商业银行中间业务产品实用手册2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

商业银行中间业务产品实用手册PDF格式电子书版下载

注意：本站所有压缩包均有解压码： 点击下载压缩包解压工具

第一章 商业银行中间业务概述1

一、中间业务的涵义和性质1

(一)中国业务的涵义1

(二)中间业务的基本性质及其变化3

(三)中间业务的特征6

(四)中间业务与相关概念的区别9

二、中间业务的产生和发展11

(一)国内外中间业务的发展与现状11

(二)中间业务产生和发展的背景及原因13

三、中间业务的分类18

(一)中间业务分类的原则19

(二)中间业务的基本分类19

(三)中间业务的其他分类20

四、商业银行发展中间业务的意义25

(一)发展中间业务有利于提高商业银行的盈利能力25

(二)发展中间业务有利于分散商业银行的经营风险26

(四)发展中间业务有利于提升商业银行的公众形象27

(三)发展中间业务有利于促进商业银行的传统业务27

(五)发展中间业务有利于拓宽商业银行的业务领域28

(六)发展中间业务有利于优化商业银行的资源配置28

五、发展我国商业银行中间业务的总体思路和主要措施29

(一)总体思路29

(二)主要措施30

(一)结算业务的概念34

(二)结算业务的作用及发展趋势34

一、结算业务的基本知识34

第二章 结算业务34

(三)结算业务的原则36

(四)结算纪律37

(五)结算业务的分类38

二、结算业务的产品介绍39

(一)国内结算39

1. 银行汇票39

2. 商业汇票40

3. 银行本票42

4. 支票44

5. 汇兑结算45

6. 托收承付46

7. 委托收款48

(二)国际结算50

1. 汇款50

2. 托收53

3. 信用证56

4. 旅行支票59

5. 外币兑换61

6. 结售汇业务62

7. 同城外汇款项收付业务64

8. 境内异地外汇款项收付业务65

9. 储蓄存款异地托收67

第三章 代理业务69

一、代理业务的基本知识69

(一)代理业务的概念及特点69

(二)代理业务的作用69

(三)代理业务的原则72

(四)代理业务的种类72

1. 通讯类产品代收代付业务73

(一)代收代付款项业务73

(五)代理业务的发展趋势73

二、代理业务的产品介绍73

2. 物业管理类产品(服务)代收费业务75

3. 社会保障类代收费业务76

4. 税务类代收代付业务78

5. 交通类收费业务79

6. 行政事业类收费业务80

7. 代发工资类代收代付业务82

8. 报刊订阅类代收费业务83

9. 其他代收代付业务84

(二)代理银行业务85

1. 代理政策性银行业务85

2. 代理中央银行业务87

3. 代理同业支付结算业务88

(三)代客衍生工具买卖业务89

1. 代客互换交易89

2. 代客外汇套汇交易91

3. 代客外汇套利交易92

4. 代客外汇掉期交易93

5. 代客外汇期权交易94

6. 代客利率期权交易95

7. 代客调期期权交易96

(四)代客外汇交易及现金管理业务97

1. 代客外汇资产管理业务97

2. 代客即期外汇买卖业务98

3. 代客远期外汇买卖业务99

4. 代客现金管理业务100

第四章 银证合作业务101

一、银证合作业务的基本知识101

(一)银证合作业务的概念及特点101

(二)银证合作业务的作用101

(三)银证合作业务的原则102

(四)银证合作业务的分类102

二、银证合作业务的产品介绍102

(一)代理法人资金清算102

(二)银证转账105

(三)银证通107

(四)代理发行和兑付政府债券109

1. 代理发行和兑付凭证式国债109

2. 柜台记账式国债交易业务111

(五)代理发行、承销、兑付有价证券113

1. 代理发行有价证券113

2. 承销有价证券115

3. 兑付有价证券116

(3)证券投资基金与股票、债券的区别117

(2)投资基金业务的作用117

(1)证券投资基金业务的概念及特点117

1. 证券投资基金业务的基本知识117

(六)证券投资基金117

(4)投资基金业务的分类118

2. 证券投资基金业务的产品介绍118

(1)基金托管业务118

(2)开放式投资基金销售业务120

(七)资产委托管理业务121

1. 银保合作业务的概念123

(一)银保合作业务的概念及特点123

一、银保合作业务的基本知识123

第五章 银保合作业务123

2. 银保合作业务的特点126

(二)银保合作业务的作用127

(三)银保合作业务的原则128

(四)银保合作业务的分类129

二、银保合作业务的产品介绍132

(一)代理财产险业务的主要产品介绍132

1. 代理企业财产保险132

2. 代理建筑工程保险和安装工程保险135

3. 代理货物运输保险136

4. 代理房屋财产保险136

5. 代理机动车辆保险138

6. 代理家庭财产保险139

(二)代理寿险业务的主要产品介绍139

1. 代理个人人身险139

2. 代理团体寿险142

3. 代收保险公司保费143

(一)网络银行的定义145

第六章 网络银行业务145

一、网络银行概述145

(二)网络银行产生与发展的动因分析147

(三)网络银行与传统银行的比较148

(四)网络银行的交易模式150

二、网络银行业务产品介绍152

(一)网上支付152

(二)网上贷款155

(四)网上信息服务156

(三)网上证券156

(五)其他网上业务157

三、网络银行客户操作系统159

(一)网上银行公共客户系统功能159

(二)网上银行个人客户系统功能159

(三)网上银行企业客户系统功能160

四、网络银行的运作160

(一)基本规定161

(四)网点客户登记系统操作规定162

(三)RA证书管理系统162

(二)网络银行系统的运行环境162

第七章 银行卡业务173

一、银行卡业务的基本知识173

(一)银行卡业务的概念及特点173

1. 银行卡业务的概念173

2. 银行卡业务的特点174

(二)银行卡业务的作用175

(三)银行卡业务的原则176

(四)银行卡业务的分类177

(五)银行卡的功能178

(六)银行卡业务发展趋势178

二、银行卡业务的主要产品介绍178

(一)信用卡178

(二)借记卡182

(三)国际卡184

1. 国际信用卡184

2. 国际借记卡188

(四)芯片卡190

(五)联名／认同卡192

(六)代理外币卡收单业务194

第八章 住房金融业务197

一、政策性住房金融业务197

(一)政策性住房金融业务的基本知识197

1. 政策性住房金融业务的概念及特点197

(1)政策性住房金融业务的概念197

(2)政策性住房金融业务的特点197

3. 政策性住房金融业务的原则198

2. 政策性住房金融业务的作用198

4. 政策性住房金融业务的分类199

(二)政策性住房金融业务的产品介绍199

1. 住房公积金委托归集业务200

2. 住房货币补贴资金归集业务201

3. 住房公积金委托贷款业务202

二、商业性房地产金融中的中间业务205

(一)商业性房地产金融中的中间业务的基本知识205

1. 商业性房地产金融中的中间业务的概念及特点205

2. 商业性房地产金融中的中间业务的作用206

4. 商业性房地产金融业务中的中间业务分类207

(二)商业性房地产金融业务中的中间业务产品介绍207

1. 代理个人抵押贷款房屋保险207

3. 商业性房地产金融中的中间业务管理原则207

2. 商品房抵押贷款合同履约保证保险209

3. 代收物业管理费211

4. 代理房地产项目评估咨询213

5. 代理房地产交易咨询221

(一)委托贷款业务的概念及特点224

第九章 委托贷款业务224

一、委托贷款业务的基本知识224

(二)委托贷款业务的作用225

(三)办理委托贷款业务的一般原则226

(四)委托贷款业务的分类227

(五)委托贷款业务的关系人以及各自的权利义务228

二、委托贷款业务的发展状况与前景231

三、办理委托贷款的一般程序233

(一)签订《委托贷款协议书》234

(二)开立委托存款账户和存入委托存款237

(三)委托贷款的审查和发放238

(四)委托贷款的检查243

(五)委托贷款的展期和转期243

(六)委托贷款的利率调整和逾期罚息244

(七)委托贷款的收回244

四、政策性委托贷款245

(一)部门委托贷款245

(二)财政委托贷款247

(二)担保业务的作用250

(三)担保业务的原则250

第十章 担保业务250

(一)担保业务的概念及特点250

一、担保业务的基本知识250

(四)担保业务的分类251

二、担保业务的产品介绍251

(一)票据承兑业务251

1. 银行承兑汇票251

2. 商业承兑汇票253

(二)银行保函254

1. 投标保函255

2. 承包保函257

3. 履约保函258

4. 工程维修保函259

5. 来料加工及来件装配保函259

6. 补偿贸易保函260

7. 预收(付)款退款保函261

8. 付款保函262

9. 延期付款保函263

10. 分期付款保函264

11. 关税保付保函265

12. 账户透支保函265

13. 保释金保函266

14. 租赁保证267

15. 留置保证268

16. 质量保证268

1. 咨询业务的概念270

(一)咨询业务的概念及特点270

一、咨询业务的基本知识270

第十一章 咨询业务270

2. 咨询业务的特点272

(二)咨询业务的作用272

(三)咨询业务的原则274

(四)咨询业务的分类274

二、咨询业务的主要产品介绍275

(一)资产评估业务275

1. 贷款抵押物、质物估价275

2. 房地产价格评估278

3. 社会委托资产评估279

(二)企业信用等级评估业务282

(三)验收企业注册资金业务284

(四)存款证明业务285

(五)技术贸易中介业务287

(六)企业资信调查业务289

(七)专项调查咨询业务291

(八)金融与经济信息咨询业务293

(九)企业管理咨询业务294

1. 投资银行业务的概念296

(一)投资银行业务的概念及特点296

第十二章 投资银行业务296

一、投资银行业务的基本知识296

2. 投资银行业务的特点297

(二)投资银行业务的作用298

(三)投资银行业务的原则300

(四)投资银行业务的分类300

二、投资银行业务的产品介绍301

(一)企业投资财务顾问业务301

(二)企业及项目融资财务顾问业务302

(三)企业兼并、收购与反收购财务顾问业务304

(四)企业改制上市财务顾问业务306

(五)企业商业票据及债券发行财务顾问业务308

(六)企业资产重组与资产管理财务顾问业务309

(七)企业债务重组与债务管理财务顾问业务311

(八)企业资产证券化财务顾问业务313

(九)企业战略规划与资产负债管理财务顾问业务314

(十)个人理财顾问业务316

(一)融资租赁的概念及特点318

一、融资租赁业务318

第十三章 其他中间业务318

(二)融资租赁的性质319

(三)融资租赁业务的作用322

(四)融资租赁业务的分类324

(五)融资租赁业务的操作程序326

(六)融资租赁业务的租金及支付方式329

二、代保管业务331

(一)代保管业务的概念及特征331

(二)代保管业务的分类业务操作程序332

附录341

附录一 商业银行中间业务暂行规定341

附录二 中国人民银行关于落实《商业银行中间业务暂行规定》有关问题的通知347

附录三 网上银行业务管理暂行办法358

附录四 中国人民银行关于落实《网上银行业务管理暂行办法》有关规定的通知365

附录五 证券投资基金管理暂行办法(第一号)371

附录六 《证券投资基金管理暂行办法》实施准则382

后记389