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绪论1

第一章 引言5

第一节 研究背景及意义5

第二节 研究思路与方法7

一、研究思路7

二、研究方法7

第三节 主要内容与研究框架8

第四节 研究的改进与创新11

第二章 房地产泡沫破灭引发系统性金融风险的国际比较研究13

第一节 房地产泡沫破灭引发金融危机的国际案例13

一、日本房地产泡沫危机13

二、东南亚金融危机15

三、美国次贷危机16

第二节 国际经验的比较分析与借鉴18

一、形成原因18

二、传导机制23

三、三次金融危机的对比分析25

四、各国的危机处理方式29

第三节 我国金融监管的借鉴性启示32

一、促进实体经济与虚拟经济协调发展，防止经济泡沫化32

二、合理利用外资并谨慎实行资本项目开放33

三、完善对银行信贷体制的监管33

四、处理好金融创新与金融监管之间的关系34

五、加强区域金融发展，为地方经济发展服务35

六、强化金融宏观审慎监管36

第三章 房地产价格波动对系统性金融风险影响的传导机制37

第一节 研究背景37

第二节 文献综述38

第三节 房价波动对系统性金融风险影响的传统渠道40

一、房价波动对系统性金融风险影响的银行信贷传导渠道40

二、房价波动对系统性金融风险影响的其他传统传导渠道44

第四节 房价波动对系统性金融风险影响的影子银行体系渠道47

一、影子银行的产生与发展47

二、房价波动对系统性金融风险影响的影子银行渠道53

第五节 房价波动对系统性金融风险影响的新兴传导渠道54

一、房价波动对系统性金融风险影响的互联网金融渠道54

二、房价波动对系统性金融风险影响的“杠杆率”渠道63

第六节 房价波动对系统性金融风险的影响分析65

一、房价波动对系统性金融风险的影响机理65

二、房价波动对系统性金融风险影响的阶段性传导机制67

第四章 我国房地产价格波动的影响因素分析69

第一节 货币政策对我国房地产市场调控的非对称效应研究69

一、研究背景69

二、文献综述70

三、研究方法：DSGE模型71

四、数值模拟与结果分析76

五、主要结论及政策建议82

第二节 我国房地产价格上涨的金融相关影响因素分析83

一、研究背景83

二、文献综述83

三、理论分析84

四、研究方法与样本数据86

五、房地产价格上涨的金融相关影响因素实证分析87

六、结论及政策建议92

第三节 老龄化、城镇化与我国房地产价格变动研究94

一、引言94

二、文献综述95

三、研究方法与样本数据97

四、实证分析99

五、结论及政策建议103

第五章 我国房地产价格波动与银行风险研究104

第一节 我国房地产市场繁荣与银行信贷扩张研究104

一、研究背景104

二、文献综述106

三、理论分析108

四、实证模型111

五、描述性统计分析112

六、实证结果分析120

七、主要结论127

第二节 我国影子银行对银行业系统性风险影响研究128

一、研究背景128

二、文献综述129

三、我国影子银行对银行业系统性风险影响分析130

四、模型构建134

五、实证分析140

六、结论及政策建议145

第六章 我国房地产价格波动对系统性金融风险的影响及动态特征147

第一节 我国房地产价格波动对系统性金融风险影响的动态机制研究147

一、研究背景147

二、文献综述148

三、研究方法与样本数据150

四、实证分析152

五、结论及对策建议160

第二节 房价“黏性”、系统性金融风险与宏观经济波动161

一、研究背景161

二、文献综述162

三、理论模型164

四、实证分析170

五、结论及政策建议176

第三节 房价波动、宏观审慎监管与最优货币政策选择178

一、研究背景178

二、文献综述179

三、理论模型181

四、实证分析186

五、结论与政策建议193

第七章 基于房价波动因子的系统性金融风险早期预警体系196

第一节 我国系统性金融风险的度量与评估196

一、研究背景196

二、文献综述198

三、基于金融风险指数的系统性金融风险测度202

第二节 基于房价波动因子的系统性金融风险早期预警体系221

一、研究背景221

二、文献综述223

三、基于房价波动的系统性金融风险早期预警体系226

四、实证分析230

五、结论及政策建议233

第八章 房地产市场健康发展与宏观审慎视角的政策体系研究235

第一节 房地产市场健康发展的政策建议235

一、深化房地产供给侧结构改革，改善房地产供求结构235

二、拓宽房地产企业融资渠道，降低融资风险237

三、完善房地产信息系统和相关信用制度241

四、完善我国的保障性住房体系243

第二节 完善我国货币政策对房地产市场调控245

一、完善我国货币政策房地产价格传导渠道245

二、提高中央银行对房地产价格的预测调控能力248

三、强化房地产价格因素在货币政策制定中的地位250

四、注重与其他政策手段的有效配合，高效调控房地产市场251

第三节 防范系统性金融风险的宏观审慎监管框架设计254

一、确立中国人民银行在我国宏观审慎监管体系中的主体地位254

二、加强宏观金融风险的监测和预警256

三、建立房地产市场宏观审慎监管体系258

四、加大宏观审慎管理政策工具的开发与运用261

参考文献264