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前言1

第一章 金融宏观调控1

第一节 中央银行体制的建立与完善1

一、现代中央银行体制的准备阶段（1979—1983年）2

二、现代中央银行体制的初步确立（1984—1992年）4

三、现代中央银行体制的逐步完善（1993年至今）4

第二节 货币政策目标9

一、货币政策最终目标的转变10

二、货币政策中间目标的转变11

第三节 货币政策工具13

一、信贷总量控制13

二、再贷款与再贴现16

三、存款准备金政策19

四、利率政策22

五、汇率政策26

六、公开市场操作29

七、信贷政策与窗口指导31

八、引导预期与货币政策透明度34

九、货币政策与财政政策的配合35

第四节 货币政策传导机制36

第五节 中国金融宏观调控实践和经验39

一、体制转轨中的通货膨胀与治理40

二、社会主义市场经济体制时期的通货膨胀、通货紧缩与治理42

三、金融宏观调控的主要经验47

第二章 外汇管理与外汇市场50

第一节 改革开放以来外汇管理体制演变的主要阶段50

一、经济转型时期计划与市场相结合的阶段（1979—1993年）51

二、社会主义市场经济体制初步建立时期转向市场主导的阶段（1994—2001年）53

三、社会主义市场经济体制进一步完善时期市场调节不断增强的阶段（2002年以来）55

第二节 改革开放以来外汇体制的主要变化及其影响57

一、改革开放以来外汇体制的深刻变化57

二、深化外汇管理体制改革的积极作用59

三、进一步深化外汇管理体制改革的展望62

第三节 外汇市场与人民币汇率制度的演变62

一、计划与市场并存时期的双重汇率制（1980—1993年）63

二、1994年的人民币汇率制度改革64

三、2005年以来的人民币汇率形成机制改革65

四、外汇市场的历史演变和发展现状67

第四节 经常项目与资本项目外汇管理的发展70

一、改革开放以来经常项目外汇管理的沿革70

二、改革开放以来推进人民币资本项目可兑换的进程75

第五节 外汇储备经营与管理77

一、改革开放以来外汇储备管理体制的演变77

二、走向专业化、国际化的外汇储备经营管理80

第三章 银行业改革与监管82

第一节 国有商业银行83

一、国家专业银行的恢复和设立83

二、国有专业银行的商业化改革84

三、国有商业银行股份制改造89

四、进一步深化国有商业银行改革96

第二节 农村信用社与农村新型金融机构98

一、农村信用社改革的三个阶段99

二、农村信用社改革取得阶段性成果101

三、继续深化农村信用社改革103

四、新型农村金融机构105

第三节 中小商业银行和非银行金融机构108

一、股份制商业银行108

二、城市商业银行110

三、非银行金融机构113

第四节 银行业改革发展的成绩、经验与展望117

一、银行业改革发展取得的历史成就117

二、银行业改革发展取得的基本经验120

三、银行业的发展前景123

第五节 银行业对外开放124

一、银行业对外开放历程124

二、银行业对外开放取得的成就128

三、新时期对外开放的原则131

第六节 有效银行监管建设133

一、分业经营、分业监管体制的形成133

二、银行业监管治理137

三、银行业监管理念的变革143

四、银行业审慎监管法规制度建设144

五、银行业的持续监管151

六、银行业监管合作与协调154

七、分业监管体制的未来155

第四章 货币市场和金融衍生产品市场158

第一节 货币市场158

一、同业拆借市场159

二、债券回购市场165

三、短期融资券市场170

第二节 金融衍生产品市场176

一、信贷资产证券化市场176

二、利率衍生产品市场181

三、外汇衍生产品市场184

第三节 黄金市场186

一、中国黄金市场发展历程186

二、中国黄金市场发展现状189

三、当前中国黄金市场发展特点192

第五章 资本市场196

第一节 中国资本市场发展历史回顾196

一、中国资本市场的萌生（1978—1992年）197

二、全国性资本市场的形成和初步发展（1993—1998年）202

三、资本市场的进一步规范和发展（1999—2007年）211

四、资本市场与中国经济和社会发展222

第二节 近年来资本市场重大政策及改革措施224

一、《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》发布225

二、股权分置改革226

三、全面提高上市公司质量230

四、证券公司综合治理233

五、发行体制改革235

六、基金业市场化改革及机构投资者发展239

七、资本市场法律体系逐步完善243

第三节 中国资本市场存在的挑战与未来的发展战略及远景展望246

一、中国资本市场面临的主要挑战246

二、中国资本市场发展战略及展望253

第六章 保险市场257

第一节 保险机构市场化改革257

一、保险机构改革的历史路径258

二、进一步深化保险机构改革263

第二节 保险市场保持快速健康发展271

一、保险市场基础制度建设272

二、保险市场发展概述274

三、财产保险市场277

四、人身保险市场280

五、保险资金运用282

六、保险中介市场285

第三节 保险监管体系不断完善287

一、现代保险监管框架初步确立288

二、保险监管制度体系逐步完善291

三、中国特色的保险监管理念日趋成熟296

第七章 监管协调与金融稳定302

第一节 监管协调和风险预警302

第二节 金融风险处置304

一、国有商业银行改革304

二、处置金融风险307

第三节 基础性制度建设313

一、建立风险预警机制，提前处置金融风险314

二、完善法规，消除制度性风险315

三、建立投资者保护制度317

第四节 建立健全金融稳定评估体系319

第八章 金融基础建设323

第一节 金融法制建设323

一、我国金融法制建设的历史回顾324

二、我国现行金融法律及面临的挑战326

三、我国金融法制发展的展望331

第二节 支付结算改革332

一、中国支付结算改革发展回顾333

二、中国支付体系改革和发展展望340

第三节 征信体系建设343

一、中国征信体系建设历程343

二、征信体系引致的制度性变革346

三、中国征信体系建设展望348

第四节 反洗钱制度349

一、我国建立反洗钱制度的简要历程349

二、我国建立反洗钱制度的重要意义351

第五节 金融对外开放与合作356

一、积极参与国际规则的制定357

二、积极参与国际经济金融高层论坛358

三、加强与大国的对话359

四、加强国际金融监管与合作360

五、积极推动区域金融合作363

六、利用多边开发性金融机构，拓展与其他地区的经济金融合作363

七、金融对外开放与合作展望364

附录 中国金融改革开放30年大事记366

参考文献404