2014银行业专业人员初级职业资格考试辅导用书银行业专业实务个人理财考点精讲及归类题库 中公新大纲版2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

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第一章 银行个人理财业务1

本章考情分析1

本章考点精讲1

第一节 银行个人理财业务的概念和分类1

考点1 个人理财概述1

考点2 银行个人理财业务概念2

考点3 银行个人理财业务分类3

第二节 银行个人理财业务发展和特点5

考点4 国外个人理财业务发展和特点5

考点5 国内银行个人理财业务发展和特点6

第三节 银行个人理财业务的影响因素7

考点6 宏观影响因素7

考点7 微观影响因素10

考点8 其他影响因素12

第四节 银行个人理财业务的定位12

考点9 银行个人理财业务的定位12

本章归类题库14

参考答案及解析20

第二章 银行个人理财实务23

本章考情分析23

本章考点精讲23

第一节 银行个人理财业务原理与方法23

考点1 生命周期理论23

考点2 货币的时间价值26

考点3 投资理论28

考点4 资产配置原理31

考点5 投资策略和投资组合的选择33

第二节 理财客户观念、行为与风险属性分析35

考点6 理财业务的客户准入35

考点7 客户理财价值观与行为金融学36

考点8 客户风险属性37

考点9 客户风险评估39

本章归类题库42

参考答案及解析50

第三章 金融市场55

本章考情分析55

本章考点精讲56

第一节 金融市场概述56

考点1 金融市场概述56

第二节 金融市场的功能和分类57

考点2 金融市场功能57

考点3 金融市场分类59

第三节 金融市场的发展60

考点4 国际金融市场的发展60

考点5 中国金融市场的发展61

第四节 货币市场62

考点6 货币市场概述62

考点7 货币市场的组成63

考点8 货币市场在个人理财中的运用64

第五节 资本市场64

考点9 股票市场64

考点10 债券市场66

考点11 资本市场在个人理财中的运用67

第六节 金融衍生品市场68

考点12 金融衍生品市场概述68

考点13 金融衍生品70

考点14 金融衍生品市场在个人理财中的运用73

第七节 外汇市场73

考点15 外汇市场概述73

考点16 外汇市场的分类74

考点17 外汇市场在个人理财中的运用76

第八节 保险市场76

考点18 保险市场概述76

考点19 保险市场的主要产品77

考点20 保险市场在个人理财中的运用78

第九节 贵金属及其他投资市场78

考点21 贵金属市场及产品78

考点22 房地产市场80

考点23 收藏品市场81

本章归类题库83

参考答案及解析102

第四章 银行理财产品111

本章考情分析111

本章考点精讲111

第一节 银行理财产品市场发展111

考点1 银行理财产品市场发展111

第二节 银行理财产品要素112

考点2 产品开发主体信息113

考点3 产品目标客户信息114

考点4 产品特征信息114

第三节 理财产品分类和特点116

考点5 货币型理财产品116

考点6 债券型理财产品117

考点7 股票类理财产品118

考点8 组合投资类理财产品118

考点9 结构性理财产品119

考点10 QDII基金挂钩类理财产品123

考点11 另类理财产品124

本章归类题库126

参考答案及解析133

第五章 银行代理理财产品137

本章考情分析137

本章考点精讲137

第一节 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则137

考点1 银行代理理财产品的概念及产品销售的基本原则137

第二节 基金138

考点2 基金的概念和特点138

考点3 基金的分类139

考点4 特殊类型基金141

考点5 银行代销流程142

考点6 基金的流动性、收益及风险145

第三节 保险146

考点7 银行代理保险概述146

考点8 银行代理保险产品主要类型介绍及其风险147

第四节 国债148

考点9 银行代理国债的概念、种类148

考点10 国债的流动性、收益及风险150

第五节 信托151

考点11 银行代理信托类产品的概念151

考点12 信托类产品的流动性、收益及风险152

第六节 黄金153

考点13 银行代理黄金业务种类153

考点14 业务流程154

考点15 黄金的流动性、收益情况及风险点155

本章归类题库156

参考答案及解析162

第六章 理财顾问服务165

本章考情分析165

本章考点精讲165

第一节 理财顾问服务概述165

考点1 理财顾问服务的流程及特点165

第二节 客户分析的内容和方法166

考点2 收集客户信息166

考点3 客户财务分析168

考点4 客户风险特征和理财特性分析171

考点5 客户理财需求和目标分析172

第三节 财务规划的种类及方法173

考点6 现金、消费及债务管理173

考点7 保险规划175

考点8 税收规划177

考点9 人生事件规划178

考点10 投资规划180

本章归类题库182

参考答案及解析187

第七章 个人理财业务相关法律法规191

本章考情分析191

本章考点精讲191

第一节 个人理财业务活动涉及的相关法律191

考点1 《中华人民共和国民法通则》191

考点2 《中华人民共和国合同法》194

考点3 《中华人民共和国商业银行法》196

考点4 《中华人民共和国银行业监督管理法》199

考点5 《中华人民共和国证券法》201

考点6 《中华人民共和国证券投资基金法》205

考点7 《中华人民共和国保险法》210

考点8 《中华人民共和国信托法》212

考点9 《中华人民共和国个人所得税法》214

考点10 《中华人民共和国物权法》216

第二节 个人理财业务活动涉及的相关行政法规218

考点11 《中华人民共和国外资银行管理条例》218

考点12 《期货交易管理条例》220

第三节 个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释221

考点13 《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》221

考点14 《证券投资基金销售管理办法》223

考点15 《保险兼业代理管理暂行办法》和《关于规范银行代理保险业务的通知》226

考点16 《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》228

本章归类题库232

参考答案及解析242

第八章 个人理财业务管理248

本章考情分析248

本章考点精讲248

第一节 个人理财业务合规性管理248

考点1 开展个人理财业务的基本条件249

考点2 开展个人理财业务的政策限制250

考点3 开展个人理财业务的法律责任252

第二节 个人理财资金使用管理254

考点4 个人理财资金使用管理254

第三节 个人理财业务流程管理256

考点5 业务人员管理256

考点6 客户需求调查257

考点7 理财产品开发258

考点8 理财产品销售259

考点9 理财业务其他管理261

本章归类题库264

参考答案及解析268

第九章 个人理财业务风险管理270

本章考情分析270

本章考点精讲270

第一节 个人理财的风险270

考点1 个人理财风险的影响因素270

考点2 理财产品风险评估272

第二节 个人理财业务面临的主要风险273

考点3 个人理财业务面临的主要风险及风险管理的基本要求273

考点4 个人理财顾问服务的风险管理274

考点5 综合理财业务的风险管理276

第三节 产品风险管理278

考点6 产品风险管理278

第四节 操作风险、销售风险及声誉风险管理279

考点7 操作风险、销售风险及声誉风险管理279

本章归类题库281

参考答案及解析285

第十章 职业道德和投资者教育287

本章考情分析287

本章考点精讲287

第一节 个人理财业务从业资格简介287

考点1 个人理财业务从业资格简介287

第二节 个人理财业务从业人员的职业道德288

考点2 个人理财业务从业人员的职业道德288

考点3 从业人员的法律责任290

第三节 个人理财投资者教育291

考点4 个人理财投资者教育291

本章归类题库293

参考答案及解析295

银行业专业人员初级职业资格考试·网校培训班297

中公教育·全国分校一览表298