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第一章 商品经济与货币1

第一节 商品经济的历史地位与基本特征1

一、商品经济及其基本特征1

二、商品经济是人类社会经济发展不可逾越的阶段3

第二节 货币的产生7

一、交换的发展阶段7

二、交换中两个商品的关系9

三、货币产生的原因10

第三节 只要是商品经济就必然存在货币14

一、社会主义初级阶段的经济也是商品经济14

二、社会主义制度下货币存在的必然性16

第二章 货币的职能与作用18

第一节 货币本质观与货币定义18

一、货币本质观18

二、货币体现生产关系24

第二节 货币的职能26

一、价值尺度或计价的标准26

二、流通手段或交易媒介28

三、贮藏手段或保存价值的手段31

四、支付手段32

五、世界货币33

第三节 货币的作用33

一、节约交易成本，促进经济发展33

二、货币存在是发挥市场功能的条件34

三、货币积累是扩大再生产的条件35

四、货币经济包含危机和两极分化的可能性36

第三章 货币制度的演变37

第一节 货币制度的形成及其构成要素37

一、货币制度发展简述37

二、前资本主义社会的货币流通39

三、货币制度的构成要素40

第二节 金属货币制度42

一、银本位制42

二、金银复本位制42

三、金本位制44

第三节 纸币和不兑现的银行券制度46

一、纸币46

二、银行券47

三、纸币流通规律与单位纸币价值的决定47

四、货币制度的发展趋势50

第四章 信用与信用工具54

第一节 信用的产生与发展54

一、信用的概念及本质54

二、信用的产生和发展55

三、信用的运行56

第二节 信用形式57

一、商业信用58

二、银行信用60

三、国家信用62

四、消费信用64

五、民间信用66

六、国际信用67

七、股份信用68

第三节 信用工具70

一、信用工具及其类型70

二、几种典型的信用工具70

三、信用工具的特征72

第四节 西方的信用本质和作用理论73

一、信用创造资本理论73

二、自然主义的信用理论76

第五章 利息与利息率79

第一节 利息的本质79

一、利息的概念79

二、马克思关于利息本质的理论79

三、西方的利息来源和本质的理论81

四、利息与资金价格83

第二节 利息率及其决定因素85

一、利息率的概念及特征85

二、利率的形式86

三、影响和决定利率的诸因素89

第三节 利率变动对经济的影响93

一、利率的职能93

二、利率的效应94

三、利率效应产生的机制96

四、利率的作用96

五、利率发挥作用的条件98

第四节 西方利率决定理论100

一、古典利率理论100

二、流动性偏好利率理论101

三、可贷资金理论101

四、IS-LM模型102

五、弗里德曼的三效应理论103

六、马克思的利率决定理论105

第五节 利率市场化与中国利率体制改革105

一、利率市场化的意义及条件105

二、中国利率市场化的进程107

三、经验启示：美国利率市场化进程分析112

第六章 金融市场116

第一节 金融市场的界定116

一、金融市场的内涵116

二、金融市场的形成与发展116

三、金融市场的地位与作用118

第二节 金融市场的要素119

一、金融市场的主体119

二、金融市场的客体121

三、金融市场价格及金融资产定价方法124

四、金融市场的组织形式126

第三节 金融市场的分类127

一、按标的物划分：货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场128

二、按中介特征划分：直接金融市场和间接金融市场129

三、按财务管理划分：债务证券市场、权益证券市场和衍生证券市场130

四、按交割方式划分：现货市场、期货市场和期权市场130

五、按交易程序划分：发行市场和流通市场131

六、按有无固定场所划分：有形市场和无形市场133

七、按成交和定价方式划分：公开市场和议价市场134

八、按地域划分：国内金融市场和国际金融市场134

第四节 金融市场的功能135

一、融通资金功能135

二、资源配置功能136

三、合理引导功能137

四、确定价格功能138

五、信息反映功能138

六、宏观调控功能139

第五节 金融市场的监管140

一、金融市场监管的意义140

二、金融市场监管的主体141

三、金融市场监管的对象141

四、金融市场监管的目标142

五、金融市场监管的原则143

六、金融市场监管的手段144

七、金融市场监管的模式145

八、金融市场监管的发展趋势146

第七章 金融与经济发展149

第一节 金融是现代经济的核心149

一、金融发展水平的度量149

二、金融对经济发展的作用150

三、金融宏观调控是经济增长的稳定器151

四、货币资本推动经济发展152

五、经济危机主要表现为金融危机152

第二节 金融抑制和金融深化153

一、发展中国家的金融特点153

二、金融抑制154

三、金融深化155

四、金融深化的次序156

第三节 金融改革157

一、金融自由化的潮流157

二、中国的金融改革157

三、中国金融体制改革的总结160

第八章 金融机构162

第一节 银行的产生与发展162

一、货币兑换业务是现代银行的先驱162

二、股份制银行163

第二节 资本主义银行的性质和职能163

一、资本主义银行的性质163

二、资本主义银行的职能164

第三节 垄断资本阶段银行的作用166

一、帝国主义阶段银行的新作用166

二、银行在当前资本主义经济中的作用170

第四节 金融机构的主要类型172

一、中央银行172

二、商业银行172

三、专业银行173

四、非银行金融机构174

五、西方金融机构的分业经营和混业经营176

六、国际性金融机构177

第五节 我国的金融机构178

一、旧中国的金融机构178

二、新中国的金融机构179

第九章 商业银行184

第一节 商业银行的体系184

一、商业银行的组织形式184

二、商业银行制度的发展趋势186

第二节 商业银行的受动业务186

一、商业银行的自有资本186

二、商业银行的吸入资金186

第三节 商业银行的能动业务190

一、票据业务190

二、放款业务190

三、证券业务191

四、承兑业务191

第四节 商业银行的中间业务191

一、代收业务191

二、信用证业务192

三、汇兑业务192

四、代客买卖业务192

五、信托业务192

六、租赁业务193

七、咨询业务193

八、表外业务193

第五节 商业银行的资产负债管理193

一、资产管理194

二、负债管理197

三、资产负债管理198

第六节 现代商业银行业务的发展199

一、银行业务全能化199

二、银行业务证券化200

三、银行业务网络化200

四、银行业务科技化201

五、金融工具的创新201

六、商业银行风险管理202

第七节 跨国银行203

一、跨国银行的定义与特征203

二、跨国银行的形成与发展203

三、跨国银行的业务活动204

四、跨国银行对世界经济和国际金融的影响205

五、跨国银行的发展前景206

第八节 我国商业银行的业务经营207

一、受动业务207

二、能动业务207

三、中间业务209

第十章 中央银行211

第一节 中央银行的产生和发展211

一、中央银行的产生211

二、中央银行的发展213

三、我国中央银行的历史发展214

第二节 中央银行的职能和组织形式214

一、中央银行的特殊地位214

二、中央银行的职能215

三、中央银行的作用216

四、中央银行的组织形式217

五、中央银行的结构218

第三节 中央银行与政府的关系219

一、中央银行与政府关系的内容220

二、对中央银行独立性的争论221

三、中央银行与政府关系的典型模式223

第四节 中央银行货币政策的最终目标224

一、货币政策最终目标224

二、货币政策最终目标之间的矛盾与统一226

三、我国货币政策最终目标的选择227

第五节 货币政策工具和传导机制228

一、货币政策工具228

二、货币政策传导机制与时滞230

第六节 中央银行的金融监管231

一、金融监管体系231

二、我国中央银行的监管职能233

第十一章 货币的需求235

第一节 货币需求的概念235

第二节 货币需求的决定因素237

一、收入状况237

二、市场利率239

三、信用的发达程度239

四、消费倾向240

五、货币流通速度241

六、社会商品可供量241

七、一般物价水平241

八、人们的预期和偏好242

第三节 货币需求函数242

一、货币需求函数的含义242

二、货币需求函数的作用243

三、货币需求函数中的变量243

第四节 货币需求理论244

一、传统货币数量说244

二、凯恩斯的流动性偏好理论246

三、鲍莫尔的存货模型247

四、托宾的资产选择理论249

五、弗里德曼的新货币数量说250

第五节 我国货币需求分析252

一、我国货币需求理论研究概况252

二、我国货币需求动机分析252

三、我国货币需求的决定因素分析253

第十二章 货币的供给255

第一节 货币的定义255

一、狭义的货币定义256

二、广义的货币定义257

三、货币供给的外生性与内生性258

第二节 货币总量及其构成258

第三节 存款货币的多倍扩张与多倍紧缩260

一、原始存款与派生存款260

二、存款准备金与存款准备金比率261

三、存款货币的多倍扩张261

四、存款货币的多倍紧缩263

第四节 货币供给决定的一般模型264

一、简单乘数模型及其局限性264

二、乔顿货币乘数模型266

三、乔顿货币乘数模型的扩展与修正267

第五节 货币供给的决定因素：基础货币与货币乘数268

一、基础货币268

二、货币乘数269

第六节 货币供给理论275

一、弗里德曼—施瓦茨货币供给模型275

二、卡甘货币供给模型276

三、货币供给理论中的“新观点”277

第七节 我国货币供给分析278

一、我国货币供给理论研究概况278

二、我国货币供给的决定因素279

三、我国货币供给的内生性与外生性279

第十三章 货币均衡与金融调控281

第一节 货币均衡与经济均衡281

一、经济均衡的两种观点281

二、货币均衡283

三、中国货币均衡的特点285

四、货币失衡的原因288

第二节 金融调控方式与政策工具289

一、金融调控289

二、政策工具必须具备的条件290

三、一般性政策工具291

四、选择性政策工具293

五、窗口指导与道义劝告294

六、直接信用管制294

第三节 政策配合与市场机制295

一、货币政策的作用与任务295

二、货币政策的作用过程297

三、政策配合299

四、发挥市场在资源配置中的基础性作用300

第十四章 通货膨胀302

第一节 通货膨胀的定义和衡量指标302

一、通货膨胀的定义302

二、通货膨胀的测量303

三、通货膨胀的类型305

第二节 通货膨胀的成因306

一、马克思主义的观点306

二、西方经济学家的观点307

三、我国的通货膨胀及其成因307

第三节 通货膨胀的经济效应310

一、收入分配效应310

二、产出效应311

第四节 通货膨胀的治理312

一、二战前的通货膨胀对策312

二、二战后的通货膨胀对策313

三、我国治理通货膨胀的对策314

第五节 西方通货膨胀理论317

一、需求拉上论317

二、成本推进论318

三、供求混合推动论320

四、结构型通货膨胀320

五、菲利普斯曲线322

第十五章 通货紧缩325

第一节 通货紧缩的定义和类型325

一、通货紧缩的定义325

二、通货紧缩的类型326

第二节 通货紧缩的成因327

一、通货紧缩的一般原因327

二、我国出现通货紧缩的原因328

第三节 通货紧缩的治理330

一、通货紧缩对国民经济的影响330

二、通货紧缩的一般治理331

第四节 西方通货紧缩理论332

第十六章 国际收支与外汇335

第一节 国际收支335

一、国际收支的概念335

二、国际收支平衡表335

三、国际收支平衡表的主要内容336

四、国际收支的调节338

第二节 外汇市场与汇率339

一、外汇和外汇市场339

二、外汇行市及其标价340

三、汇率的种类340

四、外汇买卖341

五、汇率决定的基础与影响汇率变动的因素343

六、西方的汇率理论344

七、人民币汇率347

第三节 国际货币制度349

一、自由金本位时期的国际货币制度349

二、以美元为中心的固定汇率制度350

三、管理浮动汇率制度352

第四节 国际金融市场353

一、国际金融市场概述353

二、黄金市场354

三、欧洲货币市场355

四、国际金融中心356

第十七章 金融风险管理360

第一节 金融风险的识别360

一、金融风险的概念与特点360

二、金融风险的概念辨析361

三、金融风险的种类364

第二节 金融风险的度量371

一、信用风险的度量371

二、市场风险的度量376

三、压力测试380

第三节 金融风险的管理383

一、金融风险管理的组织架构383

二、金融风险管理的策略385

三、衍生工具在金融风险管理中的应用386

第十八章 金融监管389

第一节 金融监管的基本含义389

一、金融监管的本质390

二、金融监管的必然性392

三、金融监管对经济与金融市场作用的两面性394

第二节 金融监管的发展变迁396

一、金融监管初步形成阶段396

二、放松金融监管397

三、美国次贷危机与金融再管制398

第三节 转型时期中国金融监管的发展状况399

一、当前中国金融监管主要模式——“一行三会”400

二、现阶段中国金融监管存在的主要问题402

参考书目405