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序言1

前言1

理论回顾篇3

第一章 功能监管是金融服务业发展的历史必然3

一、功能监管理论发展沿革3

（一）金融的功能观3

（二）功能监管理论4

二、功能监管相关概念辨析5

第二章 功能监管的探索框架7

一、分工重构11

二、政策协同11

三、监管协调12

四、金融消保12

五、立法支持13

六、架构调整14

七、信息共享16

八、业界共治17

国际实践篇21

第三章 主要国家金融监管架构的变迁与特点21

一、美国：金融监管架构动态演进21

（一）从《金融服务现代化法案》到《多德-弗兰克法案》21

（二）美国的地方金融监管体制24

（三）美国模式是否最佳实践案例27

二、英国：两次“Big Bang”与宏观审慎政策框架29

（一）英国金融业两次“Big Bang”29

（二）金融危机后英国为什么抛弃了金管会模式30

（三）以2012年《金融服务法》为标志的新监管架构33

三、欧洲：不断强化的双层监管体制35

（一）欧盟：以《泛欧金融监管改革法案》推动改革36

（二）德国金融监管体系的演进38

（三）法国金融监管体系的变迁40

四、澳大利亚与荷兰：双峰监管的典型40

五、韩国与日本：混业（统一）监管的亚洲探索41

（一）韩国：“统一监管”下的“二元模式”41

（二）日本因时而变的金融监管体系42

（三）有关启示44

六、金砖国家：金融监管架构变迁的异同45

（一）巴西金融监管架构45

（二）俄罗斯金融监管架构47

（三）印度金融监管架构48

（四）南非金融监管架构49

（五）有关启示50

第四章 功能监管与负面清单管理模式实践53

一、实施负面清单管理是功能监管实践的重要举措53

（一）负面清单及其管理模式的概念、内涵及拓展53

（二）金融服务业开放采用负面清单管理模式的意义59

（三）负面清单管理模式对金融稳定与安全的影响60

（四）负面清单管理模式下金融稳定的保障体系62

二、金融服务业开放负面清单的国际实践65

（一）TPP：从“正面清单”向“负面清单”的转型65

（二）发达国家：塑造负面清单规则的先行者67

（三）发展中国家：尝试修改游戏规则的后来者70

（四）新兴金融中心：直接整套移植国际经验75

（五）有关启示76

第五章 功能监管与金融领域国家安全审查实践79

一、美国：严密的国家安全审查网79

二、其他国家：程序不一、各具特色80

（一）德国的安全审查制度80

（二）加拿大的安全审查制度81

（三）法国的安全审查制度82

（四）英国的安全审查制度83

（五）日本的安全审查制度83

（六）意大利的安全审查制度84

三、可供借鉴的金融安全审查做法87

中国探索篇91

第六章 全球功能监管实践对中国的借鉴意义91

一、中国“金融运动式治理”悖论91

（一）“金融运动式治理”的传承路径91

（二）“金融运动式治理”模式长期存在的原因92

（三）“金融运动式治理”对监管体系现代化形成伤害92

（四）“金融运动式治理”的转变路径94

二、中国金融监管有效性指数构建及实证95

（一）编制金融监管有效性指数的意义95

（二）金融监管有效性指数的理论基础95

（三）金融监管有效性指数的构建框架96

（四）中国金融监管有效性指数分析98

三、中国金融监管体系面临的现实挑战101

（一）主要挑战101

（二）“钱荒”与功能监管改革107

（三）2015年资本市场剧烈波动与功能监管改革111

（四）互联网金融专项整治与功能监管改革117

第七章 综合监管改革是功能监管理论的中国实境探索121

一、新时期中国金融综合监管改革的主要思想121

二、中国金融功能监管探索回顾126

三、综合监管实践对功能监管理论的新发展128

第八章 现有改革方案的业界认知及态度调查130

一、中国金融改革发展的认可度130

二、综合监管改革驱动因素分析131

三、金融监管改革备选方案评价133

第九章 对改革方案与路径的进一步思考135

一、中国金融监管与协调改革的方向与原则135

二、稳妥推进金融大部制改革136

（一）对现有讨论方案的分析136

（二）中央层面金融综合监管改革建议137

三、探索创新中央与地方分层监管体制139

（一）地方金融监管体系力量弱、管理散、任务重139

（二）推进地方金融监管建设迫在眉睫139

（三）搭建双层金融监管体系的思路140

四、加快完善金融立法机制142

五、深入改革准入管理制度145

六、大力加强金融基础设施建设146

七、建设面向未来的金融信息共享机制147

八、完善金融事务协调机制148

九、完善金融消费者权益保护体系149

上海创新篇155

第十章 上海金融综合监管框架探索155

一、探索背景155

二、指导思想和主要任务156

三、探索举措157

（一）理顺监管分工，实施全面覆盖157

（二）深化信息共享，加强监测预警159

（三）推进综合监管，加强监管合作160

（四）加强行业自律，探索业界共治161

（五）优化运作机制，建设综合监管平台161

第十一章 上海金融综合监管实践案例163

一、浦东新区事中事后综合监管实践案例163

（一）改革总体思路163

（二）难点问题探索164

（三）事中事后综合监管平台建设166

（四）金融城业界治理范式案例167

二、自由贸易账户跨境资金流动监管实践案例173

（一）跨境资金流动监管难点173

（二）构建自由贸易账户监测管理信息系统174

（三）建设“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”监测管理系统175

（四）完善制度设计，率先建立现代跨境金融安全体系176

（五）创新跨境金融服务行业自律机制案例178

（六）跨境资金管理成效评估180

三、自贸试验区银行业创新监管互动平台建设案例181

（一）推进事中事后监管制度创新181

（二）推进市场准入制度创新183

（三）推进业务监管制度创新183

（四）复制推广制度创新成果185

四、航运保险产品注册制监管模式实践185

（一）产品注册制要点185

（二）取得的实际成效186

（三）产品注册制将大范围复制推广187

五、上海新型金融业态监测分析平台建设案例187

（一）平台监测对象188

（二）平台运行架构188

（三）平台建设内容189

第十二章 上海自贸试验区金融服务业负面清单探索与思考191

一、我国金融服务业负面清单管理模式实践回顾191

二、关于上海开展金融服务业对外开放负面清单探索的思考192

（一）探索金融服务业对外开放负面清单的难点192

（二）创新的主要思路192

（三）具体清单试编193

（四）提高开放度方面的进展195

三、基于负面清单管理推进我国金融服务业对外开放的建议196

第十三章 上海自贸试验区金融领域国家安全审查探索与思考207

一、我国金融领域国家安全审查现状207

（一）最新进展207

（二）现行监管审批一定程度上起到替代作用208

二、上海自贸试验区外资金融机构现状209

（一）银行业外资机构情况209

（二）证券业外资机构情况210

（三）保险业外资机构情况210

（四）融资租赁业外资机构情况210

三、关于上海开展金融领域国家安全审查探索的思考211

（一）面临的主要挑战211

（二）政策建议212

参考文献215

附录1我国金融综合监管相关政策文件218

《国务院关于印发〈中国（上海）自由贸易试验区总体方案〉的通知》218

《国务院关于印发〈进一步深化中国（上海）自由贸易试验区改革开放方案〉的通知》227

《中国人民银行关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》234

《中国人民银行、商务部、银监会、证监会、保监会、外汇局、上海市政府关于印发〈进一步推进中国（上海）自由贸易试验区金融开放创新试点加快上海国际金融中心建设方案〉的通知》238

《上海市政府办公厅印发〈发挥上海自贸试验区制度创新优势 开展综合监管试点 探索功能监管实施细则〉的通知》243

上海市金融办负责人就发挥上海自贸试验区制度创新优势开展金融综合监管试点工作答记者问251

《上海市政府办公厅关于印发〈上海市事中事后综合监管平台建设工作方案〉的通知》255

附录2上海自贸试验区金融综合监管相关创新案例262

附录3金融监管改革方案调查问卷269

后记272