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前言1

第一篇 经济动荡与力求复苏的中国金融市场3

1 2011年世界经济萧条对中国经济的影响3

1.1国际经济危机对中国经济的影响3

1.2经济萧条带来的刺激计划导致通货膨胀加剧14

1.3经济萧条与通货膨胀导致经济滞胀19

2 国内经济动荡对金融市场的影响25

2.1经济总量增幅下降导致货币总量增幅下滑25

2.2房地产行业紧缩导致信贷总量增幅下滑30

2.3经济增长下降引致直接融资总量下降，股票市场持续低落34

2.4经济刺激与通货膨胀使资本市场震荡下行36

2.5经济动荡使投资者信心滑落，证券市场持续低迷38

3 2011年金融改革与政策对经济稳定的作用与问题41

3.1中央银行货币政策出台时机逐步前移对稳定经济的影响加大41

3.2货币政策回归稳健45

3.3人民币升值压力下的综合币值管理49

3.4对中小企业融资政策不断放宽但没有根本解决54

4 力求经济复苏的金融市场改革与发展展望58

4.1推行与经济稳定增长目标相适应的货币政策58

4.2推进利率市场化改革63

4.3加大资本市场监管和开放力度64

4.4切实走出中小微企业融资困境65

4.5加强商业银行理财业务风险管理67

4.6推进人民币国际化业务68

4.7逐步放开资本项目的可兑换69

4.8加快保险市场发展，为经济发展提供有力保障70

第二篇 经济动荡与寻求复苏的中国银行业改革与发展77

5 经济动荡与寻求复苏的中国银行业77

5.1 2011年中国银行业运行总览77

5.2我国商业银行2011年业绩分析79

5.3商业银行理财产品发展情况94

5.4经济动荡中寻求复苏的商业银行面临的挑战103

6 2011年中国的货币政策与监管120

6.1 2011年货币政策及其效果120

6.2 2011年信贷政策回顾及效果评价126

6.3 2011年银行业监管及影响131

6.4经济动荡中寻求复苏的货币政策面临的处境与挑战134

7 2012年中国商业银行改革与发展分析140

7.1 2012年中国商业银行改革发展展望140

7.2 2012年中国货币政策与监管发展预测分析145

第三篇 经济动荡与力争复苏的中国保险业改革与发展159

8 2011年中国保险业发展回顾159

8.1中国保险业整体运行情况159

8.2 2011年中国财产保险市场167

8.3 2011年中国人身保险市场172

8.4 2011年中国保险中介市场179

8.5 2011年中国保险市场监督管理180

9 经济动荡对中国保险业的影响187

9.1利率变动带来的影响187

9.2资本市场下滑带来的影响189

9.3“滞胀”经济造成的影响193

9.4重大保险风险造成的影响196

9.5政策法规和监管改革造成的影响198

10 经济动荡和力争复苏的保险业面临的挑战和机遇199

10.1保险业面临的挑战199

10.2保险业面临的机遇202

11 动荡经济与复苏环境下的改革举措和发展规划207

11.1“增资补血”措施207

11.2“开源增收”措施210

11.3监管改革措施213

11.4其他促进保险业发展的措施215

12 2012年中国保险业发展展望及改革前景217

12.1 2012年中国保险业发展展望217

12.2 2012年中国保险业改革前景219

第四篇 经济动荡与寻求复苏的中国证券期货市场改革与发展225

13 2011年中国证券期货业发展回顾225

13.1 2011年中国证券期货市场业绩回顾225

13.2 2011年影响证券期货市场的主要问题分析232

14 经济动荡背景下中国证券期货业面临的困境241

14.1欧美金融危机对中国股票市场的影响241

14.2市场积累的过量资金使通胀对股市的影响难以缓解246

14.3投资者行为短期化与国家经济长远发展的矛盾困境251

14.4当前我国期货市场的发展困境253

15 证券期货市场改革发展的核心问题分析256

15.1在国际经济动荡背景下，力保中国资本市场稳定成长256

15.2提高证券监管效率，促进市场健康发展259

15.3确立合理的一级市场发行定价机制262

15.4多层次资本市场的结构探索264

16 2012年中国证券期货业发展展望268

16.1加大储蓄向投资转化，进一步发展资本市场268

16.2扩大债券市场和金融衍生品市场建设，增加和创新投资品种272

16.3改革和完善资本市场制度建设277

16.4加强监管，防范风险282

第五篇 经济动荡中的企业的融资环境分析与展望287

17 上市公司融资环境分析287

17.1上市公司融资能力改善程度的分析287

17.2上市公司现金流敏感性分析291

18 中小微企业融资环境分析297

18.1中小微企业的融资现状298

18.2中小微企业发展面临的困境306

18.3中小微企业融资难原因分析310

18.4解决中小微企业融资困境的政策建议312

18.5中小微企业发展展望314

19 2011年企业融资环境和手段的革新变化317

19.1创业板非公开发行公司债317

19.2场外交易市场不断完善322

19.3“垃圾债”呼之欲出327

20 中国风险投资与私募股权融资环境分析332

20.1我国风险投资行业发展现状332

20.2我国风险投资行业存在的问题335

20.3新形势下我国风险投资基金发展展望338

20.4我国私募股权行业的发展现状341

20.5我国私募股权行业当前存在的问题347

20.6我国私募股权行业的未来展望349

第六篇 人民币汇率与外汇储备政策分析357

21 人民币汇率走势分析357

21.1人民币汇率走势回顾357

21.2影响人民币汇率变动的因素分析359

21.3欧美经济动荡对人民币汇率的影响363

22 人民币国际化之路370

22.1人民币国际化对中国的影响370

22.2人民币国际化的进程及展望374

22.3人民币国际化举措的评价379

22.4欧美经济动荡对人民币国际化的影响384

22.5人民币国际化与人民币汇率的关联性分析386

22.6人民币国际化对人民币汇率变动的政策要求388

23 经济动荡与复苏中的外汇储备政策分析390

23.1中国外汇储备现状390

23.2中国外汇储备急剧增加的原因394

23.3外汇储备变化对中国宏观经济的影响402

23.4外汇储备的管理404

第七篇 经济动荡与复苏中的人民币国际化探索415

24 中国经济崛起与人民币国际化进展415

24.1中国经济崛起415

24.2人民币国际化的进展416

24.3经济崛起与人民币国际化两者的关系420

25 国际经济动荡下人民币国际化的作用和难点422

25.1国际经济动荡下人民币国际化的作用422

25.2国际经济动荡下人民币国际化的难点与风险426

26 人民币国际化的路径与政策保障429

26.1历史上的国际货币429

26.2以史为鉴，人民币国际化模式选择探讨434

26.3人民币国际化的路径设计442

26.4人民币国际化的政策保障447

27 人民币国际化发展预测分析452