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第一篇　银行业从业人员的职业操守1

1.1 总则2

1.1.1 商业银行的经营原则2

1.1.2 商业银行对人员素质的基本要求3

1.2　银行业从业人员职业操守基本准则4

1.2.1 遵纪守法4

1.2.2　廉洁自律4

1.2.3 诚实守信4

1.2.4　爱岗敬业5

1.2.5 热诚服务6

1.2.6　保持良好的人际关系7

1.2.7 注重仪表7

1.2.8　顾全大局7

1.3　银行业从业人员与所在机构7

1.3.1 决策人员的职业操守8

1.3.3　操作人员的职业操守9

1.3.2 管理人员的职业操守9

1.4　银行业从业人员与客户10

1.5　银行业从业人员与同事12

1.6　银行业从业人员与同业12

1.7　银行业从业人员与监管者13

练习与巩固16

第二篇　法律法规18

2.1 民事及商事法律基本规定19

2.1.1 民事权利主体及民事法律行为19

2.1.2 民事权利及其民事责任22

2.1.3 合同法律规定27

2.1.4　公司及破产法律规定38

2.1.5　信托法律规定51

2.1.6　担保法律规定60

2.1.7　票据法律规定64

练习与巩固69

2.2　商业银行法律法规及银行业监督管理规定83

2.2.1 对存款人的保护85

2.2.2 商业银行贷款业务的基本规则87

2.2.3 商业银行的其他业务规则93

2.2.4　银行业监管机构的监督管理措施99

2.2.5 违反银行业监督管理规定的惩处措施103

2.2.6　反洗钱法律规定105

练习与巩固108

2.3　银行业犯罪及刑事责任113

2.3.1 金融犯罪的特征、构成及其危害113

2.3.2　破坏金融管理秩序罪116

2.3.3 金融诈骗罪及其法律特征121

练习与巩固127

第三篇　金融与经济活动128

3.1　基本知识129

3.1.1 市场运行与宏观经济政策129

3.1.2 货币的时间价值、利率与汇率145

3.1.3　会计与统计169

练习与巩固183

3.2　经济活动中的金融与金融体系187

3.2.1 金融市场187

3.2.2　金融工具195

3.2.3　金融中介机构197

练习与巩固207

3.3　中国的金融体系211

3.3.1 中国人民银行211

3.3.2　金融监管机构212

3.3.3 主要的商业银行215

3.3.4　政策性银行217

3.3.5　在华外资银行219

3.3.6　非银行金融机构219

3.3.7　金融市场223

3.3.8　行业自律组织230

练习与巩固232

第四篇　银行的主要业务234

4.1　银行的客户235

4.1.1 个人客户235

4.1.2　公司客户239

4.1.3　其他客户245

练习与巩固247

4.2　个人金融业务251

4.2.1　个人存款业务251

4.2.2　个人信贷业务255

4.2.3　个人外汇业务258

4.2.4　个人代理业务262

4.2.5　个人理财业务266

4.2.6　个人电子银行业务270

4.2.7　银行卡业务273

练习与巩固277

4.3.1 对公存款业务285

4.3　公司金融业务285

4.3.2 融资业务289

4.3.3 国际业务293

4.3.4 票据业务298

4.3.5　结算与清算业务300

4.3.6　企业电子银行304

4.3.7　投资银行业务305

4.3.8 公司银行产品解决方案309

练习与巩固313

4.4　投资与资金交易业务322

4.4.1 短期资金投资交易业务322

4.4.2 中长期投资交易业务327

4.4.3 金融衍生产品交易业务335

练习与巩固357

4.5　业务创新365

4.5.1 业务创新的主要原因365

4.5.2 业务创新的主要内容367

4.5.3 业务创新对商业银行经营管理的影响373

练习与巩固378

第五篇　银行经营管理381

5.1　公司治理与内部控制382

5.1.1 银行的公司治理382

5.1.2　银行内部控制391

练习与巩固396

5.2　风险管理399

5.2.1 风险399

5.2.2　银行风险类别400

5.2.3　银行风险管理406

练习与巩固418

5.3　资产负债管理421

5.3.1 资产负债管理基本原理421

5.3.2 资产负债管理基本原则426

5.3.3　资产负债管理办法428

练习与巩固435

5.4.1 银行财务管理的价值观念438

5.4　财务管理438

5.4.2　银行财务报表阅读440

练习与巩固459

5.5　资本管理464

5.5.1 商业银行资本464

5.5.2　资本充足率466

5.5.3　经济资本管理471

练习与巩固473

5.6　市场营销476

5.6.1 市场营销概论476

5.6.2 市场营销调研478

5.6.3 目标市场营销策略481

5.6.4　市场营销组合战略483

5.6.5　银行形象策略485

练习与巩固488

后记493