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目录1

第一章　金融法概述1

第一节　金融法的调整对象1

一、金融法的概念1

二、金融法的调整对象1

第二节　金融法的地位3

一、金融法是重要的市场主体法和市场行为法3

二、金融法是重要的宏观调控法4

三、金融法与有关法律的联系5

四、金融法的作用7

第三节　金融法的基本原则10

一、金融法基本原则的含义与功能10

二、稳定币值、促进经济增长的原则11

三、维护客户合法利益、提高资金运用效益的原则12

四、公平竞争、促进金融业发展的原则13

五、宏观调控与分业管理相统一的原则14

第二章　金融法的产生与发展17

第一节　金融法的一般历史发展17

一、金融法产生的经济基础17

二、前资本主义的金融法18

三、资本主义的金融法19

四、社会主义的金融立法21

第二节　我国金融立法22

一、新中国成立前的金融立法22

二、新中国的金融体制与金融立法23

第三节　我国金融法体系29

一、金融法的渊源29

二、我国金融法体系31

一、金融法律关系的概念34

第一节 金融法律关系的概念和种类34

第三章　金融法律关系34

二、金融法律关系的种类35

第二节　金融法律关系的构成38

一、金融法律关系的主体38

二、金融法律关系的客体39

三、金融法律关系的内容40

第三节　金融法律关系的运行与保护41

一、金融法律关系的运行41

二、金融法律关系的保护机构42

三、金融法律关系保护的方法43

第四章　金融监管法律制度48

第一节　金融监管法的含义及金融监管法律制度的发展48

一、金融监管法的含义48

二、金融监管的意义及金融监管法律制度的发展49

第二节　金融监管的原则和目标52

一、金融监管的原则52

二、金融监管的目标53

一、金融监管机构的职权54

第三节　金融监管的内容、方式和责任的法律规制54

二、金融监管的具体内容56

三、金融监管的方式57

四、法律责任59

第五章　金融法律责任62

第一节　金融法律责任概述62

一、金融法律责任的概念62

二、确认金融法律责任的依据和原则63

三、金融法律责任的种类65

一、金融行政责任的概念和种类66

二、金融行政责任的承担方式66

第二节　金融行政责任66

第三节　金融民事责任68

一、金融民事责任的概念和种类68

二、金融民事责任的承担方式70

第四节　金融刑事责任72

一、金融刑事责任的概念和种类72

二、金融刑事责任的承担方式73

第六章 中央银行法律制度77

第一节　中央银行法概述77

一、中央银行的概念和类型77

三、中央银行法的性质78

二、中央银行法的概念和特点78

第二节 中国人民银行的法律地位79

一、中国人民银行是一个独立的法人79

二、中国人民银行是特殊的金融机构80

三、中国人民银行是在国务院领导下对金融实施宏观调控的国家机关，具有相对独立性81

第三节 中国人民银行的组织机构82

一、中央银行组织机构设立概况82

二、中国人民银行的组织机构83

第四节 中国人民银行宏观调控的法律制度85

一、宏观调控与货币政策85

三、货币政策工具的法律规定86

二、我国中央银行货币政策目标的一般规定86

第五节 中国人民银行的业务规则88

一、负债业务88

二、资产业务90

三、清算服务和经理国库90

四、会计业务和统计业务92

五、法律禁止从事的业务93

第六节 中国人民银行的金融监管权94

一、中国人民银行有一定金融监管权的意义94

二、中国人民银行的金融监督管理权95

第七节　违反《中国人民银行法》的法律责任96

一、违反中国人民银行业务管理的法律责任96

二、中央银行工作人员违反法定义务的法律责任96

三、违反人民币管理的法律责任98

第七章　商业银行法律制度100

第一节　商业银行法概述100

一、商业银行法的概念100

二、商业银行法的立法宗旨和我国商业银行法的特点101

三、商业银行的法律地位103

一、商业银行的设立108

第二节　商业银行的设立、变更和终止108

二、商业银行的变更112

三、商业银行的接管114

四、商业银行的终止115

第三节　商业银行的经营原则和范围118

一、商业银行的经营原则118

二、商业银行的经营范围及其业务120

三、对商业银行投资业务的限定122

第四节　商业银行存款业务管理规则123

一、存款的概念和种类123

二、对个人储蓄存款的管理124

三、单位存款管理125

四、存款准备金和备付金126

五、商业银行存款保险制度126

第五节　商业银行贷款管理规则127

一、银行贷款的概念和基本原则127

二、贷款的法律程序128

三、借款合同129

四、贷款管理的法律规定131

第六节　商业银行结算管理规则136

一、银行结算及其法律特征136

二、结算方式137

三、结算合同138

第七节　违反《商业银行法》的法律责任139

一、规定违反《商业银行法》法律责任的意义139

二、违反《商业银行法》的法律责任140

第八章　政策性银行和非银行金融机构法律制度145

第一节　政策性银行法律制度145

一、政策性银行法津制度的概念和特征145

二、政策性银行法的立法沿革146

三、政策性银行概述146

四、中国的政策性银行法律制度149

五、加快立法，完善我国政策性金融体系152

第二节　非银行金融机构法律制度153

一、非银行金融机构法律制度的概念153

二、城市信用合作社及其联合社153

三、农村信用合作社及其联合社156

四、财务公司157

五、邮政储蓄机构159

六、金融资产管理公司159

二、货币制度的一般历史发展163

一、货币管理法的概念163

第一节　货币管理法与货币制度概述163

第九章　货币管理法律制度163

三、新中国成立前的我国货币管理法和货币164

制度165

四、我国现行的主要货币管理法165

第二节　人民币管理法律制度165

一、人民币的法律地位165

二、人民币的发行管理166

三、人民币的流通管理167

五、违反人民币管理法律制度的法律责任169

四、残缺人民币的兑换169

第三节　外汇管理法律制度171

一、外汇、汇率和外汇管理法律制度的概念171

二、我国的外汇管理法律制度172

三、违反外汇管理法律制度的法律责任176

第四节　金银管理法律制度177

一、金银管理法律制度的概念177

二、统购统配体制下的金银管理的内容178

三、金银收购与配售的市场化改革180

四、违反金银管理法律制度的法律责任181

第一节　金融担保法的含义和作用183

一、担保法的调整对象183

第十章　金融担保法律制度183

二、担保的种类184

三、金融担保的意义和作用184

第二节　保证186

一、保证的一般规定186

二、银行贷款业务中的保证188

第三节　抵押190

一、抵押的一般规定190

二、银行贷款抵押193

一、质押的一般规定195

第四节　质押195

二、贷款质押担保197

第五节　银行的对外担保197

一、银行结算保证197

二、外经贸活动中的银行担保198

三、对银行保函的管理199

第十一章　票据法律制度202

第一节　票据的概念与种类202

一、票据的概念202

二、票据的种类203

一、票据法的概念和特点206

第二节　票据法与票据关系206

二、票据关系207

第三节　票据行为的一般原理208

一、票据行为的概念和特征208

二、票据能力209

三、票据行为的代理209

第四节　票据行为的种类211

一、出票211

二、背书212

三、承兑212

四、保证213

五、付款214

第五节　票据的伪造、变造和涂销216

一、票据的伪造216

二、票据的变造217

三、票据的涂销218

第六节　票据权利219

一、票据权利的概念和票据权利的取得219

二、付款请求权220

三、追索权220

四、票据权利的限制——票据抗辩223

五、票据丧失的权利补救224

第七节　违反《票据法》的法律责任226

一、伪造、变造票据的法律责任226

二、票据欺诈行为的法律责任226

三、票据业务中的违法行为的法律责任227

四、非法出具金融票据的法律责任228

第十二章　证券法律制度231

第一节　证券法概述231

一、证券的概念231

三、证券法的调整对象232

二、证券法的概念及特点232

四、证券法的基本原则233

第二节　证券发行的法律规范234

一、证券发行概述234

二、证券发行审核制度236

三、证券发行条件和程序237

第三节　证券信息披露的法律规范240

一、信息披露制度概述240

二、证券发行的初次信息披露制度240

三、上市公司信息的持续披露义务242

四、内幕人士的信息披露义务244

五、上市公司信息披露的例外245

第四节　证券交易的法律规范246

一、证券交易的概念和法律特征246

二、证券上市的法律规定246

三、证券交易的法律规定249

第五节　证券公司的法律规范251

一、证券公司的概念和分类251

二、证券公司设立的条件和业务范围252

三、证券公司的经营规则252

四、证券承销及证券承销合同253

第六节　证券监管机构的法律规范255

一、证券监管机构与证券监管的原则255

二、我国证券监督管理机构256

三、证券自律机构的法律规定259

第七节　证券法律责任260

一、证券法律责任的概念和种类260

二、证券法律责任的主要种类261

第十三章　信托法律制度271

第一节　信托概述271

一、信托的概念271

二、信托的构造要素272

三、信托与代理、行纪的比较274

四、信托的制度功能276

五、信托的分类278

六、信托法及其基本原则279

第二节　信托行为282

一、信托行为的概念与有效要件282

二、信托的变更和终止284

第三节　委托人、受托人和受益人的权利义务285

一、委托人的权利、义务和责任285

二、受托人的权利和义务287

三、受益人的权利和义务289

第四节　公益信托291

一、公益信托的概念291

二、公益信托的设立、变更和终止291

三、公益信托的监督管理292

第五节　信托业法律制度294

一、信托业的概念和地位294

二、信托投资公司的设立、变更和终止294

三、信托投资公司的业务经营范围295

四、信托业的经营规则296

五、信托业的监管和自律298

第十四章　证券投资基金法律制度301

第一节　证券投资基金概述301

一、证券投资基金的定义、特征及我国证券投资基金的发展301

二、证券投资基金的分类及运作原则302

第二节　证券投资基金的设立和基本当事人304

一、证券投资基金的设立304

二、证券投资基金主要当事人的法律规定306

第三节　证券投资基金投资运作的法律规定311

一、证券投资基金募集的法律规定311

二、证券投资基金投资范围的规定312

三、证券投资基金的证券投资组合的规定313

四、证券投资基金投资比例限制的规定314

五、基金上市交易的规定314

六、关于基金炒作的规定315

七、证券投资基金关联交易的规定316

第十五章　融资租赁法律制度319

第一节　融资租赁的法律性质319

一、融资租赁的法律界定319

二、融资租赁的法律特征321

三、融资租赁的种类321

四、融资租赁的法律性质322

一、融资租赁立法324

第二节　融资租赁立法和融资租赁业的监督管理324

二、我国对融资租赁业的监督管理327

第三节　融资租赁合同328

一、融资租赁合同的含义与特征328

二、融资租赁合同的订立330

三、融资租赁合同当事人的权利和义务332

第一节　保险法概述338

一、保险的概念和种类338

第十六章　保险法律制度338

二、保险法的概念339

三、我国的保险立法340

第二节　保险合同法341

一、保险合同概述341

二、财产保险合同347

三、人身保险合同350

第三节　保险业法353

一、保险业法的概念353

二、保险公司353

三、保险经营规则354

四、保险业监督管理355

第四节　保险法律责任356

一、保险法律责任的概念356

二、保险关系当事人的法律责任356

三、非法从事保险业务活动的法律责任357

四、保险监管机构的法律责任357

第十七章　涉外金融法律制度360

第一节　外资金融机构管理法360

一、外资金融机构管理法的概念360

二、对营业性外资金融机构管理的规定361

三、对外资金融机构设立代表机构的监督管理365

第二节　境外中资金融机构管理法366

一、境外中资金融机构管理法的概念366

二、设立或收购境外金融机构的国内审批程序367

三、境外投资基金的管理369

四、境外机构投资者境内证券投资的管理371

第三节　外债管理法372

一、外债管理法的概念372

二、境外借款的管理规定373

三、境内机构发行外币债券的管理376

四、外债统计监测管理378