中国银行业从业人员资格认证考试指导用书 个人理财科目2025|PDF|Epub|mobi|kindle电子书版本百度云盘下载

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第一篇　个人理财概论1

1.1　个人理财基础3

1.1.1 个人理财业务的概念4

1.1.2 生命周期与个人理财9

1.1.3　个人理财外部环境10

1.2　个人理财产品17

1.2.1 银行产品23

1.2.2 证券产品26

1.2.3 金融衍生产品41

1.2.4　保险产品46

1.2.5 信托产品50

1.2.6 外汇产品59

1.2.7 黄金72

1.2.8　理财产品综合分析77

1.3　个人理财专业基础80

1.3.1 投资和投资规划80

1.3.2　货币的时间价值87

1.3.3 投资风险与投资收益108

练习与巩固125

第二篇　个人理财业务专业技能141

2.1　理财顾问服务142

2.1.1 理财顾问服务概述142

2.1.2　客户分析144

2.1.3　客户财务规划173

2.1.4 投资规划198

2.2　综合理财服务203

2.2.1 理财计划概述204

2.2.2　理财计划的设计207

2.2.3　理财计划的管理209

2.2.4 理财计划销售过程中应注意的问题211

练习与巩固215

第三篇　个人理财业务营销221

3.1　个人理财业务中的营销222

3.1.1 建立客户关系223

3.1.2 理财产品的销售232

3.1.3 营销策略237

3.2　个人理财业务中的客户关系管理242

3.2.1 客户关系管理概述244

3.2.2 客户关系管理的内容250

3.2.3 客户关系管理系统254

练习与巩固264

第四篇　职业道德操守与相关法律法规268

4.1　个人理财业务人员的职业道德操守269

4.1.1 理财业务人员操守基本准则269

4.1.2　理财业务人员与所在机构272

4.1.3 理财业务人员与客户273

4.1.4　理财业务人员与同业275

4.2　个人理财业务监管要求276

4.2.1 个人理财业务的管理276

4.2.2　个人理财业务的风险管理283

4.3　个人理财业务活动的其他相关法律法规290

4.3.1 个人理财业务活动相关的国家法律290

4.3.2 个人理财业务活动相关的部门规章307

练习与巩固318

后记328