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第一篇 绪论3

第一章 金融法概述3

第一节 金融法的概念、调整对象和地位3

一、金融与金融法的概念3

二、金融法的调整对象4

三、金融法的地位4

第二节 金融法的历史发展、渊源与体系6

一、金融法的历史发展6

二、金融法的渊源7

三、金融法的体系8

第三节 金融法的基本原则11

第二章 金融法律关系15

第一节 金融法律关系的概念与特征15

一、金融法律关系的概念15

二、金融法律关系的特征15

第二节 金融法律关系的构成要素17

一、金融法律关系的主体17

二、金融法律关系的客体19

三、金融法律关系的内容19

四、金融法律关系的形成、变更与消灭20

第三节 金融法律关系的种类20

一、直接融资法律关系21

二、间接融资法律关系21

三、金融中介服务法律关系21

四、金融监管法律关系21

第四节 金融法律关系的保护22

一、保护金融法律关系的必要性22

二、金融法律关系的保护机构22

三、金融法律关系的保护方法23

第二篇 金融机构法27

第三章 银行法律制度27

第一节 中央银行法律制度27

一、外国中央银行概述27

二、我国的中央银行和中央银行法28

三、《中国人民银行法》的制定、结构和立法目的29

四、中国人民银行的法律地位、法定职责和法定业务、主要职能和双重属性30

五、中国人民银行的领导监督体制和组织管理制度31

六、中国人民银行工作人员的法定义务和法律责任33

第二节 商业银行法律制度34

一、我国商业银行现状和商业银行法概述34

二、我国商业银行的法律地位、法定经营范围和应遵守的基本原则35

三、我国商业银行的设立、变更、接管和终止36

四、我国商业银行的监督管理体制38

五、商业银行的法律责任39

第三节 政策性银行法律制度41

一、政策性银行概述41

二、我国政策性银行管理法律制度42

第四章 证券机构法律制度47

第一节 证券机构概述47

一、证券监管机构47

二、证券经营机构48

三、证券交易机构48

四、证券登记结算机构49

五、证券服务机构50

第二节 证券公司的设立、变更和终止50

一、证券公司的概念及分类50

二、证券公司的设立、变更和终止51

第三节 证券交易所与登记结算机构的设立、变更和终止53

一、证券交易所的设立、变更和终止53

二、证券登记结算机构的设立、变更和终止55

第五章 保险机构法律制度57

第一节 保险经营组织概述57

一、保险经营组织的一般形式57

二、我国保险经营组织的形式60

第二节 保险公司的设立及组织体系60

一、保险公司的设立60

二、保险公司的组织体系64

第三节 保险公司的整顿、接管和破产67

一、责令限期改正68

二、整顿68

三、接管69

四、保险公司的破产71

第六章 其他金融机构法律制度74

第一节 信托投资公司法律制度74

一、信托投资公司的概念、性质和地位74

二、信托投资公司的组织形式75

三、信托投资公司设立的条件75

四、信托投资公司设立的程序75

五、重要事项变更76

六、信托投资公司的终止76

七、信托投资公司的经营范围76

八、信托投资公司的经营规则77

第二节 投资基金组织法律制度78

一、投资基金概述78

二、证券投资基金79

第三节 企业集团财务公司法律制度83

一、财务公司的性质与法律地位83

二、财务公司设立的条件84

三、财务公司的设立程序85

四、财务公司的业务范围85

五、财务公司的业务规则86

六、重要事项变更86

七、财务公司的整顿、接管和终止86

第四节 信用合作组织法律制度87

一、城市信用合作社87

二、农村信用合作社89

第五节 金融租赁公司法律制度91

一、金融租赁公司的概念、性质和法律地位91

二、金融租赁公司的组织形式和组织机构91

三、金融租赁公司设立的条件91

四、金融租赁公司的设立程序92

五、重要事项变更92

六、整顿、接管和终止92

七、经营范围93

八、业务经营规则93

第六节 期货经营机构法律制度94

一、期货经纪公司的设立94

二、业务规则95

第七章 外资金融机构和境外中资金融机构法律制度98

第一节 外资金融机构的法律地位和作用98

一、外资金融机构概述98

二、外资银行的法律地位98

三、外资金融机构的作用99

第二节 外资金融机构的种类和业务范围100

一、外资金融机构的种类100

二、业务范围100

第三节 外资金融机构的设立101

一、外资金融机构设立的条件101

二、申请设立外资金融机构的程序102

三、外资金融机构的变更103

四、外资金融机构的解散和清算103

五、法律责任104

第四节 境外中资金融机构法律制度105

一、境外中资金融机构的概念105

二、境外金融机构的设立105

三、审批程序106

四、重要事项变更的管理106

五、法律责任107

第三篇 金融市场法111

第八章 货币市场法律制度111

第一节 货币市场概述111

一、货币市场的概念和组成111

二、中国货币市场的概况112

第二节 同业拆借市场法律制度114

一、同业拆借市场的运行规则114

二、拆借资金的来源、用途及比例指标限制114

三、商业银行授权分行进入同业拆借市场的规定115

第三节 票据市场法律制度115

一、票据承兑的法律规定116

二、票据贴现的法律规定116

三、票据再贴现的法律规定117

第四节 银行间债券市场法律制度118

一、银行间债券市场的运行规则118

二、银行间债券市场的主体条件119

三、债券交易的规定119

四、非银行金融机构参与银行间债券市场交易的特别规定120

第九章 资本市场法律制度122

第一节 资本市场概述122

一、资本市场的概念122

二、资本市场的组成122

第二节 股票市场法律制度124

一、股票发行法律制度125

二、股票上市法律制度127

三、股票交易法律制度129

第三节 企业债券市场法律制度131

一、我国企业债券市场发展概况131

二、企业债券发行法律制度132

三、企业债券上市法律制度134

第四节 证券投资基金市场法律制度136

一、美国证券投资基金市场及其法律制度的发展概况136

二、我国证券投资基金市场及其法律制度137

第十章 外汇市场法律制度141

第一节 外汇市场概述141

一、外汇141

二、外汇市场142

三、主要的国际外汇市场143

四、我国外汇市场的产生与发展145

第二节 外汇市场的主体146

一、一般外汇市场的主体146

二、我国银行间外汇市场的主体147

第三节 外汇市场的法律制度148

一、外汇零售市场的法律制度148

二、银行间外汇市场的法律制度150

第十一章 金融衍生工具市场法律制度154

第一节 金融衍生工具概述154

一、金融衍生工具的概念154

二、金融衍生工具的产生与发展155

三、金融衍生工具的种类156

第二节 金融衍生工具市场法律制度概述160

一、金融衍生工具市场法律制度的基础160

二、金融衍生工具市场法律制度的基本框架162

三、金融衍生工具市场监管制度概述162

第三节 我国金融衍生工具市场及其法律制度状况165

一、我国金融衍生工具市场的发展状况165

二、建立和完善金融衍生工具市场的法律制度166

第十二章 保险市场法律制度169

第一节 保险市场概述169

一、保险市场的概念169

二、保险市场的构成要素169

三、保险市场的特征170

第二节 保险市场的竞争与开放171

一、保险市场的模式171

二、保险市场的开放172

三、中国保险市场的竞争与开放175

第三节 保险经营规则176

一、分业经营规则176

二、保证偿付能力规则177

三、保险风险控制规则181

四、保险资金运用规则182

五、保险条款和保险费率管理规则184

六、保险公司及其工作人员行为规则185

第四节 保险合同的概念、特征和种类185

一、保险合同的概念及特征185

二、保险合同的种类186

第五节 财产保险合同188

一、财产保险合同的概念及特征188

二、财产保险合同的种类189

三、财产保险合同的主要内容190

四、财产保险合同当事人的权利与义务192

第六节 人身保险合同192

一、人身保险合同的概念和种类192

二、人身保险合同的主体和客体195

三、人身保险合同的主要内容196

四、人身保险合同的常用条款197

第十三章 贷款合同及担保制度200

第一节 贷款合同概述200

一、贷款合同的概念、特征及种类200

二、订立贷款合同的原则202

三、贷款合同的主体和客体203

四、贷款合同的内容203

五、贷款合同的订立205

六、贷款合同的变更与解除206

七、贷款合同纠纷的解决206

第二节 贷款担保制度207

一、担保与贷款担保207

二、贷款保证担保制度207

三、贷款抵押担保制度209

四、贷款质押担保制度213

第十四章 票据法律制度217

第一节 票据法和票据的概念217

一、票据法的概念217

二、票据的概念220

第二节 票据行为和票据权利222

一、票据法律关系222

二、票据行为223

三、票据权利226

第三节 涉外票据的法律适用和违反票据法的法律责任228

一、涉外票据的法律适用228

二、违反票据法的法律责任229

第四篇 金融监管法233

第十五章 金融监管法概述233

第一节 金融监管的产生和发展233

一、金融监管的产生233

二、金融监管的演变和国别特点234

三、金融监管的新发展——国际合作和国际规则235

第二节 我国的金融监管体制236

一、我国金融分业监管体制的形成236

二、我国金融分业监管的现状237

三、我国金融分业监管体制的发展前景239

四、我国金融监管法概述240

第十六章 货币管理法律制度242

第一节 有关货币政策的法律概述242

一、货币政策和有关货币政策的法律242

二、有关货币政策的法律的立法目的及重要意义243

三、有关货币政策的法律的内容244

第二节 货币管理法概述249

一、货币和货币管理法的概念249

二、人民币的法律地位250

三、人民币的设计和印制制度251

四、人民币的发行和收回销毁制度252

五、人民币的流通和保护制度254

第十七章 外汇管理法律制度257

第一节 外汇管理法律制度概述257

一、外汇管理的含义、类型及内容257

二、中国的外汇管理法律制度259

第二节 外汇收支管理制度260

一、结汇的概念及我国的结汇制度260

二、售汇的概念及我国的售汇制度261

三、付汇的概念及我国的付汇制度261

四、结汇、售汇及付汇的监管262

五、结汇、售汇及付汇管理的法律框架262

第三节 金融机构外汇业务管理制度263

一、金融机构经营外汇业务的条件263

二、金融机构的外汇资产负债比例管理规定264

三、金融机构经营外汇业务的监督管理265

第四节 人民币汇率管理制度265

一、汇率概述265

二、我国现行的人民币汇率制度266

第五节 外债管理制度267

一、外债概述267

二、外债管理法律框架268

三、国际商业贷款管理制度268

四、项目融资的外汇管理制度270

五、发行外币债券管理制度270

六、对外担保的管理制度271

第十八章 中央银行监管法律制度274

第一节 中央银行监管制度概述274

一、中国人民银行金融监管地位的确立274

二、中国人民银行金融监管的范围274

三、中国人民银行的金融监管权275

四、中国人民银行金融监管的主要方式——许可证管理276

第二节 中央银行监管的目标和指导原则276

一、监管目标276

二、监管的指导原则277

第三节 中央银行对商业银行的监管277

一、中央银行对商业银行机构的监管277

二、中央银行对商业银行的业务监管278

第四节 金融机构撤销规则287

一、金融机构撤销的概念287

二、金融机构撤销程序288

第十九章 商业银行内部监管制度290

第一节 商业银行内部监管概述290

一、商业银行内部监管的含义290

二、商业银行内部监管的必要性290

三、商业银行内部监管的规则291

四、商业银行外部监管与内部监管的关系292

五、商业银行内部监管的特点293

六、有关银行内部监管的法律规定295

第二节 内部控制295

一、内部控制的含义295

二、内部控制的目标和原则295

三、银行内部控制的内容296

四、对银行内部控制的基本要求298

五、商业银行内部控制制度的新发展299

第三节 商业银行内部稽核300

一、银行内部稽核的含义300

二、有关银行内部稽核的规定300

三、银行内部稽核制度的内容301

第二十章 证券业监管法律制度304

第一节 证券监管的目标和原则304

一、证券监管的目标304

二、证券监管的“三公”原则305

第二节 证券监管体制306

一、各国证券监管体制的比较306

二、我国的证券监管体制308

第三节 证券监管的内容310

一、证券发行监管310

二、信息披露监管312

三、交易市场监管313

四、证券机构和从业人员监管314

第四节 违反证券监管制度的法律责任314

一、民事责任315

二、行政责任315

三、刑事责任316

第二十一章 保险业监管法律制度318

第一节 保险监管概述318

一、保险监管的必要性318

二、保险监管的原则与目标319

三、保险监管的主体、对象和内容319

第二节 保险监管体系和方式321

一、保险监管体系321

二、保险监管法规体系322

三、保险监管方式323

第三节 保险监管的内容324

一、组织监管324

二、经营监管325

第四节 保险法律责任327

一、法律责任的形式327

二、违反保险法的行为及其法律责任328

第二十二章 金融刑法管制333

第一节 金融刑法管制概述333

一、金融刑法与金融刑法管制的概念333

二、金融刑法管制的必要性334

三、金融刑法管制的功能335

四、金融刑法管制的对象范围336

五、金融刑法管制的手段338

第二节 破坏金融管理秩序罪及其刑罚处罚338

一、伪造货币罪339

二、出售、购买、运输假货币罪339

三、金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪340

四、持有、使用假币罪340

五、变造货币罪340

六、擅自设立金融机构罪340

七、伪造、变造、转让金融机构经营许可证罪341

八、高利转贷罪341

九、非法吸收公众存款罪341

十、伪造、变造金融票证罪341

十一、伪造、变造国家有价证券罪342

十二、伪造、变造股票或公司、企业债券罪342

十三、擅自发行股票或公司、企业债券罪342

十四、内幕交易、泄露内幕信息罪342

十五、编造并传播证券交易虚假信息罪343

十六、诱骗投资者买卖证券罪343

十七、操纵证券交易价格罪343

十八、违法向关系人发放贷款罪343

十九、违法发放贷款罪344

二十、用账外客户资金非法拆借、发放贷款罪344

二十一、非法出具金融票证罪344

二十二、对违法票据承兑、付款、保证罪344

二十三、逃汇罪345

二十四、洗钱罪345

第三节 金融诈骗罪及其刑罚处罚346

一、集资诈骗罪346

二、贷款诈骗罪347

三、票据诈骗罪347

四、金融凭证诈骗罪348

五、信用证诈骗罪348

六、信用卡诈骗罪348

七、有价证券诈骗罪349

八、保险诈骗罪349

第五篇 国际金融法353

第二十三章 国际金融法概述353

第一节 国际金融法的概念353

一、国际金融法的概念353

二、国际金融法的产生及发展355

三、国际金融法律关系的主体和客体359

第二节 国际金融法的渊源和基本原则360

一、国际金融法的渊源360

二、国际金融法的基本原则361

第二十四章 国际贷款与融资法律制度364

第一节 国际借贷合同364

一、国际借贷合同的订立主体364

二、国际借贷合同订立的程序364

三、一般国际借贷合同365

四、欧洲美元借贷合同367

第二节 政府和国际金融机构的贷款制度368

一、政府贷款制度368

二、国际金融机构贷款制度369

第三节 国际商业银行贷款制度372

一、国际商业银行贷款的种类372

二、辛迪加贷款的法律规定372

第四节 国际融资法律制度374

一、国际项目贷款374

二、国际证券融资制度375

第五节 国际贸易融资制度377

一、出口方的融资377

二、进口方的融资379

三、银行的外贸融资379

四、出口保付代理385

五、福费廷386

第六节 国际借贷合同的担保387

一、国际借贷合同担保的种类387

二、国际借贷担保合同的主要形式389

第二十五章 国际金融监管与合作法律制度393

第一节 国际货币基金组织393

一、历史渊源393

二、国际货币基金组织的宗旨和法律地位394

三、国际货币基金组织的职能394

四、国际货币基金组织的业务活动395

五、国际货币基金组织的成员国资格396

六、国际货币基金组织的机构系统396

七、国际货币基金组织的资金来源和表决制度398

八、适用法律与法律解释398

九、基金会员争议的解决400

第二节 国际金融的监管与合作400

一、传统金融监管体系面临的挑战400

二、国际金融监管的组织协调与合作402

三、加强对国际金融市场的监督和防止国际性金融犯罪408

结束语 金融服务业发展的新态势、新模式与金融法治重构410

参考文献414