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导论1

一、金融含义的界定1

二、金融功能的变革2

三、现代金融业的定位3

四、金融学科的研究内容和方法4

第一章 货币概述6

第一节 货币“质”的规定性6

一、马克思科学地解开货币之“谜”6

二、货币是一般等价物并反映特定社会形态的生产关系9

三、货币形态及其功能的演变10

第二节 货币“量”的规定性12

一、西方学者的观点12

二、马克思关于货币量范围的论述14

三、我国传统货币量范围的片面性及其纠正16

四、货币量的层次划分17

第三节 货币的职能20

一、价值尺度：以价格形态表现和衡量商品价值20

二、流通手段：充当商品交易的媒介22

三、支付手段：货币作为价值的独立形态进行单方面转移23

四、贮藏手段：货币购买力的“暂歇”24

五、世界货币：货币超越国界发挥一般等价物作用25

第四节 货币制度及其演变26

一、货币制度的构成要素及其演变26

二、我国的货币制度34

三、我国港澳台地区的货币制度36

四、国际货币制度39

第二章 信用、利息与利率49

第一节 信用概述49

一、信用存在的客观依据49

二、信用的特征51

三、信用制度及信用形式52

四、信用的经济职能56

五、信用风险防范58

第二节 信用工具60

一、信用工具及其类型60

二、几种典型的信用工具61

三、信用工具的基本特征64

四、信用工具的价格65

五、金融衍生工具65

第三节 利息和利率68

一、利息的本质68

二、利息率及其分类69

三、利率理论及利率决定71

四、利率的经济杠杆功能76

五、我国的利率市场化改革77

第三章 金融市场83

第一节 金融市场概述83

一、金融市场的概念与特性83

二、金融市场的分类84

三、金融市场的构成要素85

四、金融市场的功能86

五、金融市场的发展87

第二节 货币市场90

一、短期信贷市场90

二、同业拆借市场91

三、商业票据市场94

四、短期债券市场96

五、回购市场98

六、CDs市场100

第三节 资本市场101

一、股票市场101

二、长期债券市场104

第四节 其他金融市场108

一、黄金市场108

二、外汇市场111

三、保险市场115

四、证券投资基金市场119

五、衍生金融工具市场125

六、风险投资与创业板市场128

第五节 国际金融市场132

一、国际金融市场的产生和发展132

二、国际金融市场的类型构成133

三、国际金融市场的发展趋势139

第六节 现代金融市场理论140

一、资本资产定价理论140

二、有效市场理论142

三、资本结构理论144

四、行为金融理论150

第四章 金融机构154

第一节 金融机构概述154

一、金融机构及其功能和类型154

二、西方国家的金融机构体系155

第二节 中国的金融机构162

一、旧中国的金融机构162

二、新中国金融机构的建立与演变163

三、中国金融机构体系的现状165

第三节 国际金融机构176

一、国际货币基金组织176

二、世界银行集团179

三、国际清算银行184

四、区域性金融机构185

第五章 商业银行189

第一节 商业银行概述189

一、商业银行的产生与发展189

二、商业银行的性质192

三、商业银行的职能193

四、商业银行的组织制度形式195

第二节 商业银行业务197

一、商业银行的负债业务197

二、商业银行的资产业务199

三、商业银行的中间业务201

四、商业银行的国际化202

第三节 商业银行的经营管理203

一、商业银行的经营原则203

二、商业银行的资产负债管理理论及其变迁208

三、《巴塞尔协议》系列与商业银行的风险管理211

第四节 中国商业银行的改革213

一、中国银行体系的改革历程213

二、国有商业银行的股份制改革215

三、我国存款保险制度建设217

第六章 中央银行222

第一节 中央银行的产生和发展222

一、中央银行产生的经济背景和客观要求222

二、中央银行的发展224

三、中国中央银行的产生和发展228

第二节 中央银行的性质、职能和独立性问题230

一、中央银行的性质230

二、中央银行的职能232

三、中央银行的独立性问题236

第三节 中央银行的业务241

一、中央银行的负债业务241

二、中央银行的资本业务243

三、中央银行的支付清算245

四、中央银行的其他业务251

第七章 货币需求254

第一节 货币需求概述254

一、货币需求及其理论254

二、货币需求的分类255

三、货币需求和资金需求256

第二节 货币需求理论257

一、古典经济学派的货币需求理论257

二、马克思的货币需求理论259

三、凯恩斯学派和后凯恩斯学派的货币需求理论260

四、货币主义的货币需求理论263

五、对货币需求理论的综合评析264

第三节 货币需要量的测算265

一、权变法和规则法265

二、中国传统的货币需要量确定方法267

三、多项挂钩法和单项挂钩法269

第八章 货币供给274

第一节 货币供给及其理论274

一、货币供给和货币供给理论的主要内容274

二、货币供给理论的产生和发展275

三、货币供给理论在中国280

第二节 货币供给的形成机制281

一、货币出自银行281

二、出自银行的货币都是信用货币283

三、流通中的货币主要是由银行贷款渠道注入283

四、对“贷款引出存款”质疑的解析285

第三节 货币供给的运行机制287

一、现金运行机制287

二、原始存款和派生存款288

三、存款货币的创造与消减过程289

四、存款货币创造在量上的限制因素294

第四节 货币供给的决定机制296

一、由存款派生引出的货币供给模型296

二、基础货币“质”和“量”的规定性297

三、基础货币变动与中央银行控制299

四、货币乘数301

第五节 货币供给的调控机制304

一、货币供给宏观调控模式的转换304

二、货币供给调控机制的组成306

三、中央银行调控货币供给量的复杂性308

第六节 货币供给与相关经济范畴的联系309

一、财政收支与货币供给309

二、利率、汇率变动与货币供给310

三、虚拟经济与货币供给311

第九章 货币均衡314

第一节 货币均衡及其理论模型314

一、货币均衡的含义314

二、货币均衡与社会总供求平衡315

三、货币均衡的理论模型316

第二节 货币失衡及其调整途径320

一、货币失衡的原因320

二、从货币失衡到货币均衡的调整323

第三节 开放经济条件下的货币均衡324

一、国际收支与货币均衡324

二、国际储备与货币均衡328

三、国际资本流动与货币均衡330

第十章 通货膨胀和通货紧缩333

第一节 通货膨胀的一般理论333

一、通货膨胀的含义333

二、通货膨胀的类型334

三、通货膨胀的度量335

四、通货膨胀的效应335

第二节 通货膨胀的成因与治理341

一、通货膨胀的成因341

二、通货膨胀的治理346

第三节 通货紧缩的一般理论350

一、通货紧缩的含义350

二、通货紧缩的分类351

三、通货紧缩的理论352

第四节 通货紧缩的成因与治理353

一、通货紧缩的成因353

二、通货紧缩的治理354

第十一章 货币政策调控358

第一节 货币政策及其目标358

一、货币政策的含义及其构成要素358

二、货币政策的最终目标358

三、货币政策的中介指标362

第二节 货币政策工具364

一、一般性货币政策工具364

二、选择性货币政策工具371

三、其他货币政策工具372

第三节 货币政策的传导机制和时滞373

一、货币政策的传导机制373

二、货币政策时滞376

第四节 货币政策有效性及其理论379

一、货币政策有效性的含义379

二、新古典学派的“面纱论”379

三、哈耶克的货币中性理论379

四、凯恩斯主义的货币政策有效性理论380

第五节 中国货币政策的实践386

一、计划经济体制下货币政策的实践386

二、改革开放以来货币政策的实践387

第六节 开放条件下货币政策的国际协调389

一、货币政策国际协调的含义389

二、货币政策国际协调的动因390

三、货币政策国际协调的基本方法390

四、货币政策国际协调的有效性391

五、中国货币政策的国际协调392

第十二章 金融发展、金融监管与金融安全395

第一节 金融发展理论395

一、金融发展与经济发展395

二、金融结构与经济发展397

三、金融发展理论的局限性399

第二节 金融压抑、金融深化与金融约束401

一、金融压抑与金融深化401

二、金融约束理论404

第三节 金融创新与金融监管406

一、金融创新及其理论406

二、金融创新与金融监管的关系408

三、金融创新与金融监管的博弈411

第四节 金融开放与金融安全415

一、金融全球化下的金融开放415

二、金融开放条件下的金融安全417

附录 名词术语中英文对照423

参考文献432