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第一章　国际结算概述1

一、国际结算的概念1

二、国际结算的重要性1

三、国际结算业务概述6

第二章　国际结算中的票据13

第一节　票据概述13

一、票据流通的形式13

二、票据的法律系统14

三、票据的特性16

第二节　汇票17

一、汇票的定义17

二、汇票的必要项目18

三、汇票的其他记载项目27

四、汇票的当事人及其权利、责任29

五、票据行为31

六、汇票的贴现42

七、汇票的种类45

第三节　本票45

一、本票的定义45

二、本票的必要项目46

三、本票与汇票的异同46

四、本票的用途47

五、本票的不同形式47

第四节　支票57

一、支票的定义57

二、支票的必要项目57

三、支票的划线58

四、支票的止付60

五、支票与汇票的不同点60

六、支票的种类61

第五节　票据的功能61

一、流通手段61

二、支付手段与票据交换63

三、信用手段68

第六节　远期票据融资业务70

一、英国的融通汇票70

二、美国的银行承兑汇票74

第七节　我国汇票、本票及其法规简介80

第三章　国际银行清算85

第一节 国际银行清算和清算系统85

一、清算与清算中心85

二、清算系统86

三、国际结算的银行网络87

第二节　SWIFT的基本内容89

一、SWIFT简介89

二、SWIFT银行识别代码90

三、SWIFT电文格式分类91

四、SWIFT电文结构95

五、SWIFT密押99

六、SWIFT电文表示方式99

第三节　世界主要货币的清算系统100

一、主要的清算代码和银行识别码100

二、美元清算系统101

三、欧元清算系统113

四、日元清算系统115

第四节　银行间赔付规则116

一、赔付准则的主旨116

二、利息赔偿的几种主要情况116

第四章　汇款方式120

第一节　国际汇兑120

第二节　汇款方式概述122

一、汇款的基本概念及其当事人122

二、汇款方式的种类及其业务程序122

第三节　电汇汇款125

一、采用电报或电传的电汇方式126

二、采用SWIFT的电汇方式128

第四节　信汇汇款141

第五节　票汇汇款143

一、票汇格式及其业务基本程序143

二、采用中心汇票支付144

三、电汇、信汇、票汇三种方式的比较145

第六节　汇款头寸调拨和退汇146

一、头寸调拨146

二、汇款的退汇149

第七节 国际贸易中使用的主要汇款方式149

一、预付货款149

二、货到付款150

第五章　托收方式152

第一节　托收概述152

一、托收的定义152

二、托收当事人152

三、托收业务中存在的契约关系156

四、托收方式的种类157

第二节　托收结算的国际惯例158

一、《托收统一规则》及其主要内容158

二、托收指示和托收汇票159

第三节　光票托收168

一、光票托收概述168

二、金融票据的种类168

三、光票托收清算方式170

四、光票托收业务流程174

五、光票托收风险防范175

第四节　跟单托收176

一、凭承兑交单176

二、凭付款交单176

三、凭其他条款和条件交出商业单据181

第五节　托收项下运输单据、利息、费用及其他183

一、运输单据183

二、利息184

三、费用185

四、需要时的代理人185

五、拒绝证书186

第六节　SWIFT在跟单托收中的使用187

一、MT400付款通知187

二、MT410确认188

三、MT412承兑通知189

四、MT416拒绝付款或拒绝承兑通知189

五、MT420查询190

六、MT422通知单据情况并要求给予指示191

七、MT430修改托收指示192

八、MT456拒付通知（适用于光票托收业务）192

第七节　托收风险与资金融通211

一、托收方式中出口商的风险与防范措施211

二、银行在托收业务中的资金融通212

第六章　信用证概述216

第一节　信用证的基本概念216

一、信用证的定义、性质及其作用216

二、信用证的当事人227

第二节 向开证行申请开立信用证235

一、开证申请书的填写说明235

二、申请人与开证行之间的关系240

第三节　开立信用证240

一、开证行审阅开证申请书内容240

二、开证行开立信用证应承担的义务和责任248

第四节　跟单信用证的基本业务流程　　248

第五节　银行信用证业务案例详解256

一、流程大纲256

二、信用证业务案例257

第七章　通常的跟单信用证286

第一节　不可撤销信用证286

一、定义和开证行责任286

二、信用证的不可撤销性287

第二节　不可撤销保兑的信用证与不可撤销不保兑的信用证290

一、不可撤销保兑的信用证290

二、不可撤销不保兑的信用证298

第三节　付款、承兑、议付信用证302

一、即期付款信用证302

二、延期付款信用证308

三、承兑信用证311

四、议付信用证321

五、自由议付信用证330

六、五种信用证使用方式综合分析332

第八章　特殊跟单信用证335

第一节　可转让信用证335

一、可转让信用证的产生335

二、ICC515的定义336

三、可转让信用证的运作程序336

四、电开转让信用证实例350

第二节　背对背信用证364

一、背对背信用证的定义364

二、背对背信用证的运作程序365

三、背对背信用证与可转让信用证的比较367

四、背对背信用证的使用案例371

第三节　款项让渡372

一、信用证款项让渡的主要用途372

二、款项让渡的当事人373

三、信用证款项让渡实务中的关注点377

四、信用证款项让渡的风险378

第四节　预支信用证378

一、全部预支信用证379

二、部分预支信用证380

三、预支信用证的融资方法383

第五节　循环信用证和信用证含有分期装运条款383

一、循环信用证383

二、信用证含有分期装运条款387

第六节　对开信用证391

一、对开信用证的定义391

二、对开信用证的生效问题391

第七节　长期信用证和无效信用证392

一、长期信用证392

二、无效信用证393

第九章　开立信用证396

第一节　开立信用证的方式396

一、信开信用证396

二、电开信用证396

第二节 SWIFT开证的电文格式399

一、MT700/701开立跟单信用证399

二、MT705跟单信用证的预先通知406

三、MT707跟单信用证的修改409

四、MT710/711通知由第三家银行开立的跟单信用证419

五、MT720/721跟单信用证的转让425

六、MT730确认　431

七、MT732单据已被接受的通知　432

八、MT734拒付通知　433

九、MT750通知不符点　434

十、MT752授权付款、承兑或议付　436

第三节　信用证相关电文运用实例　437

第四节　eUCP介绍　447

一、eUCP1.0版本介绍　447

二、eUCP1.1版本介绍　449

第十章运输单据　453

第一节　海运提单　456

一、海运提单的功能　456

二、海运提单的关系人　457

三、海运提单的背书转让　459

四、海运提单的种类　461

五、海运提单的基本内容　463

六、海运提单正面和海运提单签字人的要求　466

七、已装船批注问题　471

八、装货港和卸货港　474

九、全套正本　476

十、运输行签发海运提单的问题　477

十一、转运和分运　479

十二、海运提单其他审核注意事项　481

第二节　不可流通转让的海运单　487

一、不可流通转让的海运单的基本功能　487

二、不可流通转让的海运单与提单的区别　487

三、不可流通转让的海运单与提单的相同点　488

四、审核海运单注意事项　490

第三节　租船合约（合同）提单　491

一、按照信用证规定而提交单据　491

二、租船合约提单的签字　496

三、租船合约提单的功能　498

四、定程租船运输　499

五、租船合约提单主要内容和有关项目501

六、租船合约提单其他审核注意事项502

第四节　多式运输单据503

一、多式运输的形成503

二、多式运输单据的运作及其关系人505

三、多式运输单据的签字511

四、多式运输单据其他审核注意事项514

第五节　空运单据516

一、空运单据名称516

二、空运单据份数517

三、空运单据内容518

四、空运单据的特点521

五、正本空运单据522

六、空运单据正面表示及其签字要求522

七、出具日期和发运日期530

八、空运单据其他审核注意事项530

第六节　公路、铁路或内陆水运单据533

一、UCP600第24条适用533

二、对于公路、铁路、内河水运单据表面审核要求533

第七节　快递收据、邮政收据或投邮证明540

一、快递收据540

二、邮政收据或投邮证明542

第八节　运输单据综述544

一、主要运输单据的特点544

二、运输单据的清洁问题545

三、与运输单据有关的注意事项548

第十一章 其他单据550

第一节　信用证项下的汇票551

一、汇票的定义551

二、跟单信用证汇票的审核要点552

第二节　商业发票557

一、商业发票的一般概念和定义557

二、商业发票的基本填制要素558

三、商业发票的审核要点560

第三节　保险单据568

一、保险单据的定义568

二、保险单据的出单人568

三、保险单据的内容568

四、保险单据的种类570

五、保险险别概况575

六、保险单据的背书转让581

七、审核保险单据的注意事项582

第四节 出口货物原产地证明书587

一、原产地证明书的作用588

二、原产地证明书的分类588

三、审核原产地证明书的注意事项592

第五节　常见的其他单据594

一、包装单据594

二、商品检验证书597

三、装船通知600

四、证明信600

五、海关发票602

六、领事发票604

第十二章　审核单据606

第一节　审单尺度606

一、审单的四项指导原则606

二、表面相符607

三、审单时间609

四、发票以外的其他单据上的货物描述610

五、以单据的功能为判断标准611

六、对信用证未规定单据的处理612

七、条款和条件613

八、非单据条件613

九、单据出具的日期614

十、受益人和申请人的地址问题615

十一、托运人或发货人615

十二、运输单据的出具人616

十三、国际标准银行实务616

第二节　审核单据核对清单616

一、收到单据的银行必须核对的单据616

二、银行和受益人必须核对的单据616

第三节　交单的有关问题619

一、交单的有效日期619

二、最迟交单日期的订立619

三、UCP默认交单期的适用620

四、交单的有效地点621

五、单据传递中涉及的风险转移622

六、受益人直接提交单据给开证行622

七、第三家银行可否向开证行寄单索汇623

第四节　审单工作方法623

一、审单工作方法概述623

二、审单实例626

第五节 （按指定行事的）指定银行对于单据的处理655

一、审单相符时指定银行的工作655

二、指定银行对于不符单据的处理方法657

第六节　开证行对单据的处理663

一、审核单据663

二、接受或拒绝接受单据664

三、寻求放弃或发出通知664

四、未收到放弃书668

五、收到放弃书668

第七节 常见的单据不符点670

一、信用证本身常见的不符点670

二、汇票常见的不符点670

三、商业发票常见的不符点671

四、提单常见的不符点672

五、保险单据常见的不符点674

六、其他单据常见的不符点675

第十三章　信用证项下银行间的偿付678

第一节　信用证项下银行间偿付的形成678

一、直接偿付或简单偿付678

二、使用第三家银行的理由678

三、偿付业务的当事人679

第二节　银行间偿付业务有关的信用证条款681

一、使用偿付类型的决定681

二、银行间偿付的指示681

三、SWIFT电讯和偿付指示683

四、预先通知683

五、借记前通知683

六、信用证不需要的项目684

七、首次索偿未果时686

八、非被指定银行的索偿风险687

九、术语名词解释687

第三节　偿付授权书和偿付承诺688

一、偿付授权书688

二、偿付承诺700

第四节　索偿701

一、即期索偿701

二、电讯索偿通用格式702

三、远期索偿包括远期汇票708

第十四章　贸易术语711

第一节　贸易术语综述711

一、国际销售合约概述711

二、贸易术语概况711

三、贸易术语的演变715

四、贸易术语的编排方式715

五、《通则2000》与《通则1990》的比较717

六、贸易条件应用于各种运输方式717

第二节　十三种贸易术语722

一、EXW722

二、FCA724

三、FAS726

四、FOB728

五、CFR730

六、CIF732

七、CPT734

八、CIP736

九、DAF738

十、DES740

十一、DEQ742

十二、DDU744

十三、DDP746