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第一章 导论1

第一节 选题背景及意义1

一、问题的提出1

二、选题意义2

第二节 概念界定与研究综述3

一、本书主要概念的简要界定3

二、相关研究综述5

第三节 主要研究框架10

一、整体研究框架及章节安排10

二、本书主要研究方法、创新及不足12

第二章 经济发展中的金融部门15

第一节 现代经济中的金融部门15

一、金融部门的重要性15

二、市场经济的优越性及金融部门的作用18

第二节 经济发展的逻辑20

一、循环流转模型20

二、经济发展、创新与企业家21

三、创新发展模型25

四、金融部门的基础功能28

五、创新风险的分担28

第三节 金融部门的核心功能与专业性30

一、核心功能与专业性：分工视角30

二、管理风险是金融部门专业性的体现31

三、管理风险是金融从业者专业性的体现37

四、值得注意的其他一些问题41

五、加入金融部门的发展模型49

第四节 本章小结50

第三章 金融机构收入模式与金融发展的倾向性53

第一节 金融发展53

一、金融部门的创新发展53

二、金融经济协同发展模型55

三、现实中的金融创新62

第二节 金融机构的收入模式及其演进历程64

一、关于收入模式的两个事实64

二、政府管制与收入模式的演进：以美国为例67

第三节 金融发展的倾向性76

一、金融部门收入公式与金融发展的倾向性76

二、如何扩大转移资金规模：自我服务式发展84

第四节 约束机制92

一、概述92

二、三类约束93

第五节 本章小结95

第四章 金融部门的创新与异化97

第一节 金融创新与风险：文献述评97

一、金融创新与风险化解97

二、金融创新的风险来源100

三、金融创新与系统性风险104

第二节 金融异化与“泡沫”108

一、金融异化108

二、异化的原因及典型表现：“泡沫”109

第三节 约束放松、金融发展与危机：异化过程分析122

一、金融不稳定模型122

二、“泡沫时期”约束机制的改变124

三、加入自我服务式创新的金融不稳定模型127

四、理论的进一步扩展136

五、对创新和信心两要素的再探讨137

第四节 “泡沫”的影响140

一、实体经济的投资损失140

二、再分配142

第五节 本章小结145

第五章 经验分析147

第一节 对“泡沫时期”约束放松的计量检验147

一、界定“泡沫时期”147

二、市场约束的放松150

三、行业约束的放松154

四、官方约束的放松159

第二节 繁荣状态下中美金融异化案例比较分析163

一、自由市场环境下美国的次贷危机163

二、金融抑制环境下中国式“影子银行”177

三、比较分析188

第三节 2015年中国股灾：非繁荣状态下的金融异化189

一、“改革牛”与“杠杆牛”190

二、股灾197

三、对实体经济的影响198

第四节 本章小结199

第六章 政策分析201

第一节 金融监管201

一、危机后的监管改革201

二、静态视角下金融监管的局限203

三、金融监管与金融管制205

第二节 创新发展视角下的激励与约束216

一、激励与约束216

二、创新发展视角下的收入模式改革217

第三节 构建以协同发展为目标的监管政策体系221

一、中国金融改革加速前行221

二、基于本书分析的启示222

三、以协同发展为目标的政策建议227

第四节 本章小结229

第七章 全书总结231

附录235

附表1 国内A股前次募集资金实现预期效益情况（2013年）235

附表2 FDIC承保商业银行历年经营情况243

附表3 美国历年金融行业就业成本指数244

附表4 S＆P/Case-Shiller房屋价格指数（2000～2014年）244

附表5 美国金融部门与实体经济部门历年经营情况249

参考文献253