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第一章　商业银行资产负债管理概述1

1.1　资产负债管理的目标2

1.2　资产负债管理的原则4

1.3　资产负债管理的组织机构6

1.4　现代商业银行资产负债管理体系7

第二章　商业银行资产负债管理方针9

2.1 安全性方针9

2.1.1 安全性的含义9

2.1.2 坚持安全性方针的必要性10

2.1.3 衡量安全性的标准11

2.1.4 保证安全性的基本策略13

2.2 流动性方针　14

2.2.1 流动性的含义14

2.2.2 坚持流动性方针的必要性14

2.2.3 流动性的衡量标准15

2.2.4 保证流动性的基本策略16

2.3 赢利性方针17

2.3.1 赢利性的含义17

2.3.2 衡量赢利性的指标17

2.3.3 确保赢利的基本策略20

2.3.4 坚持赢利性方针20

2.4 三性协调方针21

第三章　商业银行资产负债管理理论23

3.1 资产管理理论23

3.1.1 商业性贷款理论24

3.1.2 资产转换理论26

3.1.3 预期收入理论27

3.1.4 超货币供给理论28

3.1.5 资产结构理论29

3.2　负债管理理论30

3.2.1 银行券理论31

3.2.2 存款理论32

3.2.3 购买理论33

3.2.4 销售理论34

3.2.5 银行负债管理理论的作用及其局限性35

3.3　资产负债管理理论37

3.3.1 资产负债管理理论产生的客观必然性37

3.3.2 资产负债管理理论38

3.4 资产负债外管理理论40

第四章　商业银行的资产管理41

4.1　资本金管理41

4.1.1 资本金的构成41

4.1.2 商业银行的资本金的作用42

4.1.3 资本金的管理原则43

4.2.1 现金资产的构成44

4.2　现金资产与流动性管理44

4.2.2 现金资产管理的目的及原则46

4.2.3 银行流动性的需求和供给48

4.2.4 银行流动性需求的预测方法49

4.2.5 银行流动性管理的原则54

4.2.6 银行流动性的管理战略55

4.3 贷款管理57

4.3.1 贷款的概念57

4.3.2 贷款的种类58

4.3.3 贷款管理的目标61

4.3.4 贷款管理的内容62

4.3.5 贷款定价63

4.3.6 贷款程序70

4.4.1 信用分析的目的74

4.4 信用分析74

4.4.2 6C原则75

4.4.3 非财务分析76

4.4.4 财务分析76

4.4.5 信用评估程序83

4.5 投资管理86

4.5.1 投资的目的86

4.5.2 投资的特点88

4.5.3 投资的对象89

4.5.4　影响投资决策的因素91

4.5.5 投资的策略93

第五章　商业银行的负债管理101

5.1 存款负债的管理101

5.1.1 存款负债的主要种类102

5.1.2 影响存款负债水平的因素104

5.1.3 存款负债的利率确定105

5.1.4 存款负债的管理目标108

5.1.5 存款负债的经营策略111

5.2 借入负债的管理114

5.2.1 借入负债的主要类型114

5.2.2 借入负债的管理重点118

5.2.3 借入负债的经营策略119

5.3 结算中负债的管理121

5.3.1 结算浮存资金121

5.3.2 结算在途资金122

第六章　商业银行的资产负债综合管理123

6.1　资产负债总量管理124

6.1.1 资产负债总量管理的概念与特征控制124

6.1.2 资产负债总量管理的核心内容——总量平衡126

6.1.3 资产负债总量管理的目标129

6.1.4 资产负债总量分析135

6.1.5 我国资产负债总量管理的实践136

6.2　资产负债结构管理137

6.2.1 资产负债结构管理的基本要求138

6.2.2 资产负债的安全性管理140

6.2.3 资产负债的效益性管理144

6.2.4 我国商业银行资产负债期限结构管理的实践148

6.3 资产负债比例管理149

6.3.1 商业银行采用的资产负债比例管理的指标150

6.3.2 资产负债比例管理对银行的影响151

第七章　商业银行的资产负债外管理153

7.1　资产负债外管理概述153

7.1.1 表外业务的概念153

7.1.2 表外业务的分类154

7.1.3 表外业务的作用155

7.2　承诺业务管理156

7.2.1 回购协议156

7.2.2 信贷便利157

7.2.3 票据发行便利158

7.2.4 其他承诺业务159

7.3　担保业务管理159

7.3.1 担保见证业务管理160

7.3.2 普通负债担保管理161

7.3.3 备用信用证业务管理161

7.4　金融衍生工具交易管理162

7.4.1 金融衍生工具的特点163

7.4.2 金融期货交易165

7.4.3 金融期权交易170