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第1章　商业银行经营管理导论1

教学目的与要求1

1.1　商业银行业的起源与发展1

1.1.1　商业银行的概念1

1.1.2　商业银行业的起源2

1.1.3　商业银行的发展模式4

1.1.4　商业银行业的最新发展趋势4

1.2　商业银行的性质与职能7

1.2.1　商业银行的性质7

1.2.2　商业银行的职能8

1.3　商业银行制度10

1.3.1　商业银行的类型10

1.3.2　商业银行的内部组织结构13

1.4　商业银行的经营原则15

1.4.1　商业银行的经营特点15

1.4.2　商业银行的经营原则16

1.4.3　“三性”原则之间的辩证关系18

本章小结19

本章重要概念19

思考题19

本章案例20

第2章　《巴塞尔协议》与商业银行资本管理23

教学目的与要求23

2.1　商业银行资本的构成与功能23

2.1.1　商业银行资本的构成23

2.1.2　银行资本的功能28

2.1.3　商业银行资本充足标准的历史演变29

2.2　巴塞尔协议31

2.2.1　《巴塞尔协议》的产生31

2.2.2　《巴塞尔协议》的基本内容33

2.3　新巴塞尔协议39

2.3.1　《新巴塞尔协议》的建立背景39

2.3.2　《新巴塞尔协议》的基本内容40

2.4　商业银行资本管理策略43

2.4.1　影响商业银行资本需求量的几个因素43

2.4.2　内源资本管理策略44

2.4.3　外源资本管理策略45

本章小结48

本章重要概念49

思考题50

本章案例50

第3章　商业银行流动性管理53

教学目的与要求53

3.1　商业银行流动性管理概述53

3.1.1　商业银行流动性的含义53

3.1.2　商业银行流动性管理的意义54

3.1.3　商业银行流动性管理的原则54

3.2　商业银行流动性的需求和供给55

3.2.1　商业银行的流动性需求来源和供给渠道55

3.2.2　商业银行的流动性需求预测56

3.3　商业银行流动性管理策略62

3.3.1　商业银行流动性风险概述62

3.3.2　商业银行流动性状况评价指标体系63

3.3.3　商业银行流动性管理的策略66

3.4　商业银行现金资产的管理68

3.4.1　商业银行现金资产的构成69

3.4.2　商业银行现金资产管理的目的和原则69

3.4.3　商业银行现金资产管理方法70

本章小结73

本章重要概念74

思考题74

本章案例75

第4章　商业银行负债业务经营管理77

教学目的与要求77

4.1　商业银行负债业务概述77

4.1.1　商业银行负债业务的含义与种类77

4.1.2　商业银行负债的意义78

4.1.3　商业银行负债的原则79

4.2　商业银行存款负债业务经营80

4.2.1　传统存款业务80

4.2.2　存款工具创新82

4.3　商业银行非存款负债业务经营84

4.3.1　短期借款84

4.3.2　长期借款88

4.4　商业银行负债业务管理90

4.4.1　借入负债的管理90

4.4.2　存款负债的管理91

本章小结99

本章重要概念100

思考题100

本章案例100

第5章　商业银行贷款业务经营管理102

教学目的与要求102

5.1　商业银行贷款业务概述102

5.1.1　商业银行贷款业务原则102

5.1.2　商业银行贷款业务分类103

5.1.3　贷款政策104

5.1.4　贷款业务流程105

5.1.5　贷款理论演进106

5.2　商业银行贷款定价107

5.2.1　贷款定价的原则107

5.2.2　贷款定价影响因素108

5.2.3　贷款价格构成110

5.2.4　贷款定价方法110

5.3　贷款业务信用分析与风险管理112

5.3.1　信用分析方法112

5.3.2　贷款业务风险管理115

本章小结120

本章重要概念120

思考题121

本章案例121

第6章　商业银行证券投资业务经营管理123

教学目的与要求123

6.1　银行证券投资业务概述123

6.1.1　银行证券投资业务工具124

6.1.2　商业银行进行证券投资的目标125

6.2　商业银行证券投资业务的收益及风险管理策略126

6.2.1　商业银行证券投资收益126

6.2.2　商业银行证券投资风险管理126

6.2.3　商业银行证券投资策略128

6.3　商业银行业的分业经营和混业经营131

6.3.1　我国银行业分业经营131

6.3.2　分业经营面临压力132

6.3.3　推进我国银行业综合经营133

本章小结134

本章重要概念134

思考题134

本章案例135

第7章　商业银行资产负债管理理论137

教学目的与要求137

7.1　商业银行资产管理理论137

7.1.1　银行资产管理理论概述137

7.1.2　资产管理方法140

7.2　商业银行负债管理理论143

7.2.1　商业银行负债管理理论143

7.2.2　商业银行负债管理方法144

7.2.3　对银行负债管理理论的评价145

7.3　商业银行资产负债综合管理理论145

7.3.1　资产负债综合管理理论的基本原理145

7.3.2　资产负债综合管理理论的内容146

7.3.3　资产负债综合管理理论的方法147

7.4　我国商业银行的资产负债管理151

7.4.1　我国商业银行的资产负债管理发展历程151

7.4.2　我国现行的商业银行资产负债管理方法155

7.4.3　完善资产负债比例管理的措施162

本章小结163

本章重要概念164

思考题164

本章案例164

第8章　商业银行国际业务166

教学目的与要求166

8.1　商业银行国际业务概述166

8.1.1　商业银行国际业务的定义、经营范围与经营原则166

8.1.2　商业银行国际业务的风险167

8.2　国际结算业务169

8.2.1　国际结算的基本工具169

8.2.2　国际结算的几种主要方式170

8.3　国际资产业务174

8.3.1　国际贸易融资类服务174

8.3.2　国际银团贷款177

8.4　商业银行外汇交易业务181

8.4.1　外汇市场简介181

8.4.2　几种主要的外汇交易业务182

本章小结186

本章重要概念187

思考题187

本章案例188

第9章　商业银行中间业务经营管理189

教学目的与要求189

9.1　商业银行中间业务概述189

9.1.1　商业银行中间业务的定义189

9.1.2　表外业务与金融服务类业务的联系与区别190

9.1.3　中间业务的功能和作用191

9.1.4　商业银行中间业务的分类192

9.2　金融服务类业务的经营内容194

9.2.1　结算类业务195

9.2.2　代理类业务199

9.2.3　银行卡业务201

9.2.4　基金托管类业务202

9.2.5　咨询顾问类业务202

9.2.6　信托租赁类业务204

9.3　表外业务经营内容205

9.3.1　承诺类业务205

9.3.2　担保类业务206

9.3.3　交易类业务208

9.4　表外业务风险管理212

9.4.1　银行表外业务的风险分类212

9.4.2　商业银行表外业务风险的特点214

9.4.3　表外业务风险管理策略214

本章小结216

本章重要概念216

思考题216

本章案例217

第10章　商业银行财务管理218

教学目的与要求218

10.1　商业银行财务管理的含义、目标及职能218

10.1.1　商业银行财务管理的含义218

10.1.2　商业银行财务管理的目标219

10.1.3　商业银行财务管理的职能222

10.2　商业银行的理财环境和价值观念223

10.2.1　银行业的理财环境223

10.2.2　银行业进行财务管理的观念224

10.3　商业银行财务报表及分析226

10.3.1　财务报表的作用和编制要求226

10.3.2　资产负债表227

10.3.3　损益表229

10.3.4　现金流量表231

10.3.5　商业银行财务分析233

10.4　商业银行财务计划236

10.4.1　商业银行财务计划的意义236

10.4.2　商业银行财务计划的编制237

10.4.3　商业银行财务计划的执行与控制238

本章小结239

本章重要概念240

思考题240

本章案例240

第11章　商业银行风险管理242

教学目的与要求242

11.1　商业银行风险管理概述242

11.1.1　商业银行风险及风险管理242

11.1.2　商业银行风险管理的定义244

11.1.3　商业银行风险管理的意义和目标244

11.2　商业银行资本风险管理245

11.2.1　商业银行资本风险概述245

11.2.2　商业银行资本风险的衡量246

11.2.3　商业银行资本风险的管理248

11.3　商业银行外汇风险管理249

11.3.1　外汇风险的概述249

11.3.2　外汇风险的衡量指标250

11.3.3　外汇风险的管理251

本章小结253

本章重要概念253

思考题253

本章案例254

第12章　商业银行市场营销管理255

教学目的与要求255

12.1　商业银行市场营销管理概述255

12.1.1　商业银行市场营销管理的含义255

12.1.2　商业银行市场营销管理的产生及发展256

12.2　商业银行市场营销的环境与市场分析257

12.2.1　商业银行市场营销的环境257

12.2.2　商业银行市场营销市场细分259

12.2.3　商业银行营销的目标市场选择260

12.3　商业银行市场营销组合策略262

12.3.1　商业银行市场营销的产品策略262

12.3.2　商业银行市场营销的定价策略267

12.3.3　商业银行分销策略271

12.3.4　商业银行促销策略272

本章小结275

本章重要概念276

思考题276

本章案例276

第13章　商业银行的并购278

教学目的与要求278

13.1　商业银行并购概述278

13.1.1　并购的概念278

13.1.2　并购对银行的影响279

13.1.3　银行并购的形式分类281

13.1.4　银行业并购动机281

13.1.5　商业银行并购的财务原则282

13.1.6　银行并购溯源283

13.2　商业银行国际并购流程与方式286

13.2.1　商业银行国际并购主要流程286

13.2.2　商业银行并购的方式290

13.3　我国商业银行并购的风险管理291

13.3.1　商业银行并购风险的分类292

13.3.2　我国商业银行可能存在的并购形式294

13.3.3　我国商业银行并购的风险特征与成因295

13.3.4　我国商业银行并购风险的控制296

本章小结297

本章重要概念298

思考题298

本章案例298

第14章　商业银行新兴业务300

教学目的与要求300

14.1　网上银行业务300

14.1.1网上银行业务概述300

14.1.2网上银行的特殊风险与防范302

14.1.3　中国银行如何面对完全开放下的网上银行挑战304

14.2　电话银行业务305

14.2.1　电话银行的概念305

14.2.2　电话银行的主要功能306

14.2.3　电话银行的特点307

14.2.4　电话银行中心内部管理308

14.3　个人外汇交易业务310

14.3.1　个人购售汇业务310

14.3.2　个人实盘外汇买卖312

14.4　商业银行其他新业务形式313

14.4.1　汽车流动银行业务313

14.4.2　手机银行业务314

本章小结317

本章重要概念317

思考题317

参考文献318