效应与投机泡沫309

6.5证券市场定价效率与实体经济的关系310

6.5.1托宾q理论评述310

6.5.2证券市场定价效率与实体经济资源配置的短期关系314

6.5.3证券市场定价效率与实体经济资源配置的较长期关系320

6.6政府政策与金融市场定价效率322

6.6.1金融危机：证券市场定价效率非理想的又一有力证据322

6.6.2正视证券市场在一定程度上欠缺定价效率的事实323

6.6.3宏观经济政策与金融市场定价效率324

6.6.4金融监管与金融市场定价效率326

主要参考文献326