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概述1

一、样本数量分布1

二、分析方法6

三、主要结果概要7

第一章 理财师基本特征描述9

第一节 构成11

一、年龄梯队现雏形11

二、学历高、证书全14

三、银行理财师占主导16

第二节 工作环境20

一、超半数理财师常加班20

二、多半年收入在20万元以下20

三、频遭“挖角”仍坚守21

四、对所在机构和品牌普遍持信任态度23

五、有丰富产品支撑24

第三节 客户关系管理26

一、客户多，黏性低26

二、潜在需求挖掘初见成效27

三、重视财商教育29

四、工作方式须升级31

五、专业咨询收费服务任重道远34

第二章 理财师生存现状分析37

第一节 不同机构理财师生存现状差异分析39

一、银行理财师实际境况和形象反差大39

二、保险理财师自得其乐43

三、证券理财师向往大机构48

四、信托理财师回报高50

五、第三方机构理财师最活跃53

六、独立理财师最成熟55

第二节 不同年资理财师生存现状差异分析62

一、年资越长越吃香62

二、年资越长自我规划越清晰68

三、机构评价两头扬，监管、学习是常态71

第三节 不同地域理财师生存现状差异分析73

一、东部理财师优势多73

二、中部理财师渴望外部环境有所改善76

三、西部理财师心态相对积极79

四、东北理财师满意度较高81

第三章 理财师职业生涯发展87

第一节 专业能力获取途径89

一、专业认证是基本途径89

二、多层次专业培训体系正形成90

三、多数希望继续学习92

四、自辟学习阵地92

五、国内理财师专业认证证书概览94

第二节 职业生涯发展展望102

一、强压力下依然坚守102

二、大型机构受青睐105

三、保险机构理财师创业忙106

四、独立理财师叫好不叫座107

第三节 成功理财师画像109

一、成功理财师定义109

二、持证多、跳槽多、三方机构109

三、积极、满意，能承压113

四、客户多，质量好，黏性高114

五、坚持，独立，更主动115

六、强调监管，偏保守，看好合伙模式117

第四章 理财人群对专业服务的期望分析119

第一节 认知差异性分析121

一、需求强劲121

二、选择无关经验与金额122

三、性别影响需求123

四、年龄越大越依赖专业124

五、硕士人群更自信125

六、中等收入靠自己126

第二节 选择理财师服务的依据127

一、男性最看能力，女性兼顾口碑127

二、年限、证书多方兼顾127

三、博士不绝对看业绩，硕士更青睐年资129

四、高收入者看业绩、看机构130

第三节 所看重的核心特质132

一、经验丰富133

二、专业度高133

三、所在机构强133

四、业绩佳133

第五章 行业发展建议135

第一节 对未来的认知和期待137

一、期待多元化收入137

二、线上理财被认可138

三、呼吁监管139

第二节 监管建议141

一、金融风险种类141

二、我国监管进展143

三、澳大利亚两次金融服务改革143

四、监管建议149

参考文献153

后记154