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第一章 个人贷款概述1

考点1：个人贷款的概念和意义2

考点2：个人贷款的特征3

考点3：个人贷款的发展历程4

考点4：个人住房贷款5

考点5：个人消费贷款6

考点6：个人经营类贷款9

考点7：个人贷款按担保方式分类10

考点8：个人贷款利率13

考点9：个人贷款期限14

考点10：个人贷款还款方式14

考点11：个人贷款担保方式18

考点12：个人贷款额度20

第二章 个人贷款营销23

考点1：银行进行市场环境分析的意义24

考点2：银行市场环境分析的主要任务24

考点3：银行市场环境分析的内容25

考点4：市场环境分析的基本方法28

考点5：个人贷款营销市场细分29

考点6：个人贷款营销市场的选择31

考点7：银行市场定位的含义32

考点8：银行市场定位的原则33

考点9：银行市场定位的步骤34

考点10：银行市场定位策略36

考点11：个人住房贷款合作单位定位37

考点12：其他个人贷款合作单位定位39

考点13：贷款客户定位39

考点14：个人住房贷款合作单位营销40

考点15：个人贷款网点机构营销41

考点16：网上银行的特征43

考点17：网上银行的功能44

考点18：网上银行营销途径45

考点19：个人贷款营销人员46

考点20：银行营销组织模式选择48

考点21：个人贷款营销管理49

考点22：个人贷款品牌营销的重要性及要素50

考点23：银行品牌营销途径51

考点24：银行营销策略的内涵52

考点25：银行营销策略53

考点26：定向营销55

第三章 个人贷款管理57

考点1：个人贷款管理原则58

考点2：个人贷款业务的受理与调查60

考点3：个人贷款的审查与审批61

考点4：个人贷款的签约与发放61

考点5：个人贷款的支付管理62

考点6：个人贷款的贷后管理63

考点7：个人贷款风险管理的合作机构管理64

考点8：个人贷款受理与调查环节的风险管理65

考点9：个人贷款审查与审批环节的风险管理66

考点10：个人贷款签约与发放环节的风险管理67

考点11：个人贷款支付环节的风险管理70

考点12：个人贷款贷后环节的风险管理71

考点13：个人贷款的合规风险管理73

考点14：个人贷款的信用风险管理75

第四章 个人住房贷款79

考点1：个人住房贷款的概念和分类80

考点2：个人住房贷款的特征82

考点3：个人住房贷款的发展历程83

考点4：个人住房贷款的要素85

考点5：个人住房贷款的受理89

考点6：贷前调查——开发商资信审查91

考点7：贷前审查——项目审查92

考点8：贷前审查——对借款人调查的内容94

考点9：个人住房贷款的审批流程97

考点10：个人住房贷款的签约98

考点11：个人住房贷款的发放100

考点12：个人住房贷款贷后检查101

考点13：个人住房贷款合同变更104

考点14：个人住房贷款的回收106

考点15：个人住房贷款风险分类和不良贷款的管理107

考点16：个人住房贷款贷后档案管理108

考点17：个人住房贷款合作机构管理的内容110

考点18：个人住房贷款合作机构风险的表现形式112

考点19：个人住房贷款合作机构风险的防范措施114

考点20：个人住房贷款流程中的风险116

考点21：个人住房贷款法律和政策风险119

考点22：个人住房贷款操作风险的防范措施122

考点23：个人住房贷款信用风险123

考点24：公积金个人住房贷款的概念及特点124

考点25：公积金个人住房贷款的要素125

考点26：公积金个人住房贷款业务的职责分工和操作模式127

考点27：公积金个人住房贷款与商业银行自营性个人住房贷款的区别129

考点28：公积金个人住房贷款的受理和调查130

考点29：公积金个人住房贷款的审查和审批131

考点30：公积金个人住房贷款的签约和发放132

考点31：公积金个人住房贷款贷后与档案管理133

第五章 个人汽车贷款137

考点1：个人汽车贷款的含义、分类和特征138

考点2：个人汽车贷款的发展历程139

考点3：个人汽车贷款的原则和运行模式141

考点4：个人汽车贷款的要素144

考点5：个人汽车贷款的受理146

考点6：个人汽车贷款的贷前调查148

考点7：个人汽车贷款的审查和审批151

考点8：个人汽车贷款的签约152

考点9：个人汽车贷款的发放153

考点10：个人汽车贷款的支付管理155

考点11：个人汽车贷款的回收与合同变更155

考点12：个人汽车贷款风险分类与不良贷款管理159

考点13：个人汽车贷款贷后档案管理159

考点14：个人汽车贷款合作机构管理160

考点15：个人汽车贷款操作风险163

考点16：个人汽车贷款信用风险165

第六章 个人教育贷款169

考点1：个人教育贷款的含义和分类170

考点2：个人教育贷款的业务特征172

考点3：个人教育贷款的发展历程173

考点4：国家助学贷款的要素174

考点5：商业助学贷款的要素176

考点6：国家助学贷款的受理和调查179

考点7：商业助学贷款的受理180

考点8：商业助学贷款贷前调查182

考点9：个人教育贷款的审查和审批184

考点10：国家助学贷款的签约和发放185

考点11：商业助学贷款的签约186

考点12：商业助学贷款的发放189

考点13：助学贷款的支付管理190

考点14：国家助学贷款的贷后与档案管理191

考点15：商业助学贷款的贷后与档案管理193

考点16：个人教育贷款操作风险的内容196

考点17：个人教育贷款操作风险的防控措施198

考点18：个人教育贷款信用风险的内容199

考点19：个人教育贷款信用风险的防控措施200

第七章个人经营类贷款203

考点1：个人经营类贷款的含义和分类204

考点2：个人经营类贷款的特征205

考点3：个人经营类贷款发展概述206

考点4：商用房贷款的要素207

考点5：有担保流动资金贷款的要素211

考点6：设备贷款的要素213

考点7：无担保流动资金贷款的要素215

考点8：个人经营类商用房贷款的受理和调查217

考点9：个人经营类商用房贷款的贷前调查218

考点10：有担保流动资金贷款的受理220

考点11：有担保流动资金贷款的贷前调查221

考点12：商用房贷款的审查和审批223

考点13：有担保流动资金贷款的审查和审批224

考点14：贷款的签约和发放225

考点15：贷款支付管理227

考点16：商用房贷款的贷后与档案管理228

考点17：个人经营类有担保流动资金贷款的贷后与档案管理232

考点18：商用房贷款的合作机构管理233

考点19：有担保流动资金贷款的合作机构管理234

考点20：商用房贷款操作风险的主要内容235

考点21：有担保流动资金贷款的操作风险238

考点22：商用房贷款的信用风险239

考点23：有担保流动资金贷款的防控措施240

第八章 其他个人贷款243

考点1：个人信用贷款的含义244

考点2：个人信用贷款的特点244

考点3：个人信用贷款的要素245

考点4：个人信用贷款的操作流程247

考点5：个人质押贷款的含义248

考点6：个人质押贷款的特点249

考点7：个人质押贷款的要素250

考点8：个人质押贷款的操作流程251

考点9：个人抵押授信贷款的含义253

考点10：个人抵押授信贷款的特点254

考点11：个人抵押授信贷款的要素254

考点12：个人抵押授信贷款的受理和调查258

考点13：个人抵押授信贷款的审查和审批260

考点14：个人抵押授信贷款的签约和发放261

考点15：个人抵押授信贷款的贷后与档案管理262

考点16：个人住房装修贷款264

考点17：个人耐用消费品贷款265

考点18：个人医疗贷款268

考点19：个人旅游消费贷款269

考点20：下岗失业人员小额担保贷款270

考点21：农户小额信用贷款273

第九章 个人征信系统275

考点1：个人征信系统的含义及内容276

考点2：个人征信系统的主要功能279

考点3：个人征信立法状况280

考点4：个人征信系统信息来源282

考点5：个人征信系统录入流程283

考点6：个人征信查询系统284

考点7：个人征信系统管理模式287

考点8：个人征信异议的概念及种类288

考点9：个人征信异议处理方法290

考点10：个人征信不同类型异议的处理292