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第一章 巴塞尔委员会与巴塞尔资本协议1

第一节 巴塞尔委员会概述2

一、巴塞尔委员会的成立背景2

二、巴塞尔委员会的组织机构6

三、巴塞尔委员会的法律性质与地位15

四、巴塞尔委员会作为非正式国际组织的不足与完善20

第二节 巴塞尔资本协议的产生与巴塞尔Ⅰ24

一、巴塞尔资本协议的产生背景24

二、巴塞尔Ⅰ制定过程31

三、巴塞尔Ⅰ规制资本规则34

第三节 巴塞尔Ⅱ40

一、巴塞尔Ⅱ对规制资本规则的修改40

二、巴塞尔Ⅱ下资本监管制度的发展趋势44

第四节 巴塞尔Ⅲ的规制资本改革48

一、巴塞尔Ⅰ和巴塞尔Ⅱ规制资本规则的缺陷48

二、巴塞尔Ⅲ对规制资本的改革54

三、不同版本巴塞尔资本协议之间的关系及演变趋势62

第二章 巴塞尔Ⅲ的法律性质65

第一节 巴塞尔资本协议法律性质的争议66

一、界定巴塞尔Ⅲ法律拘束力的重要性66

二、关于巴塞尔资本协议性质的主要观点69

三、分析巴塞尔Ⅲ法律性质的逻辑思路72

第二节 巴塞尔Ⅲ的法律性质——国际习惯法视角分析75

一、国家实践要件75

二、法律确信要件78

三、现代习惯法与传统习惯法的不同81

第三节 巴塞尔委员会成员方实施巴塞尔Ⅲ的自主权限83

一、巴塞尔Ⅰ和巴塞尔Ⅱ规制资本制度下成员方实施的自主权限84

二、巴塞尔Ⅱ监督检查和市场纪律规则下成员方的自主权限87

三、巴塞尔Ⅲ规制资本制度下成员方实施的自主权限90

第三章 巴塞尔Ⅲ规制资本结构的规定94

第一节 巴塞尔Ⅲ规制资本结构94

一、巴塞尔Ⅲ规制资本结构的确立历程95

二、巴塞尔Ⅲ规制资本结构新框架97

第二节 巴塞尔Ⅲ核心一级资本规则102

一、核心一级资本工具范围102

二、核心一级资本合格标准104

第三节 巴塞尔Ⅲ其他一级资本规则和二级资本规则108

一、其他一级资本规则108

二、混合资本工具计入一级资本的历史教训113

三、二级资本规则116

四、非普通股资本的或有转换机制120

第四节 巴塞尔Ⅲ留存超额资本与逆周期超额资本规则123

一、留存超额资本规则124

二、逆周期超额资本规则127

第五节 巴塞尔Ⅲ系统重要性银行超额资本规则131

一、G-SIBs系统重要性的评估132

二、附加损失吸收能力要求133

第四章 巴塞尔Ⅲ规制资本调整与实施规则137

第一节 监管调整规则137

一、监管调整规则的制定背景137

二、监管调整规则的主要内容139

三、规制资本重复计算监管调整规则144

第二节 少数股东权益调整规则153

一、并表子公司发行的普通股调整规则153

二、并表子公司发行的普通股调整规则的审慎性评析155

三、并表子公司发行的普通股调整规则的完善158

四、并表子公司发行的合格一级和二级资本工具监管调整规则159

第三节 实施过渡期安排制度与披露要求160

一、过渡期安排的必要性160

二、过渡期制度内容层次162

三、规制资本实施中的披露要求164

第四节 杠杆率监管与规制资本结合实施规则165

一、巴塞尔Ⅲ引入杠杆率监管的背景165

二、杠杆率监管指标规则168

三、杠杆率监管规则的争议与评析172

第五节 主要发达经济体实施巴塞尔Ⅲ的状况175

一、巴塞尔委员会对成员方实施的评估机制175

二、欧盟规制资本规则与巴塞尔Ⅲ要求的主要差异179

三、美国规制资本规则与巴塞尔Ⅲ要求的主要差异185

四、日本规制资本规则与巴塞尔Ⅲ要求的主要差异189

第五章 宏观审慎视角下巴塞尔Ⅲ规制资本制度面临的挑战与完善192

第一节 宏观审慎规制与监管的视野层次192

一、巴塞尔Ⅲ规制资本制度下的宏观审慎视野层次192

二、宏观审慎规制与监管的应有视野层次195

第二节 非稳健宏观经济政策对规制资本质量的影响201

一、过度宽松的货币政策对规制资本实施质量的侵蚀202

二、非稳健财政政策对规制资本实施质量的侵蚀204

三、规制资本制度的应对与完善206

第三节 金融业混业经营和金融创新对规制资本质量的影响208

一、混业经营发展趋势对规制资本制度的影响208

二、金融创新对规制资本制度的影响214

三、构建功能监管制度保证规制资本制度实效221

第四节 巴塞尔Ⅲ规制资本制度目标一元化的不足与完善225

一、巴塞尔Ⅲ规制资本制度目标一元化的不足225

二、适当提高规制资本制度的灵活性228

三、重视银行公司治理对规制资本制度的保障作用230

第六章 我国实施巴塞尔Ⅲ规制资本制度的法律问题233

第一节 实施巴塞尔Ⅲ规制资本制度对我国的影响233

一、实施巴塞尔Ⅲ规制资本制度的短期直接影响234

二、实施巴塞尔Ⅲ规制资本制度对我国的长期深远影响238

三、我国在法律制度层次的应对策略243

第二节 我国实施巴塞尔Ⅲ规制资本制度的自主权限245

一、我国实施巴塞尔Ⅲ规制资本制度状况概述246

二、确定规制资本制度适用范围中的自主权限251

三、非普通股资本工具认定中的自主权限253

四、超额资本监管中的自主权限255

第三节 我国配套法律制度的改革257

一、配套法律制度改革的必要性与重要性257

二、一级资本配套法律制度改革259

三、二级资本配套法律制度改革262

第四节 我国宏观审慎监管体制的构建267

一、我国宏观审慎监管体制构建方向267

二、我国宏观审慎监管体制构建要点269

结论272

参考文献275

后记285