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第一章　从货币的“钱眼”里望去……1

第一节　钱到底是咋回事：货币的本质1

一般等价物：货币的本质2

从实物到信用：货币之演进4

理解现代货币制度的关键：当今人类的金融体系都是建立在信用货币的基础之上的5

给货币立“规矩”：货币制度6

金钱只是通向最终价值的桥梁，而人是无法栖居在桥上的：货币的伟大及危险 8

第二节　数量视角下的货币：“钱”都是从哪儿来的？9

自我繁殖：货币的派生机制9

给你一个货币的数量概念：货币供应量10

同样的钱，不同的含义：M0、M1、M2、M311

货币供应量的水龙头：基础货币13

货币乘数：注入一块钱，能生出几块钱？14

第三节　价格视角下的货币：利率16

货币的价格：利率16

横看成岭侧成峰，远近高低各不同：利率体系18

牵一发而动全身：利率之重要20

有什么样的利率就有什么样的经济：利率之合理21

调还是不调：利率之制订23

第四节　钱咋不值钱了呢：货币的价值24

金融危机：都是货币惹的祸24

钱不值钱了：币值稳定之重要25

物价指数：衡量币值稳定的指标（一）27

汇率：衡量币值稳定的指标（二）28

第二章　谁在调控我们的“钱”：中央银行29

中央银行：金融皮影的“挑线人”29

第一节　中央银行：一个主导我们金融生活的机构30

谁是中央银行呀？30

统一货币发行权：中央银行的起源32

沧桑的凝固：中央银行的历史33

中央银行：金融体系的“神经中枢”34

独立性：中央银行的立身之本36

剪不断，理还乱：央行的独立史38

还有很长的路要走：央行的独立现状39

中国人民银行：我国的央行41

庞大而精细：我国央行的组织形态42

扁平化的世界：我们可不只有一个中央银行44

不一样的央行：中央银行的类型46

英格兰银行：历史最悠久的央行46

欧洲中央银行：跨国的央行48

美国联邦储备系统：美国的中央银行49

国际金融组织：央行的联盟50

第二节　金融稳定：央行的天职54

金融危机：徘徊在我们金融生活中的“幽灵”54

金融稳定：没有金融危机的金融体系55

金融稳定：央行之天职56

从哪做起：维护金融稳定的框架57

防患于未然：金融稳定之监测和评估58

十八般兵器：金融稳定的工具60

第三节　货币政策：央行的武器63

宏观经济调控：央行的另一副担子63

宏观经济的“调节器”：货币政策64

选择之难：货币政策的目标65

松好还是紧好：货币政策的取向67

水到渠未成：货币政策的传导机制68

寸长尺短：货币政策的工具69

最可手的兵器：公开市场业务71

重型武器：存款准备金率73

小型武器：再贴现率74

价格型工具：利率75

汇率：涉外的货币政策工具77

第三章　“钱”交易的地方：金融市场78

交易金融工具的地方：金融市场78

第一节　货币市场80

货币市场：金融机构进行流动性管理的地方80

无担保的借贷：同业拆借市场82

以债券质押的借贷：回购市场83

货币市场的价格：基准利率85

第二节　债券市场88

债券：可以交易的标准化“借条”88

债券市场：债权方式的投融资体系89

拍卖制还是做市商制：债券市场的买卖规则91

利率期限结构：债券市场的坐标92

批发还是零售：债券市场的层次结构93

第三节　股票市场95

股票市场的起点和基石：上市公司95

炒来炒去炒什么呢：股票96

买、卖股票的场所：股票市场97

怎么这么乱啊，他们／她们／它们都是干吗的：说说股票市场的参与者98

萝卜青菜，各有所爱：多层次的股票市场99

涨了还是跌了：让人牵肠挂肚的股市行情100

第四节　期货市场102

我们需要知道未来的价格：期价102

期货合约：未来交收的商品103

期货交易制度：生成期价的机制105

这个市场不是为了买卖，而是为了生成期价：特殊的期货市场106

到底谁决定谁：期货价格的全球一致性107

到底谁跟谁啊：谈谈期货市场的参与者107

只要能标准化，就能成为期货：谈形形色色的期货种类109

第五节 外汇市场111

外汇市场：进行外汇买卖的场所111

外汇市场的参与者结构：到底谁说了算？113

分工各异的市场体系：外汇市场的层次结构116

绵延的汇市：谈外汇市场的全球一体性118

不一样的商品，不一样的市场：谈外汇市场的特殊性121

亟需完善：我国的外汇市场122

第四章 谁在负责处理我们的“钱”：金融机构124

满街都是金融机构：我们早已离不开它们124

第一节 商业银行126

商业银行：经营货币的企业126

利差，养活银行的“金饭碗”：商业银行的业务127

晒晒我们对银行的不满130

第二节　证券公司131

证券公司：资本市场的主导者131

还是靠佣金：券商的业务132

何时，我们才能共赢：股民问券商134

第三节　保险公司135

保险公司：风险转移机制的设计者、组织者135

靠投资，不靠保险：保险公司的业务136

保的好“心”苦：保险消费者的感慨139

第四节　基金公司140

基金公司是干嘛的：“受人之托、代人理财”140

投研为生：基金公司的业务141

想说爱你不容易：“基民”眼里的基金公司142

第五节　期货公司143

期货公司是干嘛的：期货投资者与期货交易所之间的桥梁143

赚通道的钱：期货公司的业务144

诚信期货：期民的共同期待145

第五章　咋挣“钱”呢：金融投资147

金融投资：致富的另类选择147

第一节　我该进行金融投资吗：对金融投资的理解149

一点也不亚于实业投资：金融投资的潜力149

金融投资的优势：门槛低、流程短150

风险大：金融投资的缺陷151

良好的心理素质：金融投资的起码要求152

寻找适合自己的投资模式：金融投资模式154

第二节　债券投资：以债权人的身份赚钱154

买卖债券性投资工具以获益：债券投资的逻辑155

债券：债务人发给债权人的凭证156

应有尽有：债券性的投资工具157

小又不小：债券投资的风险159

第三节　股权投资：以股东的身份赚钱160

VC：承担最大风险、获取最高收益161

PE：投资已成形的企业162

股息还是股价：股票投资之道164

“‘股道’之难难于上青天”：股票投资之难165

第四节　商品期货投资：有波动就有机会166

商品期货投资：买、卖明天的商品166

期货合约：标准化的商品买卖合约168

商品期货的投资策略：投机和套利169

商品期货投资的优劣：美丽和邪恶同行171

第五节　外汇投资：从汇率波动中淘金172

什么是外汇：以外币表示的国际支付手段172

有哪些外汇投资工具可以期待？174

外汇投资是怎么回事？178

你交易的可是特殊的商品：谈外汇投资的特殊性180

第六节　委托投资：请别人帮我赚钱183

拜托您了，专家：委托投资183

买基金：最流行的委托投资方式184

信托产品：可不仅仅是证券投资186

银行理财产品、券商理财产品：争食理财市场大蛋糕187

私募基金：还游走于边缘地带188

第七节　另类投资：金融衍生工具189

衍生工具：一系列的金融合约189

权证：国内唯一的期权品种193

结构性产品：取决于和谁挂钩195

第六章　怎么总是不够花：用“钱”197

第一节　先存再花：存钱198

“储蓄是美德”：老话重提198

储蓄的种类：存活期还是定期呢？199

开个存款账户：我的账户我做主201

存款的报酬：储蓄利息203

不一样的储蓄：外汇储蓄204

存款也是门学问：配置存款有窍门206

存点钱不容易，可别出什么差错：说说“存款安全”209

第二节　花钱：资金结算的过程212

钱是咋转走的：支付清算系统212

怎么方便怎么用：银行结算的工具214

你手边的银行：电子银行216

银行卡：用卡可有学问219

银行收费222

第三节　缺钱用，咋办：个人贷款226

救急或圆梦：个人贷款226

有哪些贷款可以期待：个人贷款的种类228

搞清个人贷款的基本问题：贷款的流程229

如何贷款划算：贷款筹划230

别让你的贷款力受损：征信232

第七章　不时之“钱”哪里来：保险234

第一节　保险究竟是怎么回事？235

保险：转移风险的一种方式235

保险的原理：四根柱子236

保险当事人：保险权益的担当人238

保险中介：保险当事人以外的保险关系人239

保单：那就是合同241

“拿到钱才算数”：保险理赔243

第二节 漫漫人生，哪些需要保？245

人身保险：保生命和身体245

财产保险：保财产及有关利益246

社会保险：保劳动能力和工作机会247

第三节 咋保呢：保险实务250

筹划一下，我们家该怎么保？250

在哪家公司保呢？252

投保须知253

投保后，我们还有哪些义务要承担254

出险后该如何应对？256

第八章　小心！别把你的那点“钱”给折腾光了258

折钱：总是难免的258

第一节　别让假币混进你的口袋259

坑人的假币：有钱的地方就有假币259

真假人民币对比：九个不同260

假币识别的要领：四种方法262

第二节　骗你没商量：金融诈骗264

请君入瓮：应有尽有的金融诈骗264

坐在家里还被人骗了：短信诈骗265

骗得很经典：ATM诈骗266

“卡”得你真难受：银行卡诈骗267

网上海盗：网络金融诈骗269

“骗得你最痛”：非法集资271

融资过程中的诈骗：“黑中介”272

从头骗到脚：投资诈骗273

你的保单是真的吗：保险诈骗277

骗得你触目惊心：非法金融机构278

第三节　勿成苦主279

到底错在哪了？279

金融人生尤其需要“克己”280

要对金融世界的“复杂”留一份清醒：虚心281

第四节　让你没辙的系统性金融风险282

金融风险：让你无能为力282

头号窃贼和最慷慨的施舍者：通货膨胀283

货币危机：一国货币的大幅贬值285

信贷危机：经济紧缩的开始287

多米诺骨牌效应：金融机构危机289

第九章　谁来保护我们的“钱”：金融监管机构291

金融监管机构：金融体系的守护者291

第一节　中国银行业监督管理委员会293

银监会：银行业的监管者293

它们是怎么监管的：银行业的监管方式294

金融维权：监管机构不是法院297

第二节　中国保险监督管理委员会298

保监会：保险业的监管者298

它是怎么监管的：保监会的监管方式300

不是万能的：说说监管失效301

第三节　中国证券监督管理委员会302

证监会：证券行业的监管者302

集中统一：中国证监会的监管方式305

我们本可以做得更好的：监管创新307