图书介绍

个人理财规划实务2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

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图书目录

项目1 个人理财规划认知2

任务1 树立正确的个人理财价值观2

活动1 认识个人理财2

活动2 认识理财价值观4

任务2 解析个人理财规划的内容7

活动1 解析个人理财规划目标8

活动2 解析个人理财规划原则10

活动3 解析个人理财规划内容与流程12

任务3 分析个人理财业务的影响因素15

活动1 分析宏观影响因素16

活动2 分析微观影响因素18

项目小结19

业务技能自测19

项目实训20

项目2 现金规划23

任务1 分析客户的现金需求23

活动1 建立客户关系23

活动2 收集客户信息26

活动3 认识现金规划27

任务2 分析客户的财务状况28

活动1 编制客户的资产负债表29

活动2 编制客户的现金收支表31

活动3 分析客户的财务指标32

任务3 为客户制定现金规划方案36

活动1 选择现金规划工具37

活动2 编制现金规划方案43

项目小结45

业务技能自测45

项目实训47

项目3 消费规划50

任务1 编制住房消费支出规划50

活动1 购房与租房决策分析51

活动2 购房目标的确定54

活动3 购房资金总需求分析55

活动4 贷款方式选择57

活动5 还款方式选择59

活动6 购房规划方案的实施与调整62

任务2 编制汽车消费支出规划65

活动1 确定购车意愿和目标65

活动2 选择贷款方式68

活动3 选择还款方式70

项目小结71

业务技能自测71

项目实训73

项目4 保险保障规划76

任务1 识别客户面临的主要风险76

活动1 客户面临的人身风险识别76

活动2 客户面临的财产风险识别77

活动3 客户面临的责任风险识别78

活动4 客户面临的投资风险识别79

任务2 分析人身保险产品及其功能79

活动1 人寿保险产品及其功能分析80

活动2 人身意外伤害保险产品及其功能分析83

活动3 健康保险产品及其功能分析86

任务3 分析客户保险保障需求87

活动1 家庭生命周期保险保障需求分析88

活动2 个人生命周期保险保障需求分析90

活动3 计算客户人身保险需求91

任务4 制定保险保障规划95

活动1 保险保障规划方案设计原则解析96

活动2 保险保障规划流程解析97

项目小结101

业务技能自测101

项目实训103

项目5 教育规划105

任务1 认知教育规划105

活动1 教育规划必要性分析106

活动2 教育规划原则解析106

任务2 分析客户教育规划需求107

活动1 客户子女教育目标确定108

活动2 教育费用估算109

任务3 制定客户教育规划方案110

活动1 短期教育规划工具选择111

活动2 长期教育规划工具选择112

活动3 教育规划流程解析115

项目小结117

业务技能自测117

项目实训119

项目6 退休养老规划122

任务1 认知退休养老规划122

活动1 退休养老规划必要性分析123

活动2 退休养老规划影响因素分析124

任务2 进行退休养老规划126

活动1 了解退休养老保险制度127

活动2 退休养老规划工具选择131

活动3 制定退休养老规划方案133

项目小结135

业务技能自测135

项目实训136

项目7 投资规划139

任务1 认知证券投资产品139

活动1 认知股票投资140

活动2 认知债券投资145

活动3 认知基金投资153

活动4 认知其他金融投资产品159

任务2 进行投资规划164

活动1 确定客户投资规划目标164

活动2 投资规划工具选择和价值评估165

活动3 制定投资规划方案169

项目小结171

业务技能自测171

项目实训172

项目8 税收规划175

任务1 认知税收规划175

活动1 个人所得税纳税基础175

活动2 个人所得税税额计算179

任务2 个人税收规划184

活动1 了解个人税收规划原则与方法184

活动2 进行个人所得税规划187

项目小结194

业务技能自测194

项目实训195

项目9 财产分配与传承规划198

任务1 财产分配咨询198

活动1 认知财产分配规划198

活动2 提供财产分配咨询服务205

任务2 遗产分配咨询207

活动1 认知遗产分配规划207

活动2 提供遗产分配咨询服务209

项目小结211

业务技能自测212

项目实训213

项目10 综合理财规划216

任务1 设计综合理财规划方案216

活动1 了解综合理财规划方案的设计流程216

活动2 为客户设计综合理财规划方案218

任务2 撰写综合理财规划建议书223

活动1 了解撰写综合理财规划建议书的要求224

活动2 为客户撰写综合理财规划建议书225

项目小结229

项目实训229

参考文献231