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第一章 金融体系概述1

第一节 金融体系与经济活动1

一、关于金融与金融学的概念及定义1

二、金融体系的含义4

三、市场经济中的金融体系6

四、融资方式与金融体系7

五、金融体系下的政府、企业及家庭9

第二节 金融体系的构成与功能11

一、金融体系的构成11

二、金融体系的主要功能18

重要概念20

思考与练习题21

第二章 金融机构体系22

第一节 金融机构体系概述22

一、金融机构体系的含义22

二、金融机构体系的构成23

第二节 中央银行28

一、中央银行的性质28

二、中央银行的业务28

三、中央银行的职能33

第三节 商业银行40

一、商业银行的性质40

二、商业银行的主要业务40

三、商业银行的职能49

第四节 其他主要金融机构52

一、投资银行52

二、保险公司56

三、投资基金57

四、信托公司59

五、养老或退休基金60

重要概念60

思考与练习题60

第三章 金融工具及其交易市场体系61

第一节 金融工具及其交易市场体系概述61

一、金融工具及其交易市场体系的含义61

二、金融工具及其交易市场体系的构成62

第二节 原生金融工具及其交易市场体系67

一、货币市场67

二、资本市场74

三、外汇市场80

第三节 衍生金融工具及其交易市场体系87

一、金融远期市场87

二、金融期货市场89

三、金融期权市场92

重要概念95

思考与练习题95

第四章 利率体系96

第一节 利率体系的构成96

一、利息及其本质96

二、利率体系的构成97

三、利率的经济功能与作用100

第二节 利率水平的决定101

一、流动性偏好理论101

二、可贷资金理论103

第三节 利率的主要影响因素105

一、通货膨胀预期105

二、违约风险106

三、税率水平108

四、经济周期108

第四节 利率的期限结构109

一、利率的期限结构109

二、利率的期限结构理论109

重要概念112

思考与练习题112

第五章 货币的时间价值及现金流贴现分析114

第一节 货币的时间价值及复利计息114

一、货币时间价值的含义114

二、利息的计算115

三、计息次数116

第二节 现金流贴现分析与投资决策准则117

一、终值、现值与贴现117

二、投资决策准则119

第三节 多重现金流及年金121

一、多重现金流的现值与终值121

二、年金的现值与终值124

第四节 通胀、税收及不确定性对货币时间价值的影响128

一、通货膨胀与现金流贴现分析128

二、税收与现金流贴现分析130

三、不确定性与现金流贴现分析131

重要概念131

思考与练习题131

第六章 债券价格评估133

第一节 债券属性与价值评估133

一、债券属性及构成要素133

二、不同类型债券的价格评估135

三、剥离债券——将息票债券拆分成若干零息债券的方法140

第二节 债券收益率的影响因素141

一、息票利率141

二、违约风险142

三、其他因素142

第三节 债券价格的波动性144

一、债券价格波动的影响因素144

二、债券价格随到期日临近的波动146

三、债券价格随市场利率的波动147

重要概念151

思考与练习题151

第七章 股票价值评估154

第一节 股票价值分析及评估154

一、股票的价值和收益154

二、股票价值评估方法155

第二节 股利政策对股东财富和股票价格的影响169

一、股利支付的顺序和方式169

二、股利政策对股东财富和股价的影响170

重要概念173

思考与练习题174

第八章 家庭金融决策175

第一节 家庭金融决策概述175

一、家庭金融决策及其影响因素175

二、家庭的储蓄、借贷及投资方式选择178

第二节 家庭金融决策的主要类型183

一、年金的购买183

二、住房抵押贷款及汽车贷款184

三、教育储蓄及专业教育投资188

四、生命周期储蓄模型190

重要概念197

思考与练习题197

第九章 企业的金融决策——资本成本与资本结构198

第一节 企业及其金融决策198

一、企业的组织形式198

二、企业管理的目标202

三、企业金融决策的主要内容203

第二节 资本成本205

一、内部融资与外部融资205

二、资本成本及其主要影响因素210

三、资本成本的计算211

第三节 资本结构219

一、杠杆效益219

二、资本结构223

三、资本结构理论227

重要概念232

思考与练习题232

第十章 企业的金融决策——资本预算决策234

第一节 资本预算决策的原理及其主要方法234

一、资本预算的概念及程序234

二、资本预算的方法和准则236

三、资本预算中现金流的预测249

四、资本预算中贴现率的估计253

第二节 不同类型投资项目的资本预算254

一、新产品开发型投资项目的资本预算254

二、削减成本型投资项目的资本预算255

三、期限不同的投资项目的资本预算256

四、相互排斥的投资项目的资本预算258

重要概念259

思考与练习题259

第十一章 风险管理262

第一节 风险概述262

一、风险的定义262

二、风险的类型264

三、人们对待风险的态度266

第二节 风险管理的过程与方法267

一、风险管理的目标267

二、家庭及企业面临的风险268

三、风险管理过程269

四、风险管理方法的选择270

第三节 风险转移的主要方法272

一、套期保值272

二、保险与期权交易276

三、分散投资278

重要概念279

思考与练习题280

第十二章 资产组合理论281

第一节 资产及其组合的收益与风险281

一、资产的收益与风险概述281

二、单项资产的收益与风险的度量283

三、资产组合收益与风险的度量286

四、资产组合的系统风险与非系统风险290

第二节 资产组合的选择291

一、资产组合的选择及其影响因素291

二、无风险资产与单一风险资产的组合292

三、投资组合的有效性295

四、多种风险资产的有效组合295

重要概念301

思考与练习题301

第十三章 资本资产定价理论及其应用303

第一节 资本资产定价模型303

一、资本资产定价模型的基本假定303

二、资本市场线304

三、证券市场线306

第二节 资本资产定价理论的应用310

一、在投资组合选择中的应用310

二、在资产估价及投资中的应用311

三、在股票价格评估及公司资本成本估算中的应用312

重要概念314

思考与练习题314

第十四章 远期、期货定价理论及其应用316

第一节 远期及期货的套利定价理论316

一、影响远期及期货价格的主要因素316

二、远期及期货的套利定价原理319

第二节 期货价格理论在套期保值中的应用329

一、期货套期保值的基本原理329

二、期货套期保值的基差风险331

三、最优套期保值比率332

重点概念334

思考与练习题334

第十五章 期权定价理论及其应用335

第一节 期权定价模型335

一、期权的价值及其构成335

二、影响期权价格的因素337

三、欧式看涨期权与看跌期权之间的平价关系338

四、二项式期权定价模型340

五、布莱克—斯科尔斯期权定价模型344

第二节 期权定价理论的应用346

一、在公司资金管理及风险管理中的应用346

二、在企业融资决策中的应用347

三、在企业投资决策中的应用351

四、在解决委托—代理问题中的应用353

五、在企业收购兼并中的应用353

重要概念353

思考与练习题354

参考文献355