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第1章 绪论1

1.1 研究目的与意义1

1.2 文献综述5

1.3 研究思路、架构、内容13

第2章 我国中小企业融资现状分析15

2.1 中小企业的界定15

2.2 中小企业存在性的经济学解释17

2.3 中小企业集群的兴起19

2.3.1 产业集群的兴起19

2.3.2 集群中小企业竞争力的提升21

2.4 我国中小企业的融资现状与特点25

2.4.1 我国中小企业现状25

2.4.2 我国中小企业融资的现状和困难27

2.4.3 中小企业融资难的基本成因33

2.4.4 我国中小企业的金融支持36

第3章 中小企业融资结构理论分析38

3.1 融资结构理论综述38

3.1.1 企业融资过程38

3.1.2 融资成本与融资风险41

3.1.3 我国企业融资二元结构43

3.1.4 企业融资结构与治理结构45

3.2 中小企业融资结构的选择49

3.2.1 影响融资结构的因素49

3.2.2 非对称信息下的中小企业融资结构51

3.2.3 关系型融资两期模型56

3.2.4 非对称信息下中小企业的融资方式58

3.3 融资创新机制分析61

3.3.1 不完全市场的帕累托改进61

3.3.2 融资方式的演进63

3.4 中小企业资本结构期权分析67

3.4.1 无套利均衡原理67

3.4.2 鞅71

3.4.3 企业资本结构与期权75

第4章 产业集群与社会资本融资79

4.1 民间金融与社会资本79

4.1.1 民间金融79

4.1.2 社会资本83

4.1.3 产业集群内社会资本的构成86

4.2 集群社会资本融资机制对中小企业信贷市场的改进91

4.2.1 中小企业信贷市场的需求与供给91

4.2.2 社会资本的融资机制对中小企业信贷均衡的改进99

4.2.3 集群社会资本的演进对融资机制的影响102

第5章 抵押担保融资创新方式研究105

5.1 应收账款抵押和转售105

5.2 存货质押110

5.3 抵押担保融资创新对中小企业的适用性114

第6章 风险分担融资创新方式研究118

6.1 商品融资118

6.1.1 商品融资的结构化方法119

6.1.2 商品融资优势121

6.1.3 国内应用商品融资的现状与前景122

6.2 DIP融资125

6.2.1 DIP融资的构成要素126

6.2.2 实施DIP融资的影响因素127

6.2.3 DIP融资的金融创新特征128

6.2.4 对中国处理不良债权的借鉴意义129

6.3 风险分担融资对中小企业的适用性131

第7章 中小企业资产证券化研究133

7.1 资产证券化基本理论133

7.1.1 资产证券化的定义133

7.1.2 资产证券化的优势136

7.1.3 资产证券化运作流程137

7.1.4 资产证券化原理140

7.2 资产证券化结构143

7.2.1 资产处置143

7.2.2 资产服务144

7.2.3 流动性便利145

7.2.4 SPV的构造146

7.3 适用于中小企业的资产证券化模式149

7.3.1 中小企业资产证券化结构150

7.3.2 应收账款证券化153

7.3.3 中小企业贷款证券化156

7.3.4 不良资产证券化159

第8章 中小企业集群融资“鸟巢”模式创新163

8.1 “鸟巢”模式的提出163

8.1.1 中小企业集群融资模式选择标准163

8.1.2 现有集群融资方式的不足165

8.1.3 多方主体参与的“鸟巢”模式基本构架167

8.2 “鸟巢”模式的运作与管理170

8.2.1 互助担保公司的设立和运作170

8.2.2 信用协会的组织和运作178

8.2.3 建立以风险为本的监管体系181

8.3 中小企业集群融资“鸟巢”模式的信用风险管理182

8.3.1 产业集群信用风险的识别182

8.3.2 产业集群信用风险评级186

8.4 “鸟巢”模式进一步完善的建议195

第9章 融资创新方式的定价198

9.1 多维期权模型简述199

9.2 商品融资期权定价模型的推导201

9.3 商品融资期权定价模型的验证205

第10章 中小企业融资方式实证研究209

10.1 样本来源与统计描述210

10.2 回归模型213

10.3 回归结果分析214

第11章 结论与展望219

11.1 本书观点219

11.2 展望222

参考文献223