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第一章 反洗钱基础理论1

第一节 洗钱的概念和主要手段1

一、洗钱的概念1

二、洗钱的主要阶段2

三、洗钱的主要手段2

第二节 国际“风险为本”监管原则的运用6

一、国际组织关于“风险为本”的基本制度6

二、主要国家或地区财产保险业反洗钱监管要求8

第三节 我国反洗钱监管体系15

一、反洗钱的概念15

二、反洗钱监管机制及法规15

三、金融机构反洗钱义务16

第四节 我国财产保险业反洗钱工作的基本情况17

一、反洗钱核心义务履职不充分17

二、大额和可疑交易报告情报价值较低18

三、风险评估指引缺乏适应性19

第二章 保险机构反洗钱及反恐怖融资核心法规20

第一节 基础要求20

一、机构岗位设立与内部控制制度建设20

二、宣传培训与内部审计21

三、机构设置、任职资格审核的反洗钱要求22

第二节 核心义务24

一、客户身份识别、资料保存和交易记录保存24

二、大额及可疑交易报送30

三、配合反洗钱检查、调查33

四、涉及恐怖活动资产冻结34

五、反洗钱保密工作35

第三章 财产保险机构反洗钱及反恐怖融资工作实务37

第一节 反洗钱工作组织架构、制度建设与宣导培训37

一、财产保险公司反洗钱工作组织架构37

二、反洗钱内部控制制度建设41

三、反洗钱宣传培训工作43

第二节 客户身份识别操作实务44

一、客户身份识别的含义44

二、客户身份识别工作内容44

三、客户身份识别的适用标准及工作流程48

第三节 客户身份资料与交易记录保存操作实务52

一、保存的原则52

二、需要保存的资料52

三、保存措施52

四、保存期限53

第四节 大额交易和可疑交易报告操作实务53

一、可疑交易识别与尽职调查53

二、大额交易和可疑交易报送时间要求54

三、大额交易和可疑交易报送具体规范54

四、财产保险公司常见异常交易情形56

第五节 涉恐资产冻结操作实务56

一、涉恐资产冻结工作的含义56

二、涉恐资产冻结工作的内容及要求57

第六节 客户风险等级划分操作实务58

一、建立客户风险等级评估指标58

二、客户风险等级划分操作流程59

第七节 内部洗钱风险的识别、评估与处置59

一、确立以内部风险评估为主线的工作思路59

二、内部风险评估的流程60

三、风险评估的主要内容61

第四章 反洗钱及反恐怖融资日常管理63

第一节 报告及报表报送要求63

一、人民银行系统报告及报表报送要求63

二、保监会及其分支机构报告及报表报送要求64

第二节 反洗钱监测系统建设65

一、反洗钱监测系统功能需求65

二、核心业务系统模块65

第三节 反洗钱操作流程解答66

一、客户身份识别板块66

二、客户身份资料及交易记录保存板块68

三、大额和可疑交易报送板块69

四、其他问题板块71

第五章 异常交易案例分析72

一、违规退费72

二、向境外第三方支付赔款72

三、豪车出险赔付至第三方73

四、盗刷信用卡购买互联网渠道保险产品73

五、国际保险监督官协会（IAIS）发布案例73

附录74