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目录前言1

第一部分 规划你的个人理财1

第1章 个人理财规划——引言2

个人理财规划的过程3

设定个人理财目标7

影响个人理财计划的因素9

机会成本和金钱的时间价值14

达到理财目标18

第1章附录 理财规划师以及其他理财规划信息来源24

第2章 事业规划与理财30

事业选择的经济要素和个人要素31

职业机会：现在与未来34

求职策略37

就业的经济和法律因素41

长远职业发展46

第2章附录 简历、自荐信及面试51

第3章 资金管理策略：财务报表与预算60

成功的资金管理规划61

个人理财记录体系62

测算理财过程的个人财务报表64

熟练资金管理的预算规划70

达到理财目标的储蓄78

第4章 税收策略规划84

税收与理财规划85

所得税基本要素86

提交联邦所得税纳税申报表94

纳税协助与审计101

税收规划策略105

第二部分 管理你的个人理财115

第5章 银行服务：储蓄计划和支付账户116

现金管理策略117

金融机构种类122

储蓄计划的类型127

评估储蓄计划131

选择支付方法134

第5章附录使用活期账户142

第6章 消费信贷146

什么是消费信贷147

信贷的种类150

测量信贷能力157

申请信用162

避免和纠正信用错误167

消费信贷的投诉171

第7章 选择信贷渠道——信贷的成本分析178

消费信贷来源179

信贷成本181

债务管理191

消费信贷指导服务195

宣布个人破产197

第7章附录 其他决定信贷成本的方法206

第三部分 购买决策213

第8章 消费者购买决策与法律保护214

消费者决策的理财意义215

消费性购买：以研究为基础的方法215

购买实战策略222

解决消费者投诉227

消费者可采取的法律工具231

第8章附录 购买与运行机动车辆237

第9章 住房决策：影响因素与融资策略250

评价住房类型251

租赁住宅252

购房过程258

购房融资263

出售自己的住房273

第四部分 保障你的资源279

第10章 住房与汽车保险280

保险与风险管理简介281

财产与责任保险286

影响住房保险成本的各类因素293

汽车保险295

汽车保险成本299

第11章 健康保险与残疾保险306

健康医疗成本307

理财规划中的健康保险310

残废收入保险312

健康保险种类316

私有健康保险与健康医疗324

政府健康医疗项目328

第12章 人寿保险338

人寿保险简介339

确定你的寿险需求340

人寿保险公司和寿险政策343

寿险合同的重要条款352

购买寿险保单355

利用年金进行理财规划361

第五部分 金融资源投资371

第13章 投资基础372

投资计划的准备工作373

影响投资决策的因素377

投资品种概览382

影响投资风险的因素388

投资信息的来源391

第14章 股票投资400

普通股401

优先股405

股票评估408

股票买卖419

长期投资与短期投资策略427

第15章 债券投资436

企业债券的特征437

为什么企业发行企业债券？438

投资者购买企业债券的目的442

政府债券与负债类证券446

债券的买卖决策451

第16章 共同基金投资464

购买共同基金的原因465

共同基金分类470

如何进行共同基金的买卖决策？473

共同基金交易技巧483

第17章 房地产投资与其他投资494

房地产投资495

房地产投资的优点500

房地产投资的缺点502

贵金属、宝石和收藏品投资503

第六部分 掌握理财未来515

第18章 退休规划516

为什么要进行退休规划？517

进行财务分析520

退休后的生活开支523

规划退休住房525

规划你的退休收入528

靠退休收入生活542

第19章 遗产规划552

为什么需要遗产规划？553

遗产规划的法律因素556

遗嘱的种类和形式558

信托和遗产的类型565

联邦和州遗产税572