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第2版前言1

第1版前言1

课程介绍1

第1章 绪论1

1.1 网络金融的崛起2

1.1.1 网络经济的兴起2

1.1.2 金融电子化的历程3

1.1.3 网络金融的崛起6

1.1.4 金融全球化促进网络金融发展9

1.2 网络金融的概念11

1.2.1 网络金融概念11

1.2.2 网络金融的标准与条件16

1.2.3 网络金融的功能18

1.3 网络金融的模式20

1.3.1 网络金融模式20

1.3.2 网络金融的前景展望24

第2章 电子货币理论26

2.1 电子货币的特征26

2.1.1 电子货币的产生26

2.1.2 电子货币的定义28

2.1.3 电子货币的特征与分类29

2.2 电子货币的职能31

2.2.1 电子货币与传统货币的职能比较32

2.2.2 电子货币的非国有化33

2.2.3 电子货币的内生化35

2.3 电子货币与货币供需37

2.3.1 电子货币对货币供给的影响37

2.3.2 电子货币对货币需求的影响42

2.4 电子货币与货币政策44

2.4.1 电子货币对货币政策目标的影响45

2.4.2 电子货币对货币政策工具的影响47

2.4.3 电子货币对货币传导机制的影响49

2.4.4 电子货币对金融调控的影响51

2.4.5 中央银行货币政策创新53

2.5 电子货币的管理54

2.5.1 电子货币的安全54

2.5.2 电子货币的管理内容55

2.5.3 电子货币的管理措施56

第3章 网络金融业务58

3.1 网上银行业务58

3.1.1 网上银行概述59

3.1.2 网上银行的服务体系61

案例3-1 中创软件银行票据自动化处理解决方案64

案例3-2 IBM银行业企业报表管理解决方案65

3.1-3 信息化时代的银行再造67

案例3-3 奥尊网上银行系统70

案例3-4 花旗银行个人网上金融业务72

案例3-5 USSD手机银行75

案例3-6 联想自助银行系统77

3.2 网上证券业务78

3.2.1 网上证券概述78

3.2.2 网上证券的业务平台80

3.2.3 网上证券交易的模式选择82

3.2.4 网上证券交易业务系统84

案例3-7 奥尊证券集中交易系统90

3.3 网上保险业务91

3.3.1 网上保险的产生91

3.3.2 网上保险业的发展93

3.3.3 网上保险公司的建立97

3.3.4 网上保险技术应用平台99

3.3.5 网上保险营销100

案例3-8 车辆险网上业务系统102

案例3-9 保险中介业务处理系统——代理通103

第4章 电子支付106

4.1 电子支付系统概述107

4.1.1 电子支付系统的特点107

4.1.2 电子支付系统的参与者108

4.1.3 电子支付系统的功能109

4.1.4 电子支付系统的标准110

4.1.5 第三方电子支付方式110

4.2 电子支付工具119

4.2.1 信用卡类120

4.2.2 电子现金126

4.2.3 电子支票129

4.2.4 电子钱包135

4.2.5 发票138

4.3 电子支付网络与密码系统139

4.3.1 数据交换的网络模式139

4.3.2 电子支付的网络平台140

4.3.3 电子支付的专业网络141

4.3.4 电子支付密码原理及业务流程143

4.3.5 电子支付密码系统的模式145

案例4-1 证券业实时资金汇划清算系统145

案例4-2 资金实时清算网络系统148

案例4-3 非独立网上支付公司支付宝支付模式150

案例4-4 独立网上支付公司首信易支付和快钱支付模式150

案例4-5 汇付天下与航空产业链合作152

4.4 电子支付系统的发展153

4.4.1 国际电子支付系统的发展153

4.4.2 中国现代化支付系统的建设158

案例4-6 CPLink@ActiveBanking——支付通160

4.4.3 第三方电子支付盈利模式创新164

第5章 网络金融经营管理173

5.1 网络金融的组织架构174

5.1.1 网络金融的实现条件174

5.1.2 网络金融的管理体制与组织结构177

5.1.3 网络金融经营策略178

5.2 网络金融产品营销186

5.2.1 网络金融产品营销概述186

5.2.2 网络金融产品的设计与开发187

5.2.3 网络金融产品营销分析189

5.2.4 网络金融产品的营销渠道开发191

5.2.5 网络金融产品定价193

5.2.6 网络金融品牌经营196

案例5-1 奥尊银行客户关系管理系统198

5.3 金融企业知识管理202

5.3.1 信息化时代金融企业经营管理创新202

5.3.2 金融企业知识管理的主要内容203

5.3.3 金融企业知识库的建立203

5.3.4 金融企业数据挖掘205

案例5-2 SAP金融业管理信息化解决方案206

第6章 网络金融风险管理与监管212

6.1 网络金融风险管理212

6.1.1 网络金融机构的基本风险212

6.1.2 网络金融机构的风险管理215

6.1.3 第三方电子支付的风险管理218

案例6-1 商业银行稽核信息管理系统220

6.2 网络金融监管223

6.2.1 网络金融监督制度223

6.2.2 国际组织网络金融监督制度224

6.2.3 网络金融监管措施226

6.2.4 跨国网上银行的监管229

6.2.5 中国金融监管信息系统的设想230

案例6-2 金融风险管理应用平台231

6.3 网络金融的法律、法规237

6.3.1 网上银行面临的法律风险237

6.3.2 网上银行国际立法概况241

第7章 网络数据安全249

7.1 网络信息安全概述249

7.1.1 网络信息安全的含义249

7.1.2 攻击互联网络的类型250

7.1.3 网络安全机制的功能251

7.1.4 网络信息安全常用技术251

7.1.5 网络信息安全的法律保护253

7.1.6 网络信息安全的管理254

7.1.7 网络信息安全的展望254

7.2 防火墙技术255

7.2.1 防火墙技术概述255

7.2.2 防火墙的安全性分析256

7.2.3 防火墙的基本类型258

7.2.4 防火墙的配置259

7.2.5 防火墙的安全措施260

7.3 数字加密技术260

7.3.1 数字签名260

7.3.2 数据加密技术概述262

7.3.3 中国金融IC卡的密钥管理265

7.4 身份认证技术分析268

7.4.1 身份认证的方法268

案例7-1 富华恒安SF2000BIO生物认证系统269

7.4.2 身份认证的应用270

案例7-2 活体指纹识别与安全认证系统271

7.4.3 安全柜员管理系统273

7.5 金融认证中心的设计274

7.5.1 认证中心的概述274

7.5.2 基本概念275

7.5.3 认证中心的设计278

7.5.4 认证中心的实现279

7.5.5 中国金融认证中心281

7.6 金融业务网络安全管理284

7.6.1 金融网络安全管理的基本原则285

7.6.2 金融网络信息安全管理的主要内容286

7.6.3 金融网络分层安全管理模型288

7.6.4 PDR安全管理模型291

案例7-3 网上银行整体的安全解决方案294

案例7-4 信息传递的安全解决方案295

参考文献297