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第一部分 背景3

第一章 什么是操作风险3

通往操作风险之路3

我们所指的“操作风险”的含义6

边界问题11

为什么操作风险不同于其他风险12

因果分析15

操作风险度量和管理16

操作风险管理的挑战17

分析框架介绍22

第二章 操作风险管理商业案例24

引言24

作为营销工具的操作风险管理25

正确进行操作风险管理的益处25

框架之外的益处28

商业最优化30

第二部分 框架35

第三章 治理35

引言35

操作风险管理框架36

操作风险政策39

操作风险偏好40

角色和责任陈述52

词汇表57

时间轴58

第四章 风险和控制评估60

风险和控制评估的目的60

前提条件62

基本组成部分63

避免常见的风险甄别陷阱65

评估风险70

负责人75

控制的确定76

风险和控制评估看起来是什么样的80

行动计划82

如何进行风险和控制评估82

在商业中使用风险和控制评估84

为什么风险和控制评估会出错85

小结85

第五章 事件和损失86

引言86

事件的含义87

数据属性89

由谁报告数据97

报告阈值97

事件的使用98

外部损失数据库99

使用主要事件102

数据的及时性103

小结103

第六章 指标104

引言104

关键绩效指标和关键风险指标105

建立关键绩效指标和关键风险指标106

目标和阈值111

周期114

确定先导和滞后指标114

行动计划115

仪表盘115

小结116

第三部分 框架进阶119

第七章 报告119

引言119

常见问题120

基本原则121

报告定义124

报告的样式和技术124

仪表盘报告130

小结132

第八章 建模133

引言133

操作风险建模的原有方法134

趋向更包容的方法142

分布和相关性144

内外部数据整合的实践问题145

置信水平和评级148

从资本建模中获取商业利益149

从定性建模中获取商业利益153

小结159

第九章 压力测试和情景分析160

引言160

它们是什么，它们的区别又是什么161

为什么使用情景分析162

情景分析方面的问题163

怎样完善情景分析165

治理165

设置一系列实用的情景分析167

为极端事件做准备172

情景分析设置的典型问题174

临死体验175

将情景分析运用于构建操作风险管理的数据175

小结182

第四部分 转移与保证185

第十章 业务连续性185

引言185

业务连续性和风险管理186

政策与治理187

业务影响分析188

威胁和风险评估189

业务连续性战略和计划190

测试计划194

保持和持续改进197

第十一章 保险198

操作风险和保险198

保险只对特定原因有效198

买保险199

保险公司203

备择风险转移机制204

小结207

第十二章 内部审计208

三线防御208

独立性保证209

内部审计及外部审计211

内部审计与风险管理监督212

内部审计的角色214

审计委员会219

有效的内部审计220

第五部分 实践225

第十三章 外包风险225

什么是外包225

外包——转换操作风险225

外包决定226

外包计划——从开始就做对230

风险评估230

提案企划书的注意事项232

供应商的选择232

服务水平协议的注意事项237

项目管理238

退出战略242

第十四章 人员风险243

引言243

人员环境244

降低人员风险247

继任计划253

人力资源部门255

关键人员风险指标256

第十五章 声誉风险258

什么是声誉258

利益相关者259

声誉与品牌260

什么是声誉风险260

声誉定价和声誉风险261

声誉为何受损262

声誉风险管理框架267

声誉风险控制272

声誉风险跟踪272

管理中介机构风险273

不会发生在我身上——发生时怎么办275

术语表279

译者简介285