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序1

BSA/AML合规评估项目概述和核心检查程序12

确定范围和制订计划——概述12

检查程序15

BSA/AML风险评估——概述18

检查程序26

BSA/AML合规项目——概述26

检查程序32

形成结论和完成检查——概述37

检查程序37

监管要求和有关主题的核心检查概述和程序41

客户身份识别——概述41

检查程序47

客户尽职调查——概述49

检查程序52

可疑交易报告——概述52

检查程序64

现金交易报告——概述68

检查程序69

现金交易报告免报——概述70

检查程序74

信息共享——概述76

检查程序80

货币工具所涉及的买卖交易记录保存——概述83

检查程序85

资金划转记录保存——概述86

检查程序92

国外代理行账户记录保存和尽职调查——概述93

检查程序100

私人银行尽职调查制度（非美国人）——概述105

检查程序109

特别措施——概述111

检查程序114

外国银行和财务账户报告——概述115

检查程序115

现金或货币工具的跨国转移——概述116

检查程序117

海外资产控制办公室——概述117

检查程序126

全面合规项目和其他组织机构的扩展检查概述和程序129

全面BSA/AML合规项目——概述129

检查程序132

美国境内银行的海外分支机构和办事处——概述134

检查程序137

关联银行——概述139

检查程序140

对产品和服务的扩展检查概述及检查程序142

代理账户（国内）——概述142

检查程序144

代理账户（海外）——概述145

检查程序148

美元汇票——概述149

检查程序150

支付账户——概述151

检查程序153

押运业务——概述156

检查程序157

电子银行——概述158

检查程序161

资金划转——概述162

检查程序166

自动清算交易所交易——概述168

检查程序172

电子货币——概述173

检查程序175

第三方支付机构——概述176

检查程序178

货币工具买卖——概述178

检查程序179

经纪人存款——概述180

检查程序182

私人自动柜员机——概述184

检查程序186

非储蓄投资产品——概述187

检查程序191

保险——概述193

检查程序195

集中账户——概述196

检查程序197

贷款业务——概述198

检查程序199

贸易融资活动——概述200

检查程序204

私人银行业务——概述205

检查程序209

信托和资产管理服务——概述211

检查程序214

适用于自然人和实体的扩展检查概述与程序216

非居民外国侨民和外国人——概述216

检查程序218

政治敏感人物——概述219

检查程序222

外国使馆及领事馆账户——概述223

检查程序225

非银行金融机构——概述225

检查程序231

专业服务提供者——概述232

检查程序234

非政府组织和慈善机构——概述235

检查程序236

商业实体（国内和国外）——概述237

检查程序242

现金密集型行业——概述243

检查程序245

附录247

附录A：《银行保密法》法律和法规247

附录B：BSA/AML指引252

附录C：BSA/AML参考资料253

附录D：金融机构法定定义256

附录E：国际组织258

附录F：洗钱和恐怖融资“警示标志”258

附录G：构造交易266

附录H：要求函件项目（核心和扩展）267

附录I:《银行保密法》/反洗钱合规项目的风险评估284

附录J：风险矩阵的量值285

附录K：与尽职调查和可疑交易监控相对应的客户风险286

附录L：可疑交易报告质量指引286

附录M：风险矩阵的量值——海外资产控制办公室程序289

附录N：私人银行业务——基本结构290

附录0：检查人员使用的交易测试工具291

附录P:《银行保密法》记录保存要求293

附件Q：缩略语299

附件R：执行指引302

后记310