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第一章 金融法概述1

第一节 金融法的调整对象1

一、金融法的概念1

二、金融法的调整对象1

三、金融法的特点3

第二节 金融法的地位3

一、金融法是重要的市场主体法和市场行为法3

二、金融法是重要的宏观调控法4

三、金融法与有关法律的关系5

四、金融法的作用7

第三节 金融法的基本原则9

一、金融法基本原则的含义与功能9

二、稳定币值、以此促进经济增长的原则10

三、维护客户合法利益、提高资金运用效益的原则11

四、公平竞争、促进金融业发展的原则12

五、宏观调控与分业监管相统一的原则13

第二章 金融法的产生与发展16

第一节 金融法的一般历史发展16

一、金融法产生的经济基础16

二、前资本主义的金融法17

三、资本主义的金融法18

四、社会主义的金融立法20

第二节 我国金融立法21

一、新中国成立前的金融立法21

二、新中国的金融体制与金融立法22

第三节 我国金融法的渊源和体系27

一、金融法的渊源27

二、我国金融法体系29

第三章 金融法律关系32

第一节 金融法律关系的概念和种类32

一、金融法律关系的概念32

二、金融法律关系的种类33

第二节 金融法律关系的构成35

一、金融法律关系的主体35

二、金融法律关系的客体37

三、金融法律关系的内容37

第三节 金融法律关系的运行与保护38

一、金融法律关系的运行38

二、金融法律关系的保护机构39

三、金融法律关系保护的方法40

第四章 金融监管法律制度44

第一节 金融监管法的含义及金融监管法律制度的发展44

一、金融监管法的含义44

二、金融监管的意义及金融监管法律制度的发展44

第二节 金融监管的原则和目标47

一、金融监管的原则47

二、金融监管的目标49

第三节 金融监管的内容、方式和责任50

一、金融监管机构的职权和职责50

二、金融监管的具体内容51

三、金融监管的方式52

四、对综合经营金融机构的监管55

五、法律责任56

第五章 金融法律责任59

第一节 金融法律责任概述59

一、金融法律责任的概念59

二、确认金融法律责任的依据和原则60

三、金融法律责任的种类61

第二节 金融行政责任62

一、金融行政责任的概念和种类62

二、金融行政责任的承担方式63

第三节 金融民事责任65

一、金融民事责任的概念和种类65

二、金融民事责任的承担方式67

第四节 金融刑事责任68

一、金融刑事责任的概念和种类68

二、金融刑事责任的承担方式69

第六章 中央银行法律制度73

第一节 中央银行法概述73

一、中央银行的概念和类型73

二、中央银行法的概念和特点74

三、中央银行法的性质74

第二节 中国人民银行的法律地位74

一、中国人民银行是一个独立的法人74

二、中国人民银行是特殊的金融机构76

三、中国人民银行是对金融实施宏观调控的国家机构76

第三节 中国人民银行的组织机构78

一、中央银行组织机构设立概况78

二、中国人民银行的组织机构79

第四节 中国人民银行宏观调控的法律制度81

一、宏观调控与货币政策81

二、我国中央银行货币政策目标的一般规定81

三、货币政策工具的法律规定82

第五节 中国人民银行的业务规则84

一、负债业务84

二、资产业务86

三、清算服务和经理国库86

四、会计业务和统计业务87

五、法律禁止从事的业务88

第六节 中国人民银行的金融监管权89

一、中国人民银行有一定金融监管权的意义89

二、中国人民银行金融监管权的主要内容90

第七节 违反《中国人民银行法》的法律责任95

一、违反中国人民银行业务管理的法律责任95

二、中央银行工作人员违反法定义务的法律责任96

三、违反人民币管理的法律责任97

第七章 商业银行法律制度100

第一节 商业银行法概述100

一、商业银行法的概念100

二、商业银行法的立法宗旨和我国《商业银行法》的特点101

三、商业银行的法律地位103

第二节 商业银行的设立、变更和终止108

一、商业银行的设立108

二、商业银行的变更111

三、商业银行的接管112

四、商业银行的终止114

第三节 商业银行的经营原则和范围116

一、商业银行的经营原则116

二、商业银行的业务经营范围118

三、业务手续费119

四、对商业银行投资业务的限定120

第四节 商业银行存款业务管理规则121

一、存款的概念和种类121

二、存款管理规则122

第五节 商业银行贷款管理规则125

一、银行贷款的概念和原则125

二、贷款的法律程序126

三、借款合同127

四、贷款管理的法律规定128

第六节 商业银行结算、银行卡管理规则132

一、银行结算及其法律特征132

二、银行卡业务管理规则135

第七节　违反《商业银行法》的法律责任137

一、规定违反《商业银行法》法律责任的意义137

二、违反《商业银行法》的法律责任138

第八章　政策性银行、信用合作社和非银行金融机构法律制度143

第一节　政策性银行法律制度143

一、政策性银行法律制度的概念和特征143

二、政策性银行法的立法沿革144

三、政策性银行概述144

四、中国的政策性银行法律规制147

五、完善我国政策性金融法体系150

第二节 信用合作社的管理151

一、信用合作社的概念和特征151

二、农村信用合作社及其联合社151

三、城市信用合作社及城市信用社股份有限公司157

第三节 非银行金融机构法律制度158

一、非银行金融机构法律制度的概念158

二、金融资产管理公司158

三、企业集团财务公司160

四、贷款公司162

五、典当行163

六、汽车金融公司165

七、货币经纪公司167

第九章 货币管理法律制度170

第一节 货币管理法与货币制度概述170

一、货币管理法的概念170

二、货币制度的一般历史发展170

三、新中国成立前的我国货币管理法和货币制度171

四、我国现行的主要货币管理法172

第二节 人民币管理法律制度172

一、人民币的法律地位172

二、人民币的发行管理173

三、人民币的流通管理174

四、残缺人民币的兑换176

五、人民币图样使用管理176

六、经营、装帧流通人民币管理176

七、假币的收缴与管理177

八、违反人民币管理法律制度的法律责任178

第三节 外汇管理法律制度179

一、外汇、汇率和外汇管理法律制度的概念179

二、我国外汇管理法律制度的沿革和内容180

三、违反外汇管理法律制度的法律责任184

第四节 金银管理法律制度186

一、金银管理法律制度的概念186

二、统购统配体制下的金银管理的内容186

三、金银收购与配售的市场化改革188

四、违反金银管理法律制度的法律责任190

第十章 金融担保法律制度192

第一节 金融担保法的含义和作用192

一、担保法的调整对象192

二、担保的种类193

三、金融担保的意义和作用194

第二节 保证195

一、保证的一般规定195

二、银行贷款业务中的保证197

第三节 抵押198

一、抵押的一般规定198

二、银行贷款抵押202

第四节 质押204

一、质押的一般规定204

二、贷款质押担保206

第五节 银行的对外担保207

一、银行结算保证207

二、对外经贸活动中的银行担保208

三、对银行保函的管理209

第十一章 票据法律制度211

第一节 票据的概念与种类211

一、票据的概念211

二、票据的种类212

第二节 票据法与票据关系214

一、票据法的概念和特点214

二、票据关系216

第三节 票据行为的一般原理217

一、票据行为的概念和特征217

二、票据能力217

三、票据行为的代理218

第四节 票据行为的种类219

一、出票219

二、背书220

三、承兑221

四、保证222

五、付款222

第五节 票据的伪造、变造和涂销224

一、票据的伪造224

二、票据的变造225

三、票据的涂销226

第六节　票据权利227

一、票据权利的概念和票据权利的取得227

二、付款请求权228

三、追索权228

四、票据权利的限制——票据抗辩230

五、票据丧失的权利补救231

第七节　违反《票据法》的法律责任233

一、伪造、变造票据的法律责任233

二、票据欺诈行为的法律责任233

三、票据业务中的违法行为的法律责任234

四、非法出具金融票据的法律责任235

第十二章　信托法律制度237

第一节　信托概述237

一、信托的概念237

二、信托的构造要素238

三、信托与代理、行纪的比较240

四、信托的制度功能241

五、信托的分类243

六、信托法及其基本原则244

第二节　信托行为247

一、信托行为的概念与有效要件247

二、信托的变更和终止249

第三节　委托人、受托人和受益人的权利义务249

一、委托人的权利、义务和责任250

二、受托人的权利和义务251

三、受益人的权利和义务253

第四节　公益信托254

一、公益信托的概念254

二、公益信托的设立、变更和终止255

三、公益信托的监督管理256

第五节　信托业法律制度257

一、信托业的概念和地位257

二、信托公司的设立、变更和终止257

三、信托公司的业务经营范围258

四、信托业的经营规则259

五、信托业的监管和自律261

六、信托公司集合资金信托计划的管理262

七、违反信托业管理法规的法律责任267

第十三章　证券法律制度270

第一节　证券法概述270

一、证券概念270

二、证券法概念和特点272

三、证券法的调整对象272

四、证券法的基本原则273

第二节　证券发行的法律规范274

一、证券发行概述274

二、证券发行审核制度276

三、证券发行条件和程序278

第三节　证券交易法律制度281

一、证券交易的概念和法律特征281

二、证券上市的法律规定281

三、证券交易的法律规定283

第四节　证券信息披露法律制度285

一、信息披露制度概述285

二、证券发行之初次信息披露制度286

三、上市公司信息的持续披露义务287

四、内幕人士的信息披露义务291

五、上市公司信息披露的例外291

第五节　证券公司的法律规范292

一、证券公司的概念和分类292

二、证券公司设立的条件292

三、证券公司的业务范围和经营原则293

第六节　证券监管机构的法律规范295

一、证券监管机构的概念与证券监管原则295

二、我国证券监督管理机构297

三、证券自律机构的法律规定299

第七节　证券法律责任304

一、证券法律责任的概念304

二、证券违法行为的概述305

三、证券法律责任的主要种类305

第十四章　证券投资基金法律制度315

第一节　证券投资基金概述315

一、证券投资基金的定义及我国证券投资基金立法315

二、证券投资基金的分类及运作原则316

第二节　证券投资基金的设立和基本当事人318

一、证券投资基金的设立318

二、证券投资基金主要当事人的法律规定319

第三节　证券投资基金投资运作的法律规定324

一、证券投资基金募集的法律规定325

二、证券投资基金投资范围的规定326

三、有关证券投资基金的证券投资组合的规定327

四、证券投资基金投资比例限制的规定327

五、基金上市交易的规定328

六、关于基金炒作的规定329

七、证券投资基金关联交易的规定329

第十五章　期货法律制度332

第一节　期货法概述332

一、期货与期货交易的概念332

二、期货法的概念及其调整对象335

三、期货法律关系及其构成要素336

四、中外期货立法概述340

第二节　期货公司343

一、期货公司概述343

二、期货公司的设立、变更和终止343

三、期货公司的治理结构344

四、期货经纪合同及业务规则346

第三节　期货交易所347

一、期货交易所概述347

二、期货交易所的设立、变更和终止348

三、期货交易所的组织机构349

四、期货交易所与会员的关系352

第四节　期货交易制度353

一、期货交易与其他交易的区别353

二、期货交易的基本制度354

三、期货交易流程356

第五节　期货法律责任制度357

一、期货法律责任概述358

二、违规违法交易的法律责任358

第十六章　融资租赁法律制度363

第一节　融资租赁的法律性质363

一、融资租赁的法律界定363

二、融资租赁的法律特征364

三、融资租赁的种类365

四、融资租赁的法律性质366

第二节　融资租赁立法和融资租赁业的监督管理368

一、融资租赁立法368

二、我国对融资租赁业的监督管理370

第三节　融资租赁合同372

一、融资租赁合同的含义与特征372

二、融资租赁合同的订立373

三、融资租赁合同当事人的权利和义务375

第十七章　保险法律制度380

第一节　保险法概述380

一、保险的概念和种类380

二、保险法的概念383

三、我国的保险立法384

第二节　保险合同法385

一、保险合同概述385

二、人身保险合同394

三、财产保险合同401

第三节　保险业法408

一、保险业法的概念408

二、保险公司408

三、保险经营规则410

四、对保险中介人的规范410

五、保险业监督管理413

第四节　保险法律责任414

一、保险法律责任的概念414

二、违反保险法的法律责任414

第十八章 涉外金融法律制度419

第一节 外资金融机构管理法419

一、外资金融机构管理法的概念419

二、对营业性外资金融机构管理的规定419

三、对外资金融机构设立代表机构的监督管理427

第二节 境外中资金融机构管理法430

一、境外中资金融机构管理法的概念430

二、对境外中资银行机构的管理431

三、对境外中资证券机构的监管433

四、对境外中资保险类机构的管理434

第三节 外债管理法437

一、外债管理法的概念437

二、境外贷款的管理规定438

三、对外发行债券440

四、对外或有外债的管理441

五、外债资金的使用偿还和风险管理443

六、外债统计监测管理444