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导论1

一、何为金融1

二、金融的信用基础3

三、金融活动的内容4

四、金融市场6

五、金融机构体系8

六、国际金融9

七、金融制度10

第一篇 间接融资14

第一章 间接融资概述14

第一节 间接融资的实质及过程14

第二节 间接融资的主体17

一、企业单位18

二、居民户（家庭或个人）19

三、政府部门19

四、金融机构20

五、中央银行21

第三节 间接融资的方式22

一、货币买卖方式22

二、票据的承兑贴现（票据的买卖）23

三、证券买卖方式24

第二章 间接融资机构Ⅰ——银行性金融机构27

第一节 商业银行的一般考察27

一、商业银行的产生与发展27

二、商业银行的性质与特点29

三、商业银行的组织制度31

第二节 专业银行33

一、开发银行34

二、投资银行36

三、储蓄银行37

四、农业银行38

五、进出口银行38

六、不动产抵押银行39

第三节 商业银行的业务经营活动40

一、商业银行的负债业务40

二、商业银行的资产业务46

三、商业银行的中间业务和其他业务51

四、商业银行存款货币的创造与收缩54

五、商业银行的经营管理原则59

第三章 间接融资机构Ⅱ——非银行性金融机构及其经营活动65

第一节 保险公司65

一、保险公司的形成与发展65

二、现代保险公司的组织形式及种类67

三、保险公司的业务经营67

第二节 其他非银行性金融机构70

一、信用合作社70

二、养老或退休基金会71

三、投资信托公司72

四、财务公司73

五、租赁公司、邮政储金制度74

第四章 利息和利息率75

第一节 利息75

一、利息的定义75

二、利息的实质76

第二节 利息率77

一、利息率的定义77

二、利息率的种类78

第三节 单利和复利82

一、单利及其计算82

二、复利及其计算84

三、复利的实质86

四、复利的应用87

第五章 储蓄90

第一节 储蓄概述90

一、储蓄的定义90

二、储蓄的原则91

第二节 储蓄种类91

一、活期储蓄存款93

二、定期储蓄存款94

第三节 储蓄计息96

一、储蓄计息的基本公式96

二、积数计息法97

三、各类储蓄利息的计算98

第六章 间接融资管理104

第一节 宏观调节管理104

一、宏观调节管理的必要性104

二、宏观调节管理的内容106

第二节 微观运营管理111

一、资本管理111

二、负债管理116

三、资产管理121

第二篇 直接融资分析130

第七章 证券与证券市场130

第一节 证券及其分类130

一、证券的概念130

二、证券的分类131

第二节 股票135

一、股份制度135

二、股票的概念及基本特征138

三、股票的分类140

四、股票的价值与价格149

五、股票的收益与清偿151

第三节 债券153

一、债券的概念及基本特征153

二、债券的分类155

三、债券的利率与价格159

四、债券的收益与偿还161

五、债券信用等级的评定164

六、股票与债券的比较166

第四节 证券市场167

一、证券市场的概念及分类167

二、证券市场的基本结构170

三、证券市场的功能及作用170

四、证券市场的形成和发展174

五、证券市场效率的衡量179

第八章 证券发行182

第一节 证券发行市场及其特征182

一、证券发行市场及其构成182

二、证券发行市场的特征及作用185

第二节 证券发行的目的与条件185

一、证券发行的目的185

二、证券发行的条件190

第三节 证券发行方式及程序193

一、证券发行方式193

二、证券发行程序198

第四节 证券发行的成本、价格及推销207

一、证券发行成本207

二、证券发行价格210

三、证券发行的推销方式217

第九章 证券交易219

第一节 证券交易场所219

一、证券交易所219

二、场外交易市场232

第二节 证券交易方式240

一、证券现货交易240

二、证券信用交易242

三、证券期货交易245

四、证券期权交易248

五、证券现先交易252

六、证券价格指数交易253

第三节 证券交易程序256

一、开户256

二、委托259

三、成交260

四、清算和交割263

五、过户266

第四节 证券交易价格267

一、股票交易价格及其变动267

二、股市行情指标271

三、债券交易价格及其计算方法279

第十章 证券管理285

第一节 证券管理的必要性及目标285

一、证券管理的必要性285

二、证券管理的目标287

第二节 证券市场管理机构与管理法规287

一、证券市场的管理机构288

二、证券管理的法律规范293

第三节 证券市场管理的具体办法299

一、政府对证券市场的管理299

二、市场组织的自律管理301

第三篇 特殊融资304

第十一章 外汇304

第一节 外汇概述304

一、外汇定义304

二、外汇种类305

三、外汇功能307

四、外汇收支308

五、外汇货币310

第二节 外汇汇率312

一、汇率概念312

二、汇率标价法313

三、汇率种类314

四、汇率变动316

五、汇率制度变迁319

第三节 外汇市场323

一、外汇市场概述323

二、即期外汇市场327

三、远期外汇市场330

四、外汇风险332

五、外汇储备333

六、外汇管制337

第十二章 金融期货340

第一节 金融期货市场340

一、金融期货市场概述340

二、金融期货市场构成344

第二节 外汇期货市场347

一、外汇期货交易特点347

二、外汇期货市场功能348

三、外汇期货与远期外汇351

四、外汇期货价格影响因素354

第三节 利率期货市场355

一、利率期货基本概念355

二、利率期货交易的演变355

三、利率期货合约种类356

四、利率期货市场功能361

第四节 股票指数期货市场364

一、股票指数期货的内容364

二、股票指数期货的演变366

三、股票指数期货市场功能368

第十三章 金融期权370

第一节 外汇期权市场370

一、外汇期权概述370

二、外汇期权价格决定因素372

三、外汇期权套期保值和图利374

第二节 利率期权市场377

一、利率期权概述377

二、利率期权交易378

第三节 股票指数期权市场381

一、股票期权交易381

二、股票指数期货期权交易383

第四篇 金融调节390

第十四章 金融调节简述390

第一节 金融调节的涵义390

一、金融调节的定义390

二、金融调节的内容391

三、金融调节的功能391

第二节 金融调节的必要性392

一、宏观调节的必然性393

二、金融调节的有机性394

三、调节目标的实在性396

第十五章 金融调节机构403

第一节 中央银行的产生及其制度发展403

一、中央银行的产生403

二、中央银行制度的推广408

三、现代中央银行制度410

第二节 中央银行的制度形式及组织结构411

一、中央银行的制度形式411

二、中央银行的组织结构413

第三节 中央银行的职能418

一、中央银行是发行的银行418

二、中央银行是政府的银行419

三、中央银行是银行的银行420

四、中央银行是管理金融的银行422

第四节 中央银行的业务424

一、中央银行的业务活动原则424

二、中央银行的资产与负债425

三、中央银行的货币发行430

四、中央银行的清算业务432

五、中央银行管理国家的储备资产433

第五节 中央银行与政府的关系437

一、中央银行的独立性437

二、中央银行的相对独立性441

第十六章 金融调节手段444

第一节 金融调节中介指标444

一、中介指标的选择原则444

二、中介指标的一般分类446

第二节 金融调节手段概述451

一、一般性货币政策工具451

二、选择性货币政策工具456

三、补充性货币政策工具460